새 직장이 처음 일년간은 401k를 지원하지 않은 관계로 예전 직장의 401k를 fidelity IRA로 roll over 하려고 예전 회사 401 k회사에서 보내준 서류를 작정을 하는데 마지막에 waiver of waiting period 란 이 있어서 질문을 드려봅니다.
펀드를 옮길지 말지 주어진 30일 기간을 웨이브 할수 있다는 이야기 인거 같은데요. 제가 맞게 해석을 한건가요?
그럼 웨이브를 안한다는 것은 펀드 transfer 기간이 30일 동안 늦어진다는 이야기 인지...
보통 어떻게들 하시는지 궁금하네요.
아무도 답이 없으셔서 혹시 애타게 기다리실까봐 답변드림다. 제가 알기로 그냥 친절한 Fidelity씨께서 알아서 전 직장의 401k를 컨택해서 트랜스퍼시켜줄 겁니다. Waiting period는 저두 금시초문이네요. 전 직장의 401k 관련 회사랑 직접 컨택을 안하셔도 되는 걸로 알고 있슴다. 일단 401k 회사와 Account number, 글구 최근 Statement을 온라인상에 업로드하시면 Fidelity가 다 알아서 해줄 검다. 저의 경우 전 직장 401k에서 Vanguard로 옮길 때 그렇게 했구요 Waiver 그런거 전혀 작성한 적이 없슴다.
무플방지 답변 감사드립니다! 저의 예전직장의 John Hancock 은 폼을 작성해야 rollover 를 시작할수 있다고 하네요. 좀 더 알아봐야겠습니다.
401k에서 돈을 옮기면 패널티를 물수 있기때문에 waiting period기간이 주어지고 이 기간내에 돈을 옮기는걸 취소할 수 있습니다.
Wavier of wating period를 하시면 바로 옮길수 있는거지요...
https://www.marottaonmoney.com/what-is-the-30-day-election-period-for-retirement-plan-rollovers/
제가 찾고 있었던 글입니다. 답변 감사드립니다. 구글링했는데 이렇게 설명된 사이트를 지나쳤나봅니다. 저의 경우는 john hancock에서 fidelity로 예전 회사 401k를 fidelity ira 로 직접 direct deposit으로 roll over하는 것이기 때문에 패널티가 없을 것 같은데... 맞나요? 그럼 30 일 웨이팅 기간을 웨이브할수 있을 것 같네요.
댓글 [6]