안녕하세요,
NJ에서 거주중이고 작년에 첫집 장만후 조금씩 홈오너로서 이것저것 배워나가고 있은 후니오니입니다.
작년에 첫집을 구매하면서 roth ira에 그동안 contribution 한 6,500불 만큼만 withdrawal 해서 다운페이로 사용했는데요. 5 years rule에는 해당이 안됩니다 (4년차). 그래서 더 빼지 않고 이전년도에 부은 만큼만 뺀건데 1099-R에 코드가 J (early withdrawal)로 나왔네요. 터보택스로 세금보고중에 federal은 알아서 그동안 contribution 이 얼마냐 묻고 해서 세금이 안붙은거 같은데 NJ세금 보고시에는 1099-R에 Q (qualified withdrawal)이 아니고 J이면 세금 내야한다. 만약 Q라면 1099-R을 reissue해야 한다고 안내가 뜨네요.
Vanguard 에 1099-r reissue 요청하니 제가 다른 브로커리지에 다른 ira도 있을수 있기 때문에 자기들이 q인지 확인이 불가하고 따라서 수정도 해줄수 없다고 합니다 ㅠㅜ 꼼짝없이 이중과세 당해야 하는걸까요?
Roth Ira맞으신가요? Roth는 이미 세금을 낸돈을 넣기때문에 contribution한돈은 언제든지 페널티 세금없이 빼는것으로 알고있는데요. 심지어 erning도 firsthome buying에쓰면 10000불 한도로 패널티없이 뺄수 있다고 나와있는데요.
네 roth가 맞고 저도 그렇게 알고 있기 때문에 돈을 뺀거고요. 첫집 장만 10,000은 그래도 5 years rule 때문에 처음 납입후 5년이 지난 경우만 어닝도 10,000불 까지 인출시 페널티 없는걸로 알고 있습니다. 아직 세금 보고는 안했으니 뉴저지 부분을 다시 좀 해봐야겠어여
안녕하세요 저도 지금 같은 상황인데 혹시 이때 어떻게 해결하셨나요? 저도 roth ira 원금인출만 했는데 1099-r에 box 7에 code J가 찍혀서 나왔는데 이걸 Q로 바꾸어 달라고 따로 이야기 해야할지 아니면 그냥 J인 상태로 보고하고 form 8606만 쓰면 되는건지 확실히 모르겠네요.
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