안녕하세요. KB 입니다.

 

우선 스샷부터 지르고 들어가겠습니다.

 

 

 

401k 지난 1년 수익률이 105% 가 나와버렸습니다. 살면서 이런 적은 처음이네요.

 

작년에 주가가 많이 떨어졌을 때 타이밍 잘 맞춰서 주식 구매하신 분들은 두배, 세배 넘긴 분들도 계실 것 같은데요.

 

월급에서 일정금액 떼어서 재미없는 401k 뮤추얼 펀드에 넣는 월급쟁이가 이런 수익률을 언제 누려 보겠습니까?

 

 

 

가지고 있는 펀드는 JGMRX : Janus Henderson Triton Fund 라는 듣도보도 못한 펀드입니다.

 

https://www.morningstar.com/funds/xnas/jgmrx/quote

 

Janus Hederson 은 영국에 있는 조그마한 투자 회사로써 자산 관리 규모가 $370B 인데요.

 

 

 

언뜻 보면 Billion $$$ 라고 해서 관리 자산이 많아 보이지만 투자회사 규모로써는 작은 편입니다.

 

세계에서 가장 큰 블랙락의 경우 관리 자산이 $8.6T 라고 하고요.

 

우리가 잘 알고 있는 뱅가드의 경우 2위로써 관리 자산이 $6.2T 라고 합니다.

 

Janus Henderson 은 Billion 을 Trillion 으로 맞춰주면 $0.37T 이니, 즉 블랙락의 21 분의 1, 뱅가드의 16 분의 1 규모입니다.

 

 

 

Triton Fund 는 100 여개의 중견/중소기업에 투자하는 액티브 펀드입니다. 

 

펀드 보수 Expense Ration 는 1.4% 입니다 (어이쿠!!!)

 

 

 

왜 이딴 펀드를 골랐느냐면... 제 회사 401k 선택지에 하도 고를 게 없어서 고민고민하다 고른게 이 펀드입니다.

 

SP500 펀드 없냐고요? 있습니다. Nationwide SP500 펀드가 있는데 Expense Ration 가 0.95% 입니다. (GRMRX)

 

뱅가드 SP500 VFIAX - 0.04%의 23배, 피델리티 SP500 FXAIX - 0.015% 의 63배 비용인 것입니다.

 

도저히 저 비용을 지불하면서 SP500 을 차마 선택할 수 없어서 내린 결정이었습니다. 

 

 

 

 

자자 썰이 길었는데요 제가 오늘 2021년 3월 23일에 굳이 이 글을 올리는 이유가 따로 있습니다.

 

 

 

 

위의 그림은 SP500 지수의 2020년 수익률 그래프입니다.

 

지금으로 부터 정확히 1년전 2020년 3월 23일에, 연초 1월 1일 대비 -32% 를 기록하면서 최저점을 기록하였습니다.

 

투자하는 시점에 따라서 조금씩 차이는 있겠지만, 주식 인덱스 위주로 계좌를 가지고 계신 분은 3월 중순 - 4월 중순에 걸쳐서 연초 대비 30% 의 손해를 본 것으로 예상을 합니다.

 

이 때 흔들리지 않고 계속 가지고 계셨으면 지수가 꾸준히 올라서 2020년 연말에는 15%의 연수익률을 기록하였는데요,

 

실제 펀드, ETF 등의 투자 상품은 배당금, 시세차익 등이 발생하기에 수익률이 1-2% 정도 더 높게 나옵니다.

 

 

 

 

자 그렇다면 위의 401k 스크린샷과 마찬가지로 정확히 1년 전부터 다른 펀드를 가지고 계셨다면 수익률이 얼마나 나올까요?

 

 

 

뱅가드 SP500 펀드 VFIAX 입니다. 2020년 3월 23일 부터 2021년 3월 22일까지 1년 수익률 79.16% 를 기록하였습니다.

 

만달러를 넣어 놓으셨으면 추가 투자 없이 그냥 가지고 계셔도 오늘 $18000 가까이 되는 돈을 가지고 계시게 됩니다.

 

 

 

 

 

 

피델리티 SP500 펀드 FXAIX 입니다. 2020년 3월 23일 부터 2021년 3월 22일까지 1년 수익률 79.17% 를 기록하였습니다.

 

뱅가드 SP500 펀드와 동일하게 만달러가 만팔천 달러로 불어 나게 됩니다.

 

 

 

 

 

 

SP500 ETF 인 SPY 입니다. 역시 비슷한 수치인 최근 1년 수익률 78.91% 를 보여주고 있습니다.

 

 

 

 

 

SP500 의 대기업에 3000 여개의 중견/중소기업을 추가한 토탈 스탁 VTSAX 입니다. 지난 1년 수익 87.66% 입니다.

 

지난 1년간 대기업이 열심히 끌고, 뒤에서 중견/중소 기대 이상으로 힘을 내서 밀었기 때문에 SP500 보다 8% 정도 높은 수익률이 나왔습니다.

 

 

 

 

 

피델리티 제로 토탈 스탁펀드인 FZROX 입니다. 역시 비슷한 수준의 86.88% 의 1년 수익률을 기록하였습니다.

 

 

 

 

 

기술주의 비중이 높은 QQQ 입니다. 2월 중순에 98% 까지 올라갔다가 최근에 떨어지는 폭이 좀 커서 놀라신 분 계신데요. 

 

그래도 여전히 2020년 3월 23일 부터 2020년 3월 22일까지, 최근 1년 수익률 87.84% 입니다.

 

80% 올라가는 것 보다 10% 떨어지는 것에 민감하게 반응하는 것이 저희들 아니겠습니까.

 

 

 

 

 

 

Money Tree Sister 의 ARKK ETF 입니다. 얘는 떨어지는 폭이 좀 무섭네요. -_-;;

 

2월 중순 410% 의 수익률 기록, 현재는 올라갔다 내려갔다 롤러 코스터 태우고 있습니다.

 

그래도 최근 1년 수익률 231% 를 기록하고 있습니다.

 

 

 

 

비록 아주 특정한 날짜에서 특정한 기간만 보는 수치이고 시간이 지나면 수치가 점점 내려와서 평준화가 될 것인데요.

 

코로나 전부터 꾸준히 투자 상품을 가지고 계셨고 흔들리지 않고 꾸준히 투자하신 분들은

 

2020년 03월 23일 부터 2021년 03월 22일 까지... 바로 오늘 평생 경험하지 못할 최고의 1년 수익률을 가지고 계실 가능성이 높습니다.

 

이거 보시면서 또 마음 잡고 꾸준히 은퇴/투자 계획 잡는 것 아니겠습니까 ^_^

 

 

 

1년 수익률 오늘 가기 전에 바로 지금 체크하세요~!

 

그리고 흔들리지 말고 꾸준히 저축하고 투자하세요.

 

화이팅!