안녕하세요,
마모게시판에 recharaterization 관련하여 @도코 님과 @라이트닝 님을 포함한 많은 분들의 정보를 살펴보았습니다만, 제 상황에서 애매하고 궁금한 사항들이 있어 여쭙고자 합니다.
- 우선 관련하여 오렌지카운티에 CPA추천해 주실 수 있으면 꼭 좀 부탁드립니다.
올 4월에 세금보고를 마치려고 작업하다가 이직하는 과정에서 예상치 못한 보너스로 자격 인컴이 넘었음을 알고, 백도어를 통해 해결하려고 하다가 어차피 4/18일이 넘어 P2계좌와 같이 처리한다는게,,,,
22년 세금보고 마감일이 10/16일이라(캘리포니아) 여유있게 생각하다보니 어느덧 10월초가 되버려 마음이 급해졌습니다.
- 작년(2022) 저와 P2 모두 Roth에 각 6천불 contribution
- 저는 4/24일 traditional로 recharaterization
- P2는 9/21일 traditional로 recharaterization
--> 이후 넋 놓고있다가 아무것도 못함 ㅠㅜ
터보택스로 세금보고 직접하려고 준비중 이었는데 궁금한 사항은 아래와 같습니다.
1. 제 경우 2022년 세금보고에 recharaterization 내용을 넣는게 맞는지요? 아니면 23년?
2. recharaterization한 상태로 계좌를 유지해도 괜찮은지요?
3. 세금보고의 간편함(?)을 위해 차라리 T-IRA 계좌를 Close 하는게 나을까요? 이 경우 세금보고는 어떻게 해야하나요?
관련하여 아시는 내용 댓글 달아주시면 정말정말 감사하겠습니다.