안녕하세요, 새 회원 첫 글을 정보로 하고 싶었는데 질문으로 하게 되었습니다...
제가 작년에 401K 를 Roth IRA 로 컨버전을 하면서 두 개의 다른 브로커리지를 이용했습니다. 401K 가 브로커리지 A 에 있었는데, Pay to the order of : Brokerage B 로 된 첵을 집에서 메일로 받아, 브로커리지 B 에 원래 있었던 Roth account 에 디파짓을 했습니다. 양쪽에 모두 이 컨버젼 이야기를 한 것 같은데 정확하지는 않습니다.
이제 A 에서 1099-R 을 받았는데 2a: Taxable amount 가 0 로 되어 있습니다. 7: Distribution code 는 G 입니다. 이 정보를 택스 소프트웨어에 입력하면 컨버젼에 대한 세금이 0으로 나옵니다. 이 경우 A에서 새로운 1099를 받아야 할까요, 아니면 B 에서 무언가를 받아야 되나요? 아니면 그냥, 소프트웨어에 Taxable amount 를 제 임의로 입력해도 되나요? 전문가님들의 고귀한 대답 부탁드립니다. 감사합니다.
왜 이런 일이 생겻는고 하니
옛날에는 401 을 roth ira 로 옮길라면 t-ira 를 거치도록 햇엇어요
문과에서 그렇게 하라고
근데 쓸데없이 왜 그러냐 해서
바로 옮겨도 되게 바꼇을 거에요
taxable 0 은 아마도 그래서
401 에서는 그돈이 어디로 가는지 몰르고 알 필요도 없고
아, 알겠습니다. 그러면, 제가 그렇게 할 생각은 0도 없지만, 이 경우 1099에 써진 걸 따라 택스를 안 내면 어떻게 됩니까? IRA가 추적을 하고 나중에 Roth에서 찾을 때 문제가 됩니까? 전체적으로 미국 시스템이 아너 시스템이라 이런 게 어떻게 돌아가는지 궁금합니다.
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