모든 주식 Trade정보를 한눈에 보는 싸이트 PersonalCapital.com 소개 및 리퍼럴 릴레이

마일모아를 통해서 주식, 부동산, 은퇴준비, 링핏, 지역 단톡방등 여러모로 도움을 많이 받아서 이자리를 빌어 많은 분들께 감사의 말씀을 드립니다. 특히 스파클링님께 주식모아방을 오픈해 주셔서 감사의 말씀을 전합니다.

 

오늘 제가 소개하려는 앱 및 싸이트는 PersonalCapital.com 입니다. 혹시 아시는 분들이 계시다면 죄송합니다. 이 싸이트는 Mint.com과 유사합니다.

약간 다른 점은 Investing에 좀 더 특화되어 있다고 해야할까요?

Mint.com쓰시는 분들은 많으실텐데 거기에 문제가 Investing Account의 Trading Data (주식 사고 판 것에 대한 것)은 희안하게 잘 Aggregation을 못하더라구요.

 

아 물론 주식모아방에 마이애미박님처럼 한땀한땀 손수기입하며 지난 날을 반성하시는 분들 정말 존경합니다!

저는 게을러서 이런 사이트에서 전체적으로 다 볼 수 있으니 좋더라구요.

 

저의 경우 뱅가드에 401k, Roth IRA, Trad IRA가 있고 E-trade RSU/ESPP 계정이 있고 Fidelity 제 계정에 Individual, Roth IRA, SEP IRA 글구 P2 Fidelity Roth IRA 계정 그리고 최근에 옮기려고 하고 있는 로빈후드등의 계정, Wealthfront 529계정까지.. 암튼 쓰잘데기 없이 계정만 잔뜩 많은데.. 이걸 한눈에 다 볼 수 있어서 너무 좋더라구요.

 

싸인업은 공짜입니다.  싸인업하셔서 여기저기 계좌 로긴 정보를 아주 Secure하게 넣고 나면 각 계정의 Transactions을 다 긁어서 보여줍니다.

 

심지어 소수점 (Fractional share) 매매의 경우도 아래와 같이 보여줍니다. 그냥 10불씩 우량주를 자동으로 매주 사모으는 전략으로 Dollar Cost Averaging (물타기)을 극대화하고자 했던 것이었구요..

 

 

다른 탭들은 생략하고 Investing탭만 언급하겠습니다.

첫번째 Investing밑에 Holdings이 있구요.

이 경우 본인의 Index holdings의 Trend를 S&P500와 비교해서 보여줍니다. 기간은 다양하게 셋팅해서 보여줄 수 있슴다. Holding에서 밑으로 조금 내려가면 본인의 전체 Holdings 에대한 상세한 정보가 나오게 되구요. 또 구체적으로 어떤 주가가 오늘 올랐나 등의 정보도 알 수가 있슴다.

 

 

그 Investing의 그 다음 탭은 Balances Chart입니다. 이경우는 본인의 각 계좌의 밸런스가 어떻게 변해왔나는 한눈에 알아볼 수 있구요. 각 계정별로 다른 색깔로 구분되게 나옵니다.

 

Investing의 그 다음 탭은 Performance 입니다. 본인의 포트폴리오의 구성이 어떻게 되는지도 한눈에 알아보실 수 있고 어떻게 변화였는지도 알 수 있슴다. 헐 저두 모르는 외국 채권이 있다는 사실을 알게 되네요.. ㅎㅎ

 

그 다음 Investing의 탭은 Allocation입니다. 이렇게 한눈에 본인의 포트폴리오의 구성을 알아볼 수가 있슴다. Unclassifed는 뭠?

 

그리고 마지막 Investing의 탭은 US Sectors입니다. 본인의 포트폴리오 US Stock중에서 섹터별 비중이 어떻게 되는지 알아볼 수 있는 거 같구요. 헐.. 전 테크놀러지에 몰렸?

 

아주 이렇게 편리하게 자신의 자산관리가 되는 PersonalCapital.com이었슴다.

 

한가지 단점은 Personal Capital에서 Financial Advisor가 되어 주겠다고 전화가 몇 번씩 걸려옵니다. 그럴 때는 가감히 수신거부 돌려버리시구요. 절대 유료로 전환하겠다는 거 안하시면 됨다. 물론 유료로 하시고 Finanical Advisor를 구하시겠다면 말리지는 않..

 

끝으로 리퍼럴 릴레이를 해볼까 합니다. 이거 추천인도 20불을 받고 추천링크 받아서 싸인업하면 싸인업하신 분도 20불을 준다네요? 

제 링크는 아래와 같습니다.

 

https://pcap.rocks/sangho

리퍼럴이 성립될려면 싸인업 하신다음에 본인이 갖고 계신 Investment Account를 링크를 걸어야 되나 봅니다.

1- Offer valid only for new customers who link a qualified investment account (e.g. taxable brokerage, 401k IRA, 529, etc).

@YoungForever 님 잘했나염?