Fidelity 웹싸이트 Free TurboTax 2025 Premier 오퍼가 보입니다.

저도 보이네요..근데 작년까지 H&R사용했는데..TT 에서 H&R 작년꺼 불러올수 있을까요? 

PDF 올리면 import 될거예요.  

네 답변 감사합니다.

올해도 25%할인이네요...ㅎㅎ

저는 30%네요. 올해는 체이스 할인도 30%고 크리스마스 즈음 어디선가 사야겠군요

저도 30% 할인이네요. 카드 할인이랑 같이 적용 해봐야겠습니다. 감사합니다

저도 30% 할인이네요. 덕분에 좋은 딜 확인했습니다. 감사합니다 

피델리티 5년차인데 처음 이 오퍼를 받아 보네요. 같은 베너 확인 했습니다. 감사합니다.

30% 피델리티 할인에 체이스 카드 추가 30% 캐시백해서 반값에 사려고 하는데, 한 일주일 전 쯤에도 빌링으로 안 넘어가더니 여전히 문제가 있는지 빌링 화면으로 넘어가지를 않네요..

저도 30% 할인이네요 ㅎㅎ;; 지난번엔 저소득자용 공짜 사이트에서 하려다가... 처리못하는 폼 1042-s 이 껴서... 사이트에서 만들어준거 기반으로 내용 좀 고쳐서 매뉴얼로 접수했었어요 =_=;; 서류에 사인 안했다고 다시 돌아왔었는데, 사인하고 다시 보내고 잊고있었더니 다행히 문제없이 IRS에서 처리가 되었더라구요 =_=;;

P1/P2 모두 떴네요.
작년은 P1만 떴었는데, 작년 기준에서 P2가 약간 모자랐었거든요.
올해는 둘 다 기준을 넘기긴 했습니다.

작년 기준은 이랬다는 루머가 있습니다.

The Turbo Tax offer is available to clients that are either assigned to Private Client Group, Premium Services or Active Trader Services along with these additional criteria: (i) minimum assets of either Fidelity 401K or IRA assets of $1,000,000 or more and Personal Investment (non 401K) assets of at least $500,000 and own one or more nonretirement account or (ii) Nonretirement assets $1,000,000 or more

어이쿠 저는 기준 달성하려면 10년은 넘게 걸리겠네요...

몇년전부터 피델리티에서 무료로 주길래 사용해왔었는데.. 이런 기준이 있는줄 몰랐네요. 몇년전에는 이 기준에 못미치쳤던거 같은데도 받기는 했었네요. 매년 기준이 바뀔 수도 있으니. ㅎ

작년부터 기준이 많이 높아지긴 했습니다.
그전에는 Active Trader만 유지해도 무조건 받을 수 있었거든요.

그리고, 기준 안되어도 받았다는 사람들도 많긴 했어요.
그러다 한해 링크 누출되어서 아무나 링크만 알면 받을 수 있는 때도 있었는데, 그러다 좀 더 복잡한 구조로 바꾼 것 같습니다.

무료의 기준인가요? 아니면 디스카운트 포함일까요?

보아하니 누구는 25%, 누구는 30%, 누구는 무료 offer를 받는군요.

이 기준은 무료 대상입니다.
얼마나 검증된 내용인지는 알 수 없지만요.

음 올해는 기준이 얼마나 더 올랐는지는 모르겠지만 전 제일 낮은 25프로 디스카운트만 주는군요. 액티브 트레이더에 기준 다 만족했을거 같은데 말이죠. 기분 나뻐서 브보 해야겠네요 ㅎㅊㅃ ㅠ.ㅠ

이 기준을 맞추려고 노력해야 겠네요. 그때 까지 아직 멀었는데 근데 맞출 주음에 또 올라가는게 아닌지.. 

저도 떴네요ㅎㅎ 피델리티 10년썼는데 처음 받아 봐요. 좋은 정보 감사합니다. Mid-January라고 하네요.

몇년전 까지도 일정이상의 돈이 계정에 들어가 있으면 무료로 사용이 가능했는데 이젠 피델리티 유료 서비스를 이용해야 가능한것 같습니다.

Fee로 일년에 몇천불씩 지불하느니 그냥 25-30% 할인 받고 구입하는게 훨씬 낮죠.

401k 어카운트에 1M 이상이 있어야 보이는 건가요?

라이트닝 님이 언급 하셨듯이 정확한 기준은 알려진게 없는거 같아요.. 작년에 레딧에선 10만불이하인데 터보텍스 받았다는 걸 본적도 있구요.. 텍스어블 50만불이상 있는데 못 받았다는 걸 본적도 있구요..  아멕스 에서 팝업 나오듯 프로그램 만든 사람외에는 아무도 정확히는 모르는 거 같아요.. 

감사합니다

401K 밀리언 있어도 free 아닌 경우도 있는 거 같아요. 정확한 기준은 아닌듯.

작년 조건은 401k 1M만으로는 안됩니다.
그 외에 personal asset이 0.5M이 더 있어야 되더군요.

저도 30%네요. 정보 감사합니다! 
와 밀리언은 되야 무료군요.. 멀었네요 ㅠ

흑흑 꽝이네요.

저는 언제쯤 free turbo tax를 받을 수 있을까요.

이거 받는 날 "나도 이제 큰 손 고객이구나" 하는 느낌 들면서 뿌듣할 것 같네요. ㅎㅎ

그나저나 돈 좀 적게 있던 제 계정은 save 25% on TurboTax,

돈 좀 더 많이 들어있던 아내 계정은 save 30% on TurboTax 네요.

이것도 액수에 따라서 조금씩 다른가봐요.

어찌보면 뱅보 대신 브보하는 사람들이 더 남는 장사일 수도 있는데요.
3개월마다 돌아다니면서 보너스 받는 사람들도 있더라고요.

Merrill, J.P Morgan, Etrade 같은 곳은 매년 오퍼나오는 곳이고요.
Schwab은 다른 메이저 브로커리지 오퍼 매치 잘해주는 편이라 거의 있다고 보셔도 되고요.
Fidelity에 1M 묶어 두실 자산이면 브보 통해서 수천불도 버실 수 있거든요.
자비로 터보 택스 사시더라도 이런 기회 잡으시는 것이 더 좋으실 수도 있어요.

Fidelity는 터보택스 공짜 정도만 미끼로 하지 보너스는 상당히 인색한 곳이라고 볼 수 있고요.
그래도, 아무것도 안주는 뱅가드보다는 좀 나을지도 모르겠네요.

Fidelity는 401k로 묶인 경우를 활용하시는 것이 가장 좋은 방법이긴 합니다.

Fidelity가 접근성이 좋아서 많이들 사용하시기는 하지만 커스터머 서비스가 아주 좋다고 생각되지는 않고요.
특히 시큐리티 부서쪽은 어디나 그렇긴 하지만 좀 거만한 느낌을 많이 받긴 했습니다.
보더 패트롤 만나는 느낌 들더군요.
 

아하..! 브로커리지 보너스라는 것도 있군요.

아마 추측컨데 주식을 port out 해서 상당한 자산을 가지고 새로운 브로커리지로 오면 수백~수천불의 보너스를 주는 프로모가 있나봐요.

저는 뱅보의 오타인줄 알았습니다. ㅎㅎㅎ;;

저는 주식 port out을 해본적이 한번도 없는데요.

이거 잘못하다가 cost basis 가 싹 다 날라가서 곤란했다 라는 - 도시전설 같은 - 학교 선배의 얘기를 오래전에 들은 이후로 아하 port out 해서 주식 옮기다가 세금보고때 난리가 나겠구나 라고 생각만 했던 기억이 납니다. ㅎㅎ

그나저나 저번에 Fidelity 가 라이트닝님 귀찮게 했던 글 봤던 기억이 나는데요.

이런걸 배은망덕하다고 해야할까요 ㅎㅎㅎ

그렇게 많은 라이트닝님 자산을 인질처럼 데리고 있으면서 도대체 뭐가 문제였던 걸까요.

제 생각에 Fidelity에서 위험 플래그 띄우는 알고리즘 (알고리즘도 아니죠 그냥 로직) 만든 사람은 정말 일 그만둬야겠네요.

보통 250k 정도가 브보의 최적선이 됩니다.
1M이면 4개씩 하실 수 있거든요.

cost basis는 메이저 업체만 하시면 큰 문제는 없어요.

AI가 flag 올리면 다 같은 취급하는 것이 좀 잘못된 것 같기는 한데, J.P. Morgan도 더 심하면 심하지 덜할 것 같지는 않거든요.
여긴 10M 가진 사람 내쳤다는 이야기 듣고 나서 명함 내밀 곳이 아니구나라고 느꼈습니다.
 

이런 브보 오퍼는 어떻게 확인 할수 있는지요?

T-IRA, Individual-TOD, Roth IRA 에 꽤많은 돈이 들어가 있는데 괘씸하게 겨우 25% 할인이라 브보 라도 생각해 봐야겠네요.

Roth IRA 포트아웃 인 했다가 5년 다시 리셋 될까 우려됩니다.

broker to broker in-kind transfer로 하시게 되니 그런 걱정은 안하셔도 되실 듯 합니다.
1099가 발행되는 event가 아니거든요.

https://www.doctorofcredit.com/best-brokerage-bonuses-earn-up-to-3500/

이런 사이트에서 알아보시면 간편합니다.
 

좋은 정보 감사합니다.  메이저가 아닌 회사들 이름이 많이 보이는데.  cost basis transfer 잘 될까요?

최악의 경우도 고려하시고 모험을 해보셔야죠.

커스터머 서비스가 안좋은 곳은 한 번 꼬이면 고생길이 열리긴 합니다.

고민좀 해봐야 겠네요.. 조언 감사합니다. 

저도 확인했는데 30%네요. 근데 Turbo tax premier라 특별히 desktop version deluxe보다 더 쌀지는 잘 모르겠네용

헐.. 저는 겨우 25% 당첨입니.. ㅠㅠ 이거 디게 이상한게.. 피델에서는 30%라고 하는데 터보택스로 가면 25%가 나옵니??

이부분은 화면 캡춰해두시고 Fidelity에 문의하시면 promotion code를 줄지도 모르겠습니다.
제 경우는 무료라고 떴는데 안되어서 promotion code 받아서 해결했었거든요.

저도 30%요. 작년부터 free 딜이 안떠서 FreeTaxUsa 로 갈아 탔네요. 월급장이 수입이 뻔해서 Turbotax로 했을때랑 결과가 같은거보고 그냥 옮겼어요..

저는 25%, P2는 30%네요. 네, P2 401K가 여기 있어서 그런것 같습니다.

저는 30% 떠서,  TURBOTAX DESKTOP ADVANTAGE PREMIER TAX YEAR 2025 MAC DOWNLOAD 가 $73.50로 보이네요.

USBank $30 cashback offer가 있는데, $89이상 써야 되네요. State $20 포함해서 결제 못하겠죠? Chase에는 30% cashback도 있네요.

근데 State e file 포함하니까, Desktop 버전이 조금 싸네요. 어쨌거나 할인 받아도 거의 $100 이네요.

Desktop version은 $73.50 + $25 (CA state efile) = $98.5

Onine versions은 $69.30 +$39 (CA state efile) = $108.3

Chase 오퍼로 30% 받아도 $70인데.. 작년에 얼마에 샀었나 기억이...

지금 보니, Costco에 Premier가 $82.99네요. https://www.costco.com/p/-/turbotax-premier-2025-federal-e-file-state-download-for-pcmac-includes-10-credit-in-product/4000410244

여기에 state efile $25-$10 (크레딧) 하면 $97.99 인데. 어쨌든 fidelity에 Chase 30% 받는게 Costco나 Amazon행사 하는거 보다는 조금 싼거 같네요.

Premium online이 Home&Business desktop하고 비슷하거든요.
물론 Premier desktop으로도 manual로 form 첨부하면 되긴 하지만, Premium online은 Schedule C까지 작성이 됩니다.
Manual form 추가 기능은 없고요.

그렇군요. 제 경우는 schedule C는 필요없는데, 주식 거래랑 렌탈 프라퍼티 있어서 deluxe로는 잘 안되는거 같더라구요.

Deluxe도 manual 첨부하면 되기는 하는데, form이 많아지면 또 불편해지긴 하죠.
 

저도 30% 군요..

로그인해보니 자동으로 온라인으로 연결되는데, 다운로드 버젼으로 구매하려면 어디로 들어가는지 아시는분 계신지요?

제 경우는 본문 두번째 이미지 처럼 다운로드 옵션이 보였습니다.   링크로 들어가면 다운로드 옵션이 안 보이시나요?

한참 찾다가 스크린 위쪽  메뉴를 클릭해야 그 페이지로 들어가는군요..  답변 감사합니다..