게시판을 열심히 찾아봐도 궁금한 부분이 있어서 질문 드립니다.
2021년 traditional IRA 에 6000불을 넣었다가 곧바로 roth IRA 로 컨버젼을 하였습니다.
택스리턴을 하려고 보니, 1099-R 이 두 장이 날러왔네요. 하나는 traditional IRA-1099R 인듯하고 다른 하나는 Roth IRA-1099R 입니다. 두개다 입력을 하는것이 맞는지요? 자동으로 1099-R 을 피델리티에서 pull 하게 한후에 진행하다 보니 MAGI 가 페널티를 내야한다고 나오네요..
예전 어디에서 비슷한 질문을 본듯 한데 찾을 수가 없어서 질문 드립니다.
피델리티에서 온 레터대로 입력하세요. 터보택스를 사용하시는 거라면 일단은 그게 무슨 택스랑 페널티가 있는걸로 나오지만 계속 입력하다 보면 후반부에 보정이 되어서 해결됩니다. 그 컨버전 중에 gain이 있었다면 고만큼에 대한 택스만 내시면 될겁니다. 정보 다 넣으면 알아서 그렇게 해줍니다. 일단끝까지 입력 다 해 보세요
왜 Roth IRA에서 1099-R이 발급되었을까요? 백도어할 때 Roth IRA에서 돈을 빼지는 않는데요.
답변 감사드립니다. 찾아보니 total basis 를 잘못 넣었더라구요..
저도 지금 보니까 2022에 1099-R이 Roth-IRA랑 Traditional-IRA에서 둘다 나왔습니다.
저 같은 경우에는 인컴이 안 넘을걸로 생각해서 R-IRA로 $6000을 넣었다가 income이 넘을거 같아서 recharacterization (R->T) 하고나서, 바로 다시 conversion (T->R) 한 경우였습니다. 두장을 받았고 하나는 distribution code가 R, 다른 하나는 distribution code가 2네요. 뭔가 conversion이 된 서류가 제대로 안 들어온거 같기도 합니다.
https://thelink.ascensus.com/articles/2020/12/16/irs-form-1099-r-box-7-distribution-codes
여기 보면 Recharacterization이 R이고, Roth conversion이 2인 것 같네요.
그러네요. 결국 2개가 다 들어왔다는건데 즉 Roth에 recharacterization을 했을 경우에도 Roth-IRA 에서도 1099-R이 날라올 수 있다는 것이 되겠네요. 글쓴이의 경우에는 T->R만 했는데 왜 1099-R이 두개가 날라왔을까요? 각각의 1099-R의 "7. distribution code"가 무엇인지 살펴보면 도움이 될 수도 있을거 같습니다. 참고로 전 p2꺼는 Roth-IRA 넣었다고 뺐는데 그런 경우에는 Roth-IRA에서 1099-R을 발행하는데 다른 코드로 찍혀서 나왔습니다.
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