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마일모아 게시판   [질문-은퇴]
pre-tax와 Roth 403b가 하나의 계좌번호에 있을 경우 (피델리티)

다른닉네임 | 2021.02.13 01:22:59 | 본문 건너뛰기 | 댓글 건너뛰기 쓰기

안녕하세요.

 

그동안 pre-tax로 넣던 403b를 지난 달부터 Roth로 넣고 있는데요, 하나의 피델리티 계좌 번호로 들어가네요. 찾아보니, 하나의 계좌번호에서 소스가 다른 걸로 구분이 되어 있고, 각종 계좌 정보에는 그냥 총합(pre-tax+Roth)이 나옵니다. 

 

다른 분들도 이렇게 관리하시는지 궁금합니다. 저는 pre-tax 403b와 Roth 403b가 별도의 계좌번호로 담길 거라 생각했거든요. 이게 가능한 건지는 잘 모르겠습니다. 이건 HR에서 셋업하는 걸테니... 만약 별도 계좌번호가 가능하다면, 별도 계좌로 관리하는 것과 지금 세팅처럼 하나의 계좌에 별도의 소스로 관리하는 것 중 어느 것이 나을까요?  

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