Backdoor IRA 세금관련 질문입니다. (Taxable income?)

뱅가드 이야기가 맞죠. 1099-R에는 얼마가 taxable인지 모른다고 2b에 적혀있는거 보이시죠?

제가 제대로 이해 했다면 다음과 같이 서류가 준비/제출 되면 문제 없을 것 같습니다. (530불은 과세대상이겠지만요)

2021 form 8606 part 1: 6000불 nondeductible contribution

2022 form 8606 part 1: 6000불 nondeductible contribution + part 2 12530불 conversion

여기서 질문은 2021 세금보고 때 form 8606를 제출하셨는가요?

(만약에 2021 form 8606를 제출 안하셨다면 지금이라도 하시는게 좋다고 봅니다. 어짜피 소득이 너무 높아서 traditional IRA 불입한 것 세금혜택 못받았을테니까요.)

8606관련해서는 CPA측에 전달하였고 작성해달라는 말씀이 없으셔서 거기서 해주셨을거라 생각했습니다.

CPA측에서는 6530불이 과세대상이라고 하셨고 그게 2021년에 받았을(?) Tax deductible 때문이라고 생각했는데 잘못 생각한건지요? 2021에는 8606을 제출하지않았은데 2021 form8606을 다시 내야하는건가요?

답변 감사드립니다 

네, 2021년에 tax deduction을 받으셨나요? 백도어를 했어야하면 못받았을 것 같은데요.

2021년에 8606을 제출하지 않아서 6530이 과세대상이 된 것 같습니다. 지금이라도 2021년 8606를 제출하면  2022년에는 530불만 과세대상이 되는게 맞을 거에요.

저희는 약간 프리랜서? 느낌이라 얼마나 벌지 확실히 몰라서 백도어를 하긴 했는데요, 디덕션이 좀 있어서 MAGI도 200K 미만이었고 work 401k도 없어서 아마 qualify 됬을거같긴해요. 세금보고파일에서 볼수있는 라인이 있을까요? 감사합니다

아하, 그렇군요. 그러면 2021 1040폼에 line 10 확인해보세요. (그리고 구체적으로 이게 IRA관련인지는 Schedule 1 line 20)

실제로 deduction을 받으셨으면 6530가 taxable 맞습니다.

2021 1040 schedule 1 line20에 IRA deduction $12k 라고 나와있네요. 답변 감사드립니다!

질문있습니다. 2022년 traditional IRA $6000 컨트리뷰션을 2023년 3월에 했고, roth IRA 로 컨벌젼을 했습니다. 늦게 하는 바람에 fidelity 에서 어떤 텍스 서류를 받지 못하였는데, 이럴 경우는 터보텍스에 어떻게 넣어야 할까요?

8086만 잘 filing하시면 됩니다.

IRA 관련 섹션으로 가셔서 contribution을 넣으시면 될 것 같긴 합니다.