안녕하세요? 세금 보고 해야 하는데
제가 지금 제 피델리티 보니깐 IRA에 부었는지 기억이 잘 안나요. 지금 보니 1005는 넣었다고 하는데..왜 고만큼만 했는지 모르겠네요.
1) 그러면 저는 이제 6494만 더 부으면 되는건가요?
2) 이거 이체할떄 언젠가 글 보니깐 무슨 다른 어카운트에 넣었다가 다시 트랜스퍼 하고 그러던데..이것도 그렇게 해야 하는지요?
3) 이걸 이체하고 나서 피델리티 세금 서류는 다시 발행해야 하나요? 이미 세금 서류가 다 생성되어 있는데 이게 업데이트 되서 세금 보고 할떄 세금 혜택을 받을수 있는지 모르겠네요.
감사합니다.
4/15 일이 due 이므로 지금 넣으셔도 됩니다.
1) 맥스가 보통은 6500인데 그게 아니라 7500이라면 50세 이상이신가요?
2)소득수준에 따라 달라요.. 225K MAGI넘으면 백도어를 하셔야..
3)직접불입은 세금보고의 의무는 없어요.
1. 50세 이상이시면 $6500 + $1000를 하실 수 있고요, $1005를 넣으셨으면 $6495를 더 넣으셔도 되겠네요.
2. 혹시 백도어 이야기가 아니신가 싶네요. 소득이 높지 않으면 그냥 바로 Roth IRA계좌에 입금하시면 되구요.
만약에 백도어 대상자인지 아닌지 확실하지 않으시면 https://eunjourney.com/backdoor-roth-ira-pro-rata-checker/ 이거 해보셔도 될거에요.
3. 백도어가 아닌 일반 Roth IRA라면 세금보고서에 따로 기입하는 공간이 없어서 세금보고서를 수정할 필요는 없어요. (세금혜택도 없구요.)
안녕하세요 관련해서 저도 문의 좀 드리겠습니다.
마일모아 여러 고수님 덕분에 2022년 부터 Roth IRA를 잘 투자하고 있는데요...
올해도 잊지 않기 위해 2024년 1월이 되자마자 T-IRA에 max로 넣은 후 며칠 후에 이를 바로 Roth-IRA로 conversion하였습니다.
그리고 잊고 있다가 세금 보고를 위해 다시 열어보니..
제가 멍청하게도 Which Year Are you contributing to 화면에서...year를 2023년이 아니고 2024년으로 지정 했더군요..
그 바람에 2023년은 Roth-IRA를 불입하지 않은것으로 나오고 오히려 2024년에 불입한것으로 나오네요...ㅠ.ㅠ
이 경우에 혹시 문제가 되지 않을까요? 2024년으로 한 것을 2023년으로 바꾸는 것은 불가능하겠죠?
만약에 그렇다면 지금이라도 추가적으로 2023년치를 불입해도 가능할까요?
아울러 실수로 2024년치로 불입한 금액은 그냥 놔두고 내년도 세금보고시 보고하면 될까요?
혹시 다른 불이익은 없을까요?
걱정이 되서 문의 드립니다. 감사합니다.
https://www.milemoa.com/bbs/board/1899576
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