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안녕하세요 마일모아님들!

 

제가 불과 한 두달 전에도 글을 올려 여쭙고, 도움을 받았는데

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Date                      Description                                                                                                                                  Amount     Cash Balance

Dec-29-2023    REINVESTMENT FIDELITY GOVERNMENT MONEY MARKET (SPAXX) (Cash)                  -$2.68           $2.68

Dec-29-2023  DIVIDEND RECEIVED FIDELITY GOVERNMENT MONEY MARKET (SPAXX) (Cash)            +$2.68           $2.68

Dec-29-2023  CONV TO ROTH IRA  (Cash)                                                                                                        -$6,500.00       $0.00

Dec-28-2023   CASH CONTRIBUTION CURRENT YEAR (Cash)                                                                    +$6,500.00       $6,500.00

 

12월 28일에 backdoor roth ira 를 했는데 오늘 제 어카운트를 들어가보니 Traditional IRA 에 $2.68 이자가 있습니다. 이를 어떻게 해야 하나요?  다음 날 바로 컨버트 했는데 이런 일이 생겨 버렸습니다. 현재  traditional ira 에 있는 저 돈을 어떻게 해야 하며 세금 보고시 문제가 되는지 궁금합니다. 이로 인해 세금 보고시 따로 더 내야 하는 서류 폼이 있는지도 궁금하구요.

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오늘 Traditional IRA 를 확인해 보니 

Date                      Description                                                                                                                              Amount     Cash Balance

Feb-29-2024   DIVIDEND RECEIVED FIDELITY GOVERNMENT MONEY MARKET (SPAXX) (Cash)        +$3.26          3.26

Feb-02-2024   CONV TO ROTH IRA (Cash)                                                                                                      -$3.58           $0.00

Feb-02-2024   CONV TO ROTH IRA (Cash)                                                                                                      -$8,000.00     $3.58

Feb-01-2024    CASH CONTRIBUTION CURRENT YEAR (Cash)                                                                   +$8,000.00    $8,003.58

 

또 2월 29일 날짜로 이자가 들어 왔습니다.  바로 컨버트 한다고 했는데도 이런 일이 또 생겨 버렸습니다. 그럼 이전 처럼 똑같이 $3.26 에 대한 이자만 roth ira로 컨버트해도 되나요? 아무 문제가 없겠죠?

 

꼭 답변 좀 부탁드리겠습니다. 감사합니다. 모두들 좋은 하루 되십시오.

 

 

4 댓글

고구마엔사이다

2024-03-04 13:17:16

IRA에 관해 도코님이 엄청 잘 정리해주셨어요

https://www.milemoa.com/bbs/board/10641552?member_srl=5781772

함 정독해보세요~ 실수 28번요!!

가자여행

2024-03-04 19:15:11

제 경험상으로는 터보 텍스에 택스 폼을 넣으시고 Deduction 가셔서 컨버젼이라고 하시고 하면 그 이자로 붙은 돈 만큼만 택스를 더 낸거로 기억합니다~

 

https://thefinancebuff.com/how-to-report-backdoor-roth-in-turbotax.html

 

여기에도 잘 나와있구요.. 

도코

2024-03-04 19:54:35

맞습니다. 다만 올해 conversion하면 내년에 세금보고에 반영하게 되어서 실제로 터보택스 하는 입장에서는 여전히 헷갈리기 쉽습니다.

청포도캔디

2024-03-04 20:47:57

원글) 답글 주신 모든 분들 감사합니다. 마음 편하게 conversion 하고, 내년 세금 보고할 때 이자로 붙은 돈 만큼만 택스를 더 내면 되는거죠? 

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