HSA회사에서 텍스폼도 따로 안보내주는데 주 세금은 꼬박꼬박 내라는 CA, NJ 세금보고는 잘 하고 계십니까?
주 세금 측면에서 HSA랑 일반 Taxable 계좌랑 CA/NJ 기준 아무 차이가 없죠.
큰 차이는 없지만, 그래도 국채MMF는 Treasury Only 사시면 여기에 대한 배당은 주 세금 안내도 됩니다.
피델리티 기준으론 FDLXX
https://fundresearch.fidelity.com/mutual-funds/summary/31617H300
본사가 캘리라 회사 내부에 hsa 보고하는 법 (에 필요한 각종 이자/배당/캡게인 금액 찾는 법)을 적은 비공식 문서가 있어서 잘 하고 있습니다.
모범납세자이십니다.
좋은 정보 고맙습니다!
언급하신 FDLXX 같은 경우는, 이 것도 개인이 잘 알아보고 알아서 보고 안하는 되는 건가요? 아님 1099 어디에 따로 표시되기도 하나요? 세금 실수없이 잘 내려고 시간들여서 공부하는 상황이 많이 낯선데... 하나씩 다른 부분이 있을때 처리하는게 어려운 점인 것 같아요 ㅠㅠ
조금 짜증나게도 HSA에서는 따로 2개주 거주자를 위해 Tax Form을 발행하지 않는 것으로 알고 있습니다. 따라서 개인이 한땀한땀 계산을 해야 합니다.
연말되면 EFT별로 몇프로인지 문서가 나오는데.. 거기서 연방정부채권이 95프로였다 하면 수익금의 95%는 주세금 비과세로 처리하면 되는거 같습니다
작년까진 SPRXX로, 올해부터는 FDLXX로 하고있네요 ㅎ
주세금이 무서워서 채권을 사는게 맞을까요? 물론 주식과 채권 비율에 맞게 채권부분을 주세금없는 채권을 사는 것은 좋은 아이디어 같습니다.. 저는 채알못이라 안합니당... 걍 인덱스 펀드 사놓고 걍 묻어놨습니다. 사고팔고 안하면 약간의 배당금과 이자만 계산해서 주세금내면 되서.. 대세에 지장을 줄 만큼은 안되더라고요;;
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