안녕하세요, 마일모아 통해서 여러 투자 정보 얻어서 IRA도 하고, 401k도 틈틈히 투자하고 있습니다.
아직 매수만 꾸준히 하고 있고, 매도는 한적이 없어서 IRA와 401k에서는 wash sale을 생각해 본적이 없는데요.
올해초부터 아는 지인들끼리 재미삼아 call & put 옵션을 하고있는데요,
이것도 꾸준히 하다보니 수익 손실이 하루에 $2~5k 씩 발생할 때가 많습니다.
전문적으로 하는게 아니다보니, 그냥 홀짝 기분으로 같은 주식을 일주일에도 3~4번 사고파는 행동을 많이 하고 있습니다.
그러다가, 우연히 wash sale이라는걸 생각하게 되었는데 덜컥 겁이나서 문의 드립니다.
보통 Spy와 Tesla 두 종목으로만 옵션을 사고 팔았고, Total로 봤을때는 수익이 거의 0으로 수렴하고 있는데요.
문제는 Gain을 봤을때 10만불 정도.. Loss를 봐도 10만불 정도.. 그래서 결론은 0이라고 생각하고 있었는데,
세금 면에서 혹시 wash sale이라는 것 때문에 내 Loss는 카운트가 안되고 Gain된 10만불만 카운트가 되어서 세금 내는게 아닐까? 라고
걱정이 되어 문의드립니다.
한달 기준으로만 봐도 Spy & Tesla 거래가 보통 2-3일에 한두번씩 사고 파는걸 반복했습니다.
이런 경우.. 수익을 봤었던 것만 카운트 되어서 세금이 부과되는 건가요..?
너무 초보적인 질문 죄송합니다만 덜컥 겁이나서요 ..
https://www.milemoa.com/bbs/index.php?search_target=title&search_keyword=WASH+SALE&document_srl=7347832&mid=board
Realized gain/loss만 따져보셔야 되는데요.
Unrealized gain/loss가 남아있다면 이를 제외하고 생각해보셔야죠.
세금측면에서는 Realized loss와 Unrealized gain을 같이 늘려야 좋죠.
반대로 Realized gain이 있고, Unrealized loss가 있다면 세금을 Realized gain만큼 내셔야 합니다.
Wash sale은 Realized loss를 인정해주 않는 방법이라서 Relized loss가 줄어들고 Unrealized loss가 늘어나죠.
세금 자체가 추가로 들어가는 것은 아니지만, 세금을 줄일 수 있는 기회가 Unrealized loss 실현시까지 늦춰집니다.
같은 브로커리지 계좌라면 wash sale이 리포팅 되니, 현재 올해의 realized gain/loss를 확인해보시면 되실 것 같습니다.
남아 있는 티커의 수익률과는 무관합니다.
간혹 만불 투자해서 지금 만불 남았으니 세금 안낼 수 있다고 생각하실 수도 있는데요.
Realized gain이 만불, Unrealized loss가 만불이면 역시 똑같이 보이지만 Realized gain 만불은 소득으로 잡힙니다.
장기 투자에 있어서는 Realized gain은 왠만하면 만들지 않고, Unrealized loss가 크다면 주기적으로 Realized loss로 전환하고 Unrealized gain 형태로 보관하는 것이 좋습니다.
세금 측면에서는 가장 안좋은 방법이 이득난 것만 팔고, 손해보고 있는 것들만 보유하는 것이죠.
상세한 답변 감사드립니다.
즉, 실현된 수익 - 실현된 손실 : 세금이 측정되는 수익인데,
주식이 아닌 옵션을 하는 저에게는 미실현 수익 & 손해는 없는거니.. (2-3일 이상 들고있지를 않아서????)
모든 거래는 Realized Gain 과 Realized Loss 인데,
한 종목만 단기에 사고 팔기 때문에 Realized Loss를 인정해 주지 않고, Unrealized Loss로 잡힌다는 말이겠죠..?
그럼 제가 얻은 수익은 Realized Gain으로 잡히고, 제가 잃은 돈은 Unrealized Loss로 잡히니,
결국 제가 번 돈은 만불 이득 / 만불 손해 = 0 일 지라도,
세금측면에서는 Realized Gain = $10,000로 잡힐 수도 있는 거네요.. ㅜㅜ
로빈후드 사용하는데, 세금 리포트를 뒤져봐도 Realized Gain 내용을 찾을 수는 없네요 ㅜㅜ 같은 종목을 초단기로 사고파는 행위를 하면 안되겠네요 ㅜㅜ
Wash sale이 생겼다고 해도 다 파셨으면(realized 되었으면) 다시 loss가 적용된 것이죠.
현재 보유중인 티커가 없으면 Unrealized gain/loss는 없는 것입니다.
Unrealized loss가 되려면 구입가보다 낮은 가격으로 보유중이어야 하니까요.
다만, 옵션 거래를 하는 같은 종목을 사고 팔고도 하신다면 보유중인 주식에 wash sale이 걸릴 수도 있으니 이 경우는 주식을 팔아야 wash sale이 없어집니다. 다른 브로커리지에서 구입하시더라도 마찬가지입니다.
초단기 거래는 세금 관련 내용을 항상 생각하면서 하셔야죠.
IRA 내에서는 워시세일이 없어요. Tax deferred라서요.
일반 택서블계좌면 옵션이라도 워시세일 해당되고 아마 statement에 보시면 w라고 찍혀 나올꺼에요. Loss에 대해서 클레임을 못할 확률이 높아보입니다. 좀 더 잘 알아보셔요.
CPA에게 확인 해 보셔야겠지만 제 경험상 옵션은 워시 세일 대상이 아닌걸로 알고 있습니다
워시세일은 주식만 해당 되는걸로 알고 있음
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