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401K 롤오버 시 rollorver IRA vs traditional IRA?

오년의기다림, 2024-01-02 18:21:00

조회 수: 561
추천 수: 0

안녕하세요.

401K 롤오버를 해야하는데 피델리티에 계좌를 오픈하려고 보니 rollover IRA 가 있고 traditional IRA 가 있어 헷갈리네요. 구글에 찾아보니 세금 혜택면에서 크게 차이 없다는 말 정도 밖에 안나와서 마일모아에 질문 드려요.

1. Rollover IRA 는 rollover 한 금액으로만 투자 가능하고 추가 불입을 하려면 traditional IRA 를 따로 열어서 투자를 해야 하는건가요?

2. Traditional IRA 계좌를 열고 401k 금액을 여기로 rollover 시켜도 되나요? 그러면 rollover ira 의 역할은 무엇인가요?

제가 원하는 것은 rollover 든 traditional 이든 하나의 계좌에서 401k 롤오버+매년 추가 불입을 하고 싶어요. 펀드를 세분화해서 관리할 능력도 못되어서 401k 롤오버 + 매년 추가 불입 100%를 인덱스에 넣고 싶어요.

2 댓글

쌤킴

2024-01-02 18:46:38

1. Rollover = traditional IRA 입니다. 롤오버계좌에서 불입하셔도 하등의 문제가 없슴다.

2. 왜 그런지 모르겠지만 그렇게 롤오버라고 부르더라고요. 네 401k를 롤오버하심 됩니다.

PS.만약에 Roth 401k 밸런스가 있는데 롤오버하면 Roth IRA도 추가로 생깁니다.

오년의기다림

2024-01-02 19:14:10

답변 감사합니다 :) 그럼 rollover ira 로 계좌열고 401k 롤오버 하고 여기서 계속 불입하면 되겠네요. Roth 밸런스는 없어요.

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