안녕하세요. 2019년 tax 보고 지난 2월에 다 하고 일직이 Return 까지 받았는데 엇그제 HSA 2019 form 5498-SA 라는것을 받았어요.
올해 Tax 보고할때 HSA 관련 서류는 1099-SA 받아서 했었어요. 지난 6월 부터 HSA investment 안하다가 시작했는데 이것 때문이 아닐까 합니다만.. 저의 경우 TAX 보고를 다시 해야 하나요?
Form-5498-XXX는 complimentary 서식으로 실제로 택스 리턴과는 관계없는 서류입니다.
Form-5498의 목적은 해당년도에 IRA, HSA 등 tax advantaged account에 얼마의 돈을 불입했고, 얼마의 돈을 출금했는지 트래킹하는 용도로 쓰이게 됩니다.
따라서 너무 걱정 안하셔도 됩니다.
답변 감사합니다. 덕분에 안심하게 됐습니다.
개골개골님.. 왜 5498-SA 폼은 (특히 Fidelity) 4/15 텍스보고 후에 발행할까요? 회사에서 CareFirst 보험이 있고, 여기서 매달 $150은 HealthEquity에 넣어줍니다 (연간 $1,800) 그리고 제가 나머지 금액은 페이첵에서 바로 나가게 하고요. 그런데 재미있는 것은 CareFirst (HealthEquity)에서는 5498 폼을 4/15전에 발행해줘서 회계사님이 항상 헷갈리는 듯 합니다. 물론 5498폼이 텍스보고에 영향이 없다는 것은 알고 있습니다만, 항상 폼이 Fidelity가 늦게 보내줘서 찜찜하네요.
제 추측으로는. 4/15 이전에 5498-SA Form을 보내주는 회사가 규정상 뭔가를 잘못하고 있지 않나하는 느낌적인 느낌인데요.
저는 한 번도 해본적은 없지만 이론적으로 HSA도 IRA처럼 택스보고 이전의 익년 4월15일까지 넣기만 하면 그 전해의 contribution으로 택스보고 가능하다고 인터넷에서 읽은것 같거든요. 한가지 가능한 이론은 Health Equity는 영세업체라 아예 1월1일-4월15일까지 전해분 contribution을 할 수 없게 시스템적으로 막아놓았다면 4/15 이전에 5498-SA를 발행해줘도 숫자가 틀리지는 않겠죠.
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