안녕하세요
제가 세금보고를 하는데 이직하며 401k rollover 한게 조금 복잡해져서 혼자 끙끙 앓다가 회계사님한테도 여쭤봤는데 잘 모르는것 같아서
정말 혹시나해서 1099-R 관련 질문 드립니다....
제가 전직장에서 1099-R 세개를 받았는데 box1 총 gross가 제가 실질적으로 rollover 한 금액보다 높아서 이대로 보고하면 오버해서 보고하는걸까 걱정됩니다.
간단히 현재 상황 정리하자면,
전직장
- after-tax 401k $7K 를 Roth 401K로 전환함
- vesting 금액 $8K T-401K로 전환함; 총 T-401K $38K
이직후
- 위 금액 (roth 7K + traditional 38K) 뉴플랜으로 롤오버 진행
받은 1099-R
- 첫번째 1099-R box 1) Gross 45K , box 5) Roth 401k 7K; code G; 노트: 전직장 -> 현직장 rollover; 원래 box1 은 box 5의 roth를 포함하나요(?)
- 두번째 1099-R box 1) Gross 20K, 5) 14K. code GB; 노트: 20K이 도저히 뭔지 모르겠어서 서류 뒤져보니 Emp Cont 7K , RollNTAX 7K, PEN DCA 7K 라고 전회사가 현회사한테 보낸 체크에 써져있네요
- 세번째 1099-R box 1) 8K , 5) blank , code G; 노트: 이건 전회사 vesting -> T-401K로 옮긴부분
그래서 box 1) 다 더하니 거의 73K 인데 제가 실제 롤오버한건 45k정도라서 어떻게 해야하는지 잘 모르겠어요..