세금보고 준비중에 회계사님으로부터 Roth IRA 조기 인출로 taxalbe income 이 늘어났다고 설명을 들었습니다. 간략히 제 상황을 요약드리면.
1. 59.5세 미만
2. 2020-2022 3년간 $6,000 씩 3번 Roth IRA 로 바로 투자 (백도어 아닙니다) - 5년 미만에 인출
3. 게시판 검색으로 제가 이해하기에 Roth IRA 원금은 5년미만 59.5세 이전에 찾아도 괜찮다고 알아보고 2023년 원금보다 적은 금액인 $17,600 인출. 현재 Roth IRA 잔고는 투자 수익도 있어서 $3,000 조금 넘게 있음.
아래 이미지처럼 1099-R 을 받았습니다.
은행에 연락해서 상황 설명하고 form 맞게 발행된 것인지 확인해야 하나요?
혹시 2a 라인이 공란이라 이경우 taxable amount 는 $0 인건가요?
참고로, J 코드는 Early distribution from a Roth IRA, no known exception (in most cases, under age 59.5) 라고 설명되어 있습니다.