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backdoor roth ira 질문드립니다: Traditional IRA에 이자가 있습니다. 이를 어떻게 해야 하나요?
, 2024-03-04 13:10:36
- 조회 수
- 656
- 추천 수
- 0
안녕하세요 마일모아님들!
제가 불과 한 두달 전에도 글을 올려 여쭙고, 도움을 받았는데
++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++
Date Description Amount Cash Balance
Dec-29-2023 REINVESTMENT FIDELITY GOVERNMENT MONEY MARKET (SPAXX) (Cash) -$2.68 $2.68
Dec-29-2023 DIVIDEND RECEIVED FIDELITY GOVERNMENT MONEY MARKET (SPAXX) (Cash) +$2.68 $2.68
Dec-29-2023 CONV TO ROTH IRA (Cash) -$6,500.00 $0.00
Dec-28-2023 CASH CONTRIBUTION CURRENT YEAR (Cash) +$6,500.00 $6,500.00
12월 28일에 backdoor roth ira 를 했는데 오늘 제 어카운트를 들어가보니 Traditional IRA 에 $2.68 이자가 있습니다. 이를 어떻게 해야 하나요? 다음 날 바로 컨버트 했는데 이런 일이 생겨 버렸습니다. 현재 traditional ira 에 있는 저 돈을 어떻게 해야 하며 세금 보고시 문제가 되는지 궁금합니다. 이로 인해 세금 보고시 따로 더 내야 하는 서류 폼이 있는지도 궁금하구요.
++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++
오늘 Traditional IRA 를 확인해 보니
Date Description Amount Cash Balance
Feb-29-2024 DIVIDEND RECEIVED FIDELITY GOVERNMENT MONEY MARKET (SPAXX) (Cash) +$3.26 3.26
Feb-02-2024 CONV TO ROTH IRA (Cash) -$3.58 $0.00
Feb-02-2024 CONV TO ROTH IRA (Cash) -$8,000.00 $3.58
Feb-01-2024 CASH CONTRIBUTION CURRENT YEAR (Cash) +$8,000.00 $8,003.58
또 2월 29일 날짜로 이자가 들어 왔습니다. 바로 컨버트 한다고 했는데도 이런 일이 또 생겨 버렸습니다. 그럼 이전 처럼 똑같이 $3.26 에 대한 이자만 roth ira로 컨버트해도 되나요? 아무 문제가 없겠죠?
꼭 답변 좀 부탁드리겠습니다. 감사합니다. 모두들 좋은 하루 되십시오.
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4 댓글
고구마엔사이다
2024-03-04 13:17:16
IRA에 관해 도코님이 엄청 잘 정리해주셨어요
https://www.milemoa.com/bbs/board/10641552?member_srl=5781772
함 정독해보세요~ 실수 28번요!!
가자여행
2024-03-04 19:15:11
제 경험상으로는 터보 텍스에 택스 폼을 넣으시고 Deduction 가셔서 컨버젼이라고 하시고 하면 그 이자로 붙은 돈 만큼만 택스를 더 낸거로 기억합니다~
https://thefinancebuff.com/how-to-report-backdoor-roth-in-turbotax.html
여기에도 잘 나와있구요..
도코
2024-03-04 19:54:35
맞습니다. 다만 올해 conversion하면 내년에 세금보고에 반영하게 되어서 실제로 터보택스 하는 입장에서는 여전히 헷갈리기 쉽습니다.
청포도캔디
2024-03-04 20:47:57
원글) 답글 주신 모든 분들 감사합니다. 마음 편하게 conversion 하고, 내년 세금 보고할 때 이자로 붙은 돈 만큼만 택스를 더 내면 되는거죠?