2023년 4월 업데이트
안녕하세요, 작년 2021년 택스보고때 @도코님 이하 다른분들 도움으로 훈훈하게 텍스보고 잘마쳤습니다.
2022년 택스파일을 하는중 2021년분 Conversion을 2022년에 했어서, 8606폼 Part II부분을 터보텍스를 통해 fillout 하는데, Part II 섹션에 16,17,18 란이 제가 넘버를 넣을수 없게 되어있더라구요. Override 기능으로 제가 원하는 conversion한 액수를 넣을수 있었는데, 빨간색으로 넘버가 나오고, 스마트 첵킹에서 계속 잡아내면서 correct하라고 나오고, E-file transmitting 이 안되네요. 혹시 이런경우 겪어보신분 있으신가요? 터보텍스가 이해할때 말이 안되는경우라서 그런건지, 프린아웃에서 paper로 메일로 파일링해야하는건지 ㅠㅠ 참고로 2022년에는 인컴이 Roth IRA 불입자격이 되어서, 2022년분은 백도어없이 R-IRA 어카운트로 직접 contribution 가능하였습니다. 2022년 8606폼 Part 1 & 2 밑에 첨부했습니다.
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2022년 9월
밑에 댓글 달아주신 세분 덕분에 오늘 무사히 CPA에게 안가고 혼자서 tax filing 마무리 하였습니다. 혼자 공부할때는 복잡하고 헷깔리고 그랬는데, 도코님의 댓글이 제가 헷깔리던 부분의 정곡을 찌르는 답변이었습니다. 마지막에 8606폼 확인해서 Part1만 입력되고 Part2는 empty인것 확인하였습니다. 그리고 Part2는 올해 2022년에 한 2021년분 Conversion을 내년 2022년 파일링할때 입력하면 될거같습니다. 도움주신 세분 너무 감사드리고, 이번에 공부하면서 많이 배우게 되었습니다. 감사합니다 :)
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안녕하세요 세금보고 관련해서 질문드려봅니다.
작년 2021년 1월에 저랑 와이프 $6,000불씩 총 $12,000불을 2021년 분으로 R-IRA 계좌에 불입했습니다.
2022년초가 되고 tax review를 하다보니, 2021년 수입이 R-IRA불입 자격을 넘어버린걸 알게되었습니다, 그래서 마일모아에 있는 글들을 통해 저와 P2 둘다 올해 2022년 3-4월에 거쳐, T-IRA 계좌를 오픈하고, T-IRA로 recharacterization 을하고, 바로 R-IRA로 다시 conversion 하였습니다. 2021년 tax 보고 마감인 올해 4월 15일전에 turbotax를 통해 리포트하기가 어려울거 같아, 공부더해서 스스로 해보려고 세금보고를 10/15일까지 extend 해놓은 상태입니다.
9월들어서 마일모아 글들도 다시 읽어보고 영어권글들도 보면서 공부하면서 turbotax로 recharicterization & conversion, backdoor 부분을 포함시켜 세금보고 를 마무리지려고 하는데, 맞게 잘한건지 확신이 서지 않아, 그냥 submit 했다가 괜히 나중에 잘못된거알면 더 골치아프게 될수도 있을거 같아서, 그냥 전문가 CPA에게 가서 확인받고 마무리짓는게 나을거 같아서 여쭤봅니다.
혹시 recharacterization & conversion, backdoor 관련 잘하시는 CPA 와 세금보고 해보신분 계신가요? 저는 시카고에 있어서 시카고에계신 분 만나서 설명하고 설명듣고 하려고 했는데, 서류보내고 전화로 진행하면 꼭 시카고일 필요는 없을거 같기도 하네요. 혹시 잘하시는 CPA 아시면 추천주시면 감사드리겠습니다. 글 읽어주셔서 감사합니다.
너무 복잡하게 생각하지 마시고 아래 링크 보시면서 해보셔도좋을듯 싶습니다. 그다지 어렵지 않거든요.
감사합니다 오성호텔님, 쉐어해주신 링크 케이스가 저랑 많이 비슷하네요, 링크따라서 다시한번 시도해보도록 할께요. 용기주시고 도움주셔서 감사합니다. 혼자 성공적으로 파일링하면 기쁜소식 알려드리겠습니다. 감사합니다.
Recharacterization하신 것 자체는 엄밀히 말하면 세금보고에 포함되지 않지만 그렇게 해서 traditional IRA contribution으로 잡힌 금액은 백도어를 위한 것이었기 때문에 2021년 세금보고할 때 form 8606 part 1에 그 금액을 nondeductible contribution으로 기재합니다.
그리고 연관된 conversion은 올해 실행하셨기 때문에 conversion에 대한 reporting은 이번 2021년 세금보고서의 form 8606에서는 제외하시고, 2022년 세금보고서에 해당되는 form 8606 part 2에 (내년 4월에) conversion 부분을 잘 기재하시면 됩니다.
터보택스에서 최종검토하실 때 그 폼이 제대로 반영되었는지 확인해보시면 됩니다.
감사합니다 도코님, 마일모아에 있는 글들 보면서 공부하고있는데, 도코님께서 글로 남겨놓으신 정보들이 공부하고 이해하는데, 정말 큰 도움이 되고 있습니다. 이 댓글도 사실 제가 제일로 어떻게해야하는건지 확신이 없었던 부분이었는데, 클리어하게 2021년보고에 할거 2022년보고에 할거 맞게 알려주셔서 많이 클리어해졌습니다. 이번주말안에 성공적으로 보고하고 좋은소식 알려드릴께요. 정말 감사합니다. 재능기부로 좋은일 하셔서 복많이 받으실거에요 :)
저는 21년에 발견해서 21년,22년 거쳐서 텍스 보고 완료하였는데요(contribution, conversion을 한 캘린더 이어가 달라서 2년에 걸쳐서 보고하셔야합니다). 마모 뿐만 아니라 인터넷에 올라와 있는 정보 읽어보고 하니까 터보택스로 혼자 할만 했습니다. 물론 공부하느라 시간 쏟고, 머리도 아팠는데 깨우치고 나니 또 생각보다는 별거 아닌 일이 더라고요. 맘편히 cpa 쓰셔도 되는데, cpa 중에서도 recharacterization 잘 모르고 다른 소리 하는 분들도 계시긴 하니 민트바라기님이 기본적인 개념은 꼭 잡고 맡기셔야해요.
https://www.milemoa.com/bbs/board/7821788
https://www.milemoa.com/bbs/board/9082146
Lalalas 경험 나누어 주셔서 감사합니다. 저도 혼자서 몇일동안을 헤매고도 확신이 안들어서 답답한 마음에 글올리게 되었는데, Lalala님이랑 도코님 오성호텔님이 주신 조언들 링크들 보니 좀 방향성이 보이는거 같습니다. 좀더 씨름해서 성공해보도록 할께요. 도움 주셔서 너무 감사드려요 :)
Override 하시면 무조건 페이퍼 파일링 하셔야 합니다. 질문 답변 잘 찾아보셔서 override 하지 않는 방향으로 하셔야 e filing 가능합니다
아 그렇군요, 오늘내일 질문답변 이렇게 저렇게 좀 해보다가 정 안되면, 월욜이나 화욜 프린아웃해서 보내야겠네요. 답변주셔서 감사합니다 bn님 :)
말씀하신 상황은 상당히 흔한 상황인데 터보 택스가 지원 안해줄리는 없을 것 같다는 생각을 해봅니다. 참고로 페이퍼파일링 하시면 수속기간이 세월아네월아 걸리므로 진짜 안되는 경우 아니면 안하시길 추천합니다. 전 작년 4월에 파일링한 택스가 아직도 approve되지 않았습니다.
저도 테보텍스가 해줄수 있을거같은데, 뭐가 잘못되었는지 아직까지 방법을 못찾겠네요ㅠㅠ 8606 form 16번란을 클릭해서 액수를 넣고싶은데, 클릭하면 1099-R 파일로 연결되면서 제가 숫자를 input할수 없게 되어있더라구요. 남은 이틀더 인터넷 찾아보면서 해보다가 결과 알려드릴께요. 페이퍼 파일 해본적은 없는데 진짜 오래 걸리네요 ㅠㅠ 도움 감사드려요 :)
저도 동일한 리케릭터라이제이션, 컨버전 이슈로 한 2시간 동안 터보텍스와 사투를 버리다가, 결국은 8606 form 에서 메뉴얼로 오버라이드 입력을 하엿습니다. 말씀하신대로 8606 form에서 메뉴얼로 컨버전 금액을 입력하게 되면, 1099-R을 추가로 입력하려고 하는데, 이때 가지고 계신 ROTH IRA와 Traditional IRA의 1099-R 내용을 입력할 수 있습니다. 이런 방법으로 e-filling까지 마무리 잘하였습니다. 제가 느끼기에는 터보텍스에서는 메뉴얼로 8606내용을 오버라이드 하지 않는이상, 리케릭터라이제이션, 컨버전 내용을 입력할 수가 없는 것 같습니다. 설명이 부족하긴 한대, 도움이 되셨으면 합니다.
답변주셔서 감사합니다 Charged 님, 밑에 도코님 코멘트 듣고 turbo tax 질문 답변들 다시하면서 업뎃했더니 문제 해결 되었습니다. 밑에 링크가 큰 도움이 되었어요. override 없이 efile로 트렌스밋 가능해졌습니다. 감사합니다.
https://ttlc.intuit.com/turbotax-support/en-us/help-article/retirement-benefits/enter-backdoor-roth-ira-conversion/L7gGPjKVY_US_en_US
링크 공유해쥬셔서 감사합니다. 내년 텍스 보고시에는 이 방법대로 진행해야겠네요^^
질문이 어디에 있는지 잘 몰랐는데 원글 제일 윗부분을 업데잇하신 거군요.. 날짜를 좀 적어주셨으면 ㅎㅎ;;
아무튼, 정확한 상황을 파악했는지 모르겠지만 2022년에 conversion하신 거 맞나요? 그렇다면 part 1 lines 4 - 13에 계산이 보여야하는데 하나도 없네요. 어짜피 이 상태에서 프린트해도 틀린 것이라서 그대로 제출하면 안되니 다시 해보기 바랍니다.
제가 날짜를 안적어서 헷깔리게 해드렸네요 다음부터는 이부분 신경쓰도록 할께요 죄송해요 ^^;;
도코님의 답글을 보고 터보텍스 전체적으로 뭐가 잘못되있는지로 접근해보다가 밑에 링크로 1099-R 질문들부터 다시 해보면서 바꿔서 답변해보니 도코님 말씀대로 Part1 line 4-13 계산도 보여지고, 자동으로 Part2 line들도 채워지게 되었습니다. 텍서블 어마운트 $0 로 나오구요. 다시한번 큰 도움 주셔서 감사합니다. 아침부터 이거 해결하고나서 신나서 만세 불렀더니 4살짜리 딸아이도 같이 신나서 만세 부르고 허그해주네요 ㅎㅎ 감사합니다 :)
https://ttlc.intuit.com/turbotax-support/en-us/help-article/retirement-benefits/enter-backdoor-roth-ira-conversion/L7gGPjKVY_US_en_US
귀여운 가족의 모습이 상상되네요. 잘 해결되셔서 다행입니다. 만세!
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