일단 줄부터 서봅니다. 

제 경험상 만불 예금할때는 은행에서 자금출처를 물었었구요. (캐나다) 귀찮아서 이제는 5천불이하로 쪼개서 예금해요. 어차피 예금이자는 얼마 되지 않으니까요. 아! 여러통장에 쪼개서 입금하셨다가 몇개월뒤에 합치세요. 그럼 자금출처가 타은행예금으로 잡히니까 괜찮을것같은데요? 

삼만불 넣어봤습니다. 그냥 샐러리라고 했습니다. 

저도 2만불 넣어봤는데 암것도 안묻던데요. 자주 오가던 고객이고얼굴이 낮익어서 그랬을수도 있구요.

그냥 한번에 넣어요 

쪼개 넣는다고 뭐 생길 일이 안 생길 것도 아니구요 

어서 난 돈이냐 하면 

여기 저기서 난 돈이다 하면 

알았다 하겠죠 

자금 출처 소명 못하면 압수다 할 것도 아니구요 

걱정할라면 한도 끝도 없어 

다운페이를 왜현찰로 가지고 계세요....ㅠ.ㅠ

일단 부모님께 받은 부분은 부모님 미국계좌 가지고 계시면 현금드리고 체크로 써달라고 하세요 일년 gift 한도 내에서

나머지는 출처가 불분명하시다니 조금씩 넣어야죠 뭐...

주급 받으신거 캐시로 뽑아서 다른 계좌에 왜 넣죠?

출처가 불분명한 것이면 액수 때문에 분명 문제됩니다. 쪼개 넣어도 문제고요. 

부모님한테 받은돈+주급+여기저기 잡돈....

출처가 불명확해보이지도 않고, 히고님말대로 그닥 문제 될 큰 금액도 아니고.....

나중에 물어보면 이래저래 모았다고 하면될 일 아닌가요? 

나눠넣고 이러는게 더 문제 있어보이죠, 그냥 넣어도 상관 없을 것 같은데요;;ㅇ.ㅇ 왜그러세요~ 훔치시거나 사기치고 마약판거 아니면 뭨ㅋㅋㅋ-_-;;;; 

제 생각엔 월급을 캐쉬로 받고 세금 안내는지 조사할 확률이 좀 있을 거 같은데요.... 물론 사실이 아니더라도 계좌동결 및 귀찮은 일이 생길 확률이 10%는 되 보이는데... 그냥 노파심에서 말씀드려요. 주변 사장님들은 절대 그렇게 은행에 캐쉬넣지 않더라고요.

근처에 한인 은행 있으면 적금계좌 하나 만들어서 매달 나눠서 넣으면 됩니다.

펑했습니다 죄송합니다.

이게 w-2받는 월급쟁이들은 정말 문제생길게 별로없어서 한번에 디파짓하면 되구요.

스몰비지니스 하시거나 self employed인 분들은 저런 캐쉬디파짓 아예반대합니다. 나중에 문제생길소지가있어요.

그런데 구지 월급을 캐쉬로뽑아서 다른은행으로 옮기시는 이유가있나요? 트렌스퍼가 훨씬 간단하고 기록도남아서 자금출처 남기기에 보기도좋을텐데요.

정 은행에 입금하시고 싶으시면 5만불의 출처를 증명할 수 있는 문서를 모두 모아놓시기를 추천해드려요. 받으신 주급을 캐쉬로 뽑으신 기록, 부모님이 주신 기록 등 가능하신 기록을 최대한 먼저 모으세요. 5만불이면 십중팔구 그냥 넘어가는 액수이지만 만에 하나 은행이나 국무부에서 출처문서를 요구하기라도 하면 골치아파지실 겁니다. 9.11이후에 자금세탁방지법이 강화되어 실제로 종종 일어나고 있어요.

Banks are required to file a Bank Secrecy Act Currency Transaction Report for cash deposits over$10,000. A copy of this form is sent to FinCEN, a division of the U.S. Treasury which is responsible for detecting money laundering and other financial crimes.

은행에선 만불 넘으면 무조건 핀센에 보고하게 되어있네요. 핀센은 한국에 갖고있는 은행 잔고 다합쳐서 일년중 하루에 만불 이상이었어도 보고해야 하는 것이죠.

저같으면 5만불은 집에 놔두고 현금으로 모든 소비를 하고, 매달 월급받는 걸 은행에 차곡차곡 모으겠어요. 한국서 만불 현금 가져와서 이런식으로 쓰는데 쉽지는 않더군요. 제일 좋은 방법은 집에 페인트를 한다거나 바닥을 고친다거나 뭔가 덩어리 큰걸 소비할때 현금으로 딜해서 십프로정도 싸게 네고하고 현금지불하는 거였어요. 업자들이 제대로된 라이센스, 인슈어런스 등 다 확인하고 영수증도 확실히 받으니까 별 문제는 없었어요. 마일을 못모으는 단점이 있고 현금 들고 다니기 참 괴롭더군요. 평상시 백불도 안들고 다니다보니...

제 댓글만 폰트가 왜이리 큰거에요? 민망하네요.ㅠㅠ

지금 주거래하는 은행있지 않나요? 제 경우 주거래 은행에 2만불정도는 세이빙 어카운트로 한번에 deposit 해도 별 문제 없었습니다.

그리고 시차를 두고 5천불 정도 다른 은행 신규 어카운트 만들어도 큰 이슈 없을듯 합니다.

남은 돈은 마모생활에는 어긋나지만, 당분간 카드 사용 중지하고 모든 페이먼트를 캐쉬로 하는 것도 방법입니다.

이게 제가 알기로 불법적인 돈이 아닌 이상 문제가 생기는 것보다 시간 낭비에 골치 아플까봐 피하는거에요.

은행에서 문제 삼는게 아니라 은행의 통보를 받고 IRS에서 이상하다고 생각해서 소명하라고 하고 나중에 Audit들어올까봐 그러는거죠.

그런데 불법적인 요소가 없다? 그러면 그냥 소명하거나 Audit잘 받으면 되는데 귀찮잖아요. IRS측에서 문제 없이 지나갈수도 있지만 그거야 아무도 모르는거죠.

5만불이 IRS에게 작은 돈이긴 하지만 2-3만불 현금 거래가 IRS에 들어가서 조사 나온 케이스들 몇 번 봤습니다.

IRS측이 가지고 있는 님의 정보를 토대로 5만불의 현금이 어떻게 보일지가 관건이죠.

부모님이 주신 돈이라고 하셨는데 어차피 1인당 15000불인가? 까지는 무료 Gift이니 그 이상일 가능성은 적을테니 이것은 문제가 안되고

여기저기서 모아진 돈이라고 하셨는데 이게 다른 추가 소득인데 그것을 신고안하셨으면 거기에 대한 페널티가 있을 수도 있고요.

그냥 주급을 캐시로 뺀 것이 많다면 그것은 Bank Statement에 보면 나오는 것이 그것으로 일정 소명할 수도 있고요.

그런데 가능하면 은행에서 캐시 출금해서 다른 은행에 입금 하지 마시고 Check 쓰시거나 Payment시스템 쓰시거나 아니면 다른 기록이 남는 전자상 거래를 쓰세요.

그게 나중에 무슨 문제가 있을 때 편해요.

https://www.milemoa.com/bbs/4029607 

예전에 이 글 올리셨던걸 기억하는데... 주어진 환경에 맞춰 신중히 판단 잘 하시는게 좋을듯 합니다. 

한번에 디파짓 해서 국세청쪽에 기록이 넘어가면.

이쪽 계통은... 클리어런스에 문제갈 수 있어요. SSBI면 99% 인쿼리 들어올꺼고요. 그냥 NACLC 여도 5년 PR받을때 곤란해질 가능성이 농후해 보여요. 

조금씩 천천히 나눠 넣으시는게 제일 안전해 보입니다. 

와우 돈 문제라서 줄서시는 분들 겁나 마나부네용...ㅎㅎㅎㅎ

출처가 분명한 돈이면 은행에 입금하는건 큰 문제가 안 됩니다. 하지만 다운페이로는 사용이 불가능 합니다. 은행에서는 6개월이내에 출처 증빙이 가능하지 않은 현금 입금의 경우 빼고 계산합니다. 저도 캐쉬로 5천불 넣은 기록은 빼고 나머지 금액으로 다운 페이와 클로징 피를 내야했습니다. 모기지 회사에 물어보시면 더 정확하실 겁니다.