마모에서 Roth IRA의 베네핏을 배우고, 작년부터 저희부부가 각각 roth ira를 시작하게 되었습니다. 작년에 P1은 피델리티에서 어카운트를 열고, P2는 뱅가드에서 열어서 6000불씩 넣고 투자했습니다. 새해가되어서 우선 P2 뱅가드에 2021년 납입분중 3000불을 추가한 상태입니다. 그런중 P2가 피델리티의 주식사고파는 인터페이스가 뱅가드보다 쉽고편해보인다며, P2도 피델리티 roth ira 어카운트를 열었습니다. 이럴경우 P2의 남은 2021년분 3000불을 피델리티 roth ira 어카운트에 넣고 인베스트 시작해도 문제없는건지요? 가능하다면 P2 뱅가드 Roth ira account를 피델리티로 롤오버하고 싶은데, 이것도 가능한지도 궁금합니다. 혹시 이런경우 겪어보셨거나 아시는분있으시면 조언주시면 큰 도움이 될듯합니다. 감사합니다 꾸벅 :)
네 피델리티 어카운트 일단 여시고요 2021년 3천불 넣으시고 뱅가드 계좌는 롤오버 요청하시면 됩니다. 대신 뱅가드에 3천불 넣은것이 뮤추얼펀드라면 미리 뱅가드에 전화해서 etf 로 1대1전환해달라고 하면 되구요. etf 를 가지고 계신것이라면 상관없구요
저도 이번달에 뱅가드에서 메릴린치로 brokerage 옮겼어요. 뱅가드가 방망이 깎는 노인처럼 답답한 구석이 많죠 ㅎㅎ
네 IRA 경우 합산해서 보고하는 것이라 뱅3000 + 피3000 하셔도 문제 없습니다.
IRA 계정 전환하는 것 아래 가이드 페이지 체크해 보세요. 피델리티의 경우 많이 쓰는 회사의 경우는 따로 옵션이 있어서 (뱅가드도 있더라구요), 온라인으로 폼 제출 하고 진행되는 것 같습니다. 피델리티에 계정 생성 -> 뱅가드 정보 적어 놓으신 다음에 (계정 넘버 등) -> 아래 페이지 이용해서 폼 제출 하는 식으로 진행되는 것 같습니다
https://www.fidelity.com/retirement-ira/ira-transfer
KoreanBard님 감사합니다. 답변뿐아니라 너무 자세한 과정과 링크까지 쉐어링해주셔서 쉽게 해결해낼수 있을것 같습니다. 정말 감사드려요 :)
이렇게 뱅가드에서 피델리티로 rothIRA->rothIRA 롤오버하면 뱅가드에서 1099R을 발급하나요?
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