도코님과 라이트닝님의 주옥같은 글들을 따라 Fidelityr에 investment와 cma계좌를 열었습니다.
시험삼아 FXAIX의 ETF버젼인 FNILX를 구입했는데요, 제가 예상과는 다르게 가격이 시시각각 변하지 않습니다.
사고 파는 일도 order를 통해 주문서를 넣으면 실시간으로 진행되지 않고 다음날 오전에야 구입이 되는 느낌인데
혹 제가 무얼 잘못 한걸까요. FXAIX와 다른 점을 잘 느끼지 못하겠네요.
FNILX는 zero-fee large cap fund (S&P500과 유사)고 etf가 아닙니다. S&P500를 트래킹하는 ETF를 구입하시려면 VOO, IVV, SPY 등을 사셔야 합니다.
ticker가 X로 끝나면 뮤추얼 펀드입니다
https://www.milemoa.com/bbs/board/7077353
이 글 보신거 맞나요? IVV를 찾으셨던 것 같습니다.
아 그랬군요! 그럼 zero-fee인 FXAIX대신 fee가 있는 FXAIX에 투자하는 이유는 무엇인가요?
FXAIX가 제로피 버전보다 먼저 나왔고요. FXAIX는 반기마다 배당을 해주는 반면 제로피 버젼은 일년에 한번 몰아서 하므로 배당을 재투자 한다고 가정할 경우 수익이 일부 차이가 날 수 있습니다.
다른 이유로는 fund의 사이즈 때문도 있습니다.
보통 때는 괜찮은데, 요즘처럼 volatility가 심한 때 엄청난 출금이 일어나는 상황이 되면 상대적으로 싼 값에 팔려버릴 수도 있거든요.
퍼포먼스 측면에서 보면 FNILX가 배당금을 고려해도 아직까지는 더 좋네요.
심지어 배당금을 줄이고 가격을 더 올려주는 능력도 보여줘서, taxable에 약간 유리한 점도 있습니다.
요즘 같이 변동이 심할 때는 MF보다는 ETF가 limit order를 사용할 수 있어서 유리할 수 있습니다.
MF는 아무래도 가격 생각 안하고 꾸준히 DCA하는 경우에는 유리하지만, 가격을 예측하고 order를 내야 하니 요즘 시기에는 잘 안 맞는 측면도 있습니다.
모든 답변 글들에 감사합니다. 제가 더 꼼꼼히 읽었어야 했었어요. 두 개의 추가 질문이 생겼습니다.
1. ETF를 사기위해 잘못 구입했던 FNILX를 팔려고 하니 roundtrip violation을 야기할 수 있다는 경고를 보여주네요. 그럼 30일 이내에는 구입한 펀드를 한번이라도 팔면 위반이란 뜻인가요?
2. SPRXX, FDRXX 같은것을 cash대신 사놓는 것으로 이해했는데, 이것도 뮤추얼 펀드면 나중에 다른 stock을 사기위해서 먼저 팔아야 하겠지요? 그럼 30일 이내 이것을 매각하면 또 roundtrip violation을 야기하는지 궁금합니다.
이런 설명이 있네요. MMF는 제외입니다.
$1000 이하는 괜찮다고 되어 있네요.
하루에 $1000 씩 파시거나, 30일을 기다렸다 파시면 문제가 안되실 듯 합니다.
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