안녕하세요,
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5살, 1살 아이를 키우는 워킹맘인데 남편은 마일모아에 회의적 (?) 이라 저 혼자 열심히 보면서 은퇴 관련 계획에서 많은 도움을 받고 있습니다. ^^;
인덱스 펀드의 dividend의 세금 처리에 관해 질문이 있어서요~
제가 Fidelity 브로커리지 어카운트 (taxable) 에 Fidelity 500 Index (FXAIX)를 들고 있습니다.
2020년 YTD tax activity란 tab 을 보니 FXAIX에서 매분기 나온 배당이 "Non Qualified Dividendeds" 에 잡혀 있습니다. 그외 해외주식에서 나온 배당도 함께요.
(미국주식은 Qualified Dividends에 잡혀있고요)
Non Qualified Dividend는 capital gains택스가 아니라 income tax로 세금을 매기는 걸로 알고 있는데 맞지요?
그럼 taxable brokerage어카운트에 index fund를 사는것은 tax쪽으로 생각했을때는 크게 disadvantage가 있는 방법인것 같아서요.
1. 판매시 Capital gains에 대한 세금
2. 배당은 income tax로 세금
이렇게 생각하는것이 맞는건가요? Brokerage account에 index fund를 사는건 피해야 하는거겠죠?
감사합니다. 모두 행복한 연말 보내고 계시길 바래요!