H&R 택스 리턴 중 over-contribute 한 401k 질문

셀린, 2021-02-25 14:08:10

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어쩌다보니 이틀 연속 질문만 드리네요 ^.T

 

작년에 직장을 옮기면서 401k을 오버컨트리뷰트하게 되었습니다.

새로 옮긴 곳에서 19500으로 딱 맞춰놨는데..

11월에 401k 로그인해보니 너 맥스 안 했어! 라고 뜨길래 얼떨결에 맥스 하라고 시켜놓고 생각해보니...ㅠㅠ

 

부랴부랴 401k 매니지 하는 곳과 얘기해서 w-2 두개 보내고, 리펀 체크를 기다리고 있습니다.

401k 매니지하는 곳이랑 회사 페이롤 둘 다 -2는 수정할 필요 없으니 올해 택스리턴과는 상관이 없고,

나중에 이 리펀된 금액에 대해 1099-G 가 오면 2021 택스 리턴할 때 입력해라- 라고 들었습니다.

 

그래서 이제 H&R로 택스 리턴을 진행 중인데요,

"너 401k 리밋은 19500 이상이니?" 하길래 아니라고 했더니

"Excess Salary Deferrals. We've determined that you have excess salary deferrals of $xxxx. We'll include this amount as part of your wages."

 

라고 합니다. 이게 무신 소린가요?ㅠㅠ

저 올해 택스 리턴 그냥 진행해도 되는 건가요?

간단하게 다음 택스 리턴 때 그 레터 받은 거 입력만 하면 되는 줄 알았어요... ;ㅁ;

 

7 댓글

poooh

2021-02-25 14:17:11

셀린양  w-2  다시 받아서 해야 해요.

지금 셀린양 양쪽 w-2에  401K contribution이  리밋 넘게 나와서  H&R이  딴지 거는거에요.

지금 회사에서 업데잇된 w-2 받고  파일 해야 합니다.

셀린

2021-02-25 19:56:28

음 근데 회사에서 w-2 업뎃할 필요 없다고 해서요 ㅠ 401k 관리하는 데에서 1099-G 로 그 리펀금액에 대해서 내년 리턴에 보고하면 된다는데 어느 게 맞는 건가요...

이 H&R 리턴 중에 뜨는 메세지 무시해도 되는 건지 모르겠어요 ㅠㅠ 

쌤킴

2021-02-25 15:55:06

어익후.. 이걸 우짬니까? 어서 Employer 컨택하셔서 보고 하셔야 겠네요..

링크참조: https://www.investopedia.com/ask/answers/158.asp

 

1. 3월 1일전까지 회사에 보고

2. 4월 15일 Excessive amount를 돌려받는다.

 

만약에 T IRA 불입이 가능한 소득수준이라면 같은 금액을 T IRA에 불입하면 세금혜택이 있을 수도 있겠지만 그것은 차후에 문제같네요.. 

어서 회사 연락하셔서 신고하셔야할 것 같네요.. 잘 해결되시길 바라며 후기도 공유바랍니다~!

 

무엇보다 401k Max 하셨다는게 정말 대단한 일입니다!

셀린

2021-02-25 19:57:10

네 이미 양쪽에 다 연락을 취해놓고 속 편하게 택스 리턴 시작하니까 저런 워닝이 떠서요 ^.T

프리

2021-02-25 23:34:46

1099R 안 받으셨어요? 저도 회사가 바뀌는 바람에 약간 오버 되었는데요. 추가 금액 돌려받고, 1099R 을 401k 회사에서 받았어요. 오버된 금액 돌려받으시는 것만큼 (원금 + 알파) 샐러리로 들어가구요. 

셀린

2021-02-26 00:05:16

안녕하세요 프리님. 덧글 감사합니다! 이걸 401k 회사에 저번주에 얘기해서 w-2 보내고 체크 기다리고 있어요. 걔네 말로는 내년 2021 택스 리턴 때 1099-R 내라는데.. 이걸 기다렸다가 2020 택스 리턴에 같이 내야 하는 건가요?
혹시 회사에서 w-2 다시 받으셨는지 궁금합니다. 

프리

2021-02-27 01:12:45

아뇨 w2는 새로 안 받았고요. 1099r받았냐고 터보택스에서 물어봤구요. 401k 회사가 1099r을 올해(3월) 보내주면 조금 기다렸다가 같이 택스보고하지 싶어요. 안 그러면 내년에 더 복잡해질듯요. 

 

참, 셀린님 늦었지만 이직 축하드려요!! 

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