안녕하세요 올해 주식거래로 인한 소득(마이너스 소득....ㅠㅠ)에 대해 처음으로 택스리폿을 하는데요, 마지막 순간에 자꾸 alert이 떠서요.
플랫폼은 로빈후드였고, 1099-B report하는 중인데요,
summary로 리포트 하는중인데 1099-b 맨 마지막에
1d-proceeds &6-reported (G)ross or (N)et 26415.04
1e-cost or other basis 27356.12
1f-accrued mket disc(D)& 1g-wash sale loss disallowed(w) 1302.37 w
이렇게 떠 있어서 숫자 그대로 입력했습니다. 그랬더니 마지막 스텝 review tax return에서 alert이 뜨는데요,
Usually a wash sale loss amount is no more than the total loss amount for a sold stock. Please go back to the Add / Edit / Delete Stocks or Investments Sold screen and review the wash sale loss amount for these stock sales:
이렇게 뜹니다. 제가 어디서 잘못했는지 잘 모르겠습니다.
1099-B에 가장 하단에 있는 숫자를 그대로 갖다 붙여넣으면 안되는 건가요?
Robinhood에서 임포트 하면 개별 내역이 안 불러와 지나요? 서머리로 하시면 안되는 상황이라 에러가 뜨는 듯 합니다
개별 transaction이 많아서 하나하나 다 넣기엔 ㅠㅠ 다섯장이 넘어가더라고요 1099b 폼이...
5장은 아무것도 아닌데요.
수백장짜리 받으시면 우편으로 받으시면 책이 한 권 옵니다.
Import가 가능하면 직접 입력 안하셔도 되는데요.
간혹 에러가 나는 경우가 있긴 합니다.
터보 택스 데스크탑 버젼이면 갯수 제한도 없고 excel 화일로도 import가 가능하긴 하더군요.
아 import 기능이 있군요? 몰랐네요ㅎㅎ
수백장이라니...ㅠㅠ 저는 올해 주식거래 택스 리폿은 첨이라 다섯장도 엄청 많아보이네요ㅎㅎ
근데 제가 터보택스 말고 다른 프로그램으로 하는 중이라;ㅎㅎ 아마 수기 입력을 해야 할 거 같긴 한데, 알아보도록 할게요. Robinhood는 pdf 파일로만 보내주던데, excel 파일은 어떻게 구하나요?
Robinhood는 따로 요청해야 보내준다고 본 것 같습니다.
다른 major brokerage는 같이 발행이 되더군요.
감사합니다. 일단 택스 보고 프로그램에 import 기능이있는지 확인해보고, 있으면 요청해야겠네요. 도움주셔서 감사해요!
터보택스에서 로빈훗이나 기타 브로커리지 사이트 로긴정보를 넣으면 터보택스가 관련정보를 긁어오는 방법이 있슴다. 그렇게 하면 굳이 excel로 파일을 받아서 import안해도 되지 싶슴다. 택스폼의 경우 2월 15일경이면 다 준비되지만 자동으로 연계되는 부분은 몇 주뒤에나 가능할 겁니다.
좀 이상하긴 하네요.
26415.04-27356.12 = -941.08
Wash sale은 941.08보다 더 클 수는 없어야 정상인데요.
Summary가 잘못된 것인지 확인해보셔야 될 것 같습니다.
생각해보니 wash sale이 더 클 수도 있겠네요.
Wash sale은 loss보다는 클 수 없는데 gain+loss와 비교를 하면 다른 곳에서 생긴 gain 때문에 gain + loss가 줄어들 수 있으니까요.
Summary를 넣는 란이 따로 있는데, 개별 transaction 넣는 곳에 summary를 넣어서 생긴 문제인 것 같습니다.
하나의 transaction에서 wash sale이 loss보다는 커질 수 없거든요.
Summary라면 그런 경우가 생길 수 있고요.
입력하실 때 summary 넣는 경우로 선택하고 넣으시면 될 것 같습니다.
이 경우 1099-B를 우편으로 보내야 하니 피하시려면 import해서 개별 transaction으로 넣으시는 것이 좋습니다.
감사합니다. Summary로 입력했고, 개별 transaction이 너무 많아 그걸 일일히 넣기엔......ㅠㅠ 그냥 1099B 폼 보내려고요.
그 다음 스텝으로 넘어가지긴 하는 걸 보니 영 잘못된건 아닌거 같습니다;;
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