안녕하세요,
게시판 글을 보며 이것 저것 따라하다 IRA까지 관심을 갖게 되었습니다.
올해 소득이 늘어날 것 같아서 backdoor로 진행하려고 생각중입니다.
Fidelity에 brokerage account, traditonal, roth 어카운트를 각각 열고 진행해보려 했는데, 몇가지 궁금한 사항이 있어 문의 글 올립니다.
1. IRA를 처음 하는 것이라 그런지 contribution에 2020년, 2021년을 선택할 수 있더라고요.
만약 제가 2020년을 선택하면, 2020년 세금 보고 시에 이에 대한 내용을 보고해야하는 건가요? 아니면, 실제 contribution을 한 것은 2021년에 발생한 것이기 때문에 다음 세금 보고 때 한꺼번에 해야하는건가요?
2. 저희 와이프는 시민권자인데 몇 년 전에 이름을 바꿔서인지 (full name 전부 바꿨습니다.) fidelity 계정 자체를 여는데 문제가 있습니다. 개인 정보를 모두 기입하고 계정 개설을 하려고 하면 에러가 있다고 하면서 전화하라는 문구가 나옵니다.
제 어카운트에 brokerage 계좌도 조인트로 개설하면, 아무 안내 없이 다음날 바로 닫힙니다. 저만 들어가 있는 individual 계좌는 정상적으로 운용되고 있습니다.
구체적인 내용은 나오지 않아 이름 바꾼 것 때문인지 추측하고 있습니다. 혹시 이런 일이 있으신 분 어떻게 해결하셨나요?
3. 와이프까지 backdoor로 하게 되면, 조인트로 세금 보고 시 각각 form 8606을 작성해야하는 건가요?
늘 좋은 정보 공유해주시는 마모회원님들 진심으로 감사드립니다.