의견은 전문가님들에게 패스하고 링크만 붙입니다
https://money.usnews.com/investing/articles/best-fidelity-mutual-funds-to-buy-and-hold
Fidelity Zero Total Market Index Fund (ticker: FZROX)
Fidelity Zero International Index Fund (FZILX)
Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)
Fidelity Large Cap Growth Index Fund (FSPGX)
Fidelity Large Cap Value Index Fund (FLCOX)
Fidelity Small Cap Index Fund (FSSNX)
제 몰빵 FNILX는 리스트에 없네요
어 저도 FNILX 몰빵인데 옮겨야 하나요
https://fundresearch.fidelity.com/fund-screener/results/compare/snapshot/averageAnnualReturnsYear3/desc/2?order=tickers&tickers=FNILX%2CFXAIX
FNILX랑 FXAIX비교하면 비슷비슷합니다. Overall Performance에서 YTD, 1Y, 3Y등 눌러가면서 비교해보세요.
10년 넘게 가지고 있는 Contra fund 도 리스트에 없네요.. 역시 좋은건 다 비껴가나보네요.. 콘드라펀드도 수익율은 좋아요..
그냥 맛보기용 리스트라고 보시면 될 것 같고 너무 큰 의미를 부여할 필요는 없다고 봅니다.
개인적으로 요즘은 MF보다는 ETF중심으로 스스로 활용을 하고 주변에도 추천하는 편입니다.
피델리티를 통해서 투자를 하고 있기에 위에 있는 제로 펀드랑 가지고 있는데요.
위에 나열한 펀드를 ETF 버전으로도 좀 만들어 주면 좋을 것 같기는 합니다. ^^;
https://portfolioslab.com/tools/stock-comparison/FZROX/FNILX
이 자료를 보면 FNILX가 FZROX보다 특별히 더 안 좋을 것은 없어 보이네요.
Fidelity의 Zero fee MF는 다른 브로커리지로 옮기지 못한다고 하니 은퇴계좌에서 구입하시면 좋으실 듯 하네요.
은퇴 계좌는 다른 ETF로 옮긴 후 transfer가 가능할테니까요.
은퇴계좌는 MF로 주기적으로 구입하고, taxable 계좌는 ETF를 이용하는 편인데, HSA는 CA의 특수성 때문에 taxable과 유사한 점이 있어서 ETF를 이용하고 있습니다.
어디까지나 개인적인 생각입니다.
저는 은퇴계좌에서 이것저것 해보다가 별 소득도 없고 그래서 그냥 무난하게 가자 싶어서 FSKAX (Total Market)이랑 FTIHX (International)에 80:20으로 다 바꾸고 신경끄고 살고 있습니다. 결국 저 리스트에 있는 zero fee MF랑 fee만 다를뿐 같은거겠죠? ㅎㅎ
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