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올해는 평소와 다르게 거의 마감이 아니라 지난 주말에 파일링 했는데,
오늘 올 것이 오고야 말았습니다.
뒤늦게 날아오는 K-1, 부들부들...
역사상 최초로 amendment를 하게되는 비극을 겪는군요. :(
ETF/ETN이름 옆에 K-1 대상이라고 크게 써주면 피해갈텐데.
전혀 예상치 못하게 당했습니다.
간혹 ETF중에 "난 K-1 발행안함" 광고하는데들도 있습니다.
Commodity ETF 중에 그런 것들이 있던데. ㅜㅜ
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47 댓글
쌤킴
2024-04-02 13:54:16
이런.. ㅠㅠ
관련 이멜이 먼저 날라왔지 않나요? 적어도 저는 그랬습니다.. 아마 미리 이멜 등록을 해야하는지도 몰겠지만요..
덕구온천
2024-04-02 14:12:43
그런건가요? 몰랐시유...
사과
2024-04-02 13:56:32
워딘겨? 워디가 그렇게 늦게 주능겨요? 당장 이름을 밝히시오...혼내주게여
덕구온천
2024-04-02 14:13:12
ㅎㅎ 제가 와타나베 부인 좀 따라해보겠다고 가끔 사고파는 일본엔화 ETF입니다.
사과
2024-04-02 14:44:23
아. 일본 화폐 ETF군요. 늦을만 허네....일본이 디지탈이 안되서 원채 느려여
orb
2024-04-02 14:41:30
Proshares Ultra Bloomberg Natural Gas (BOIL).. 어제 우체통에 들어왔습니다.
저는 다행히도 아직 파일링 전입니다. P2가 모든 주식 거래를 하는데, Tax 보고하기 힘든데 앞으로 K-1 발행없는 ETF로만 하면 안될까했더니 마구 째려보네요.. ㅜㅜ
덕구온천
2024-04-02 14:43:54
저도 ProShares Ultra Yen (YCL)인데. 예전에 Commodity ETF들고있던 P2에게 불평하다가 제가 실제로 당할줄은 상상도 못했습니다. ㅜㅜ
초롱
2024-04-02 15:55:44
https://www.taxpackagesupport.com/proshares 내년부터는 여기 가시면 K-1 미리 받아보실 수 있어요.
orb
2024-04-02 17:49:13
네, 알려주셔서 감사합니다. 안그래도 어제 받은 K-1 메일에서 이 정보를 찾아서 방금 sign up하고 notification까지 설정해두었습니다. 그런데 문제는 저희 P2님이 올해 다른 ETF들을 언제 어떻게 거래할지를 몰라서... 매년 연초에 지난해에 거래한 ETF들을 전부 다 확인해서 notification 설정하거나 계속 틈틈히 들어가서 K-1 발행이 되었는지 확인을 해봐야할 것 같은데, 이것도 일이네요. ㅠㅠ
덕구온천
2024-04-02 19:07:07
기본적으로 commodity etf는 no-k1이라고 이름에 써져있지 않으면 100% k-1 필요로 하는 것 같고, 올해 첨 배운게 currency도 마찬가지인 것 같네요.
https://www.taxpackagesupport.com/
여기에 가면 PwC가 대행하는 k-1 리스트들이 나오는데 이름만 좀 보면 감 잡으실 수 있을겁니다.
kiaorana
2024-04-02 21:00:20
저도 어제 BOIL 때문에 우편으로 온게 있습니다. 이런적이 없어서 당황했는데요. 제가 사용하는 브로커리지에서 다운받은 tax form 내역에는 기록이 되어있지 않더군요. 그래서, 작년 트랜젝션을 뒤져보니, 제가 Natural Gass Commodity ETF(BOIL)한번 샀다 팔았네요. $13.99 수익을 보고 팔았네요. 저는 P2가 세금을 신고하는데, 이걸 뭐라고 설명해야 하는거지 몰라서 고민입니다. 그냥 우편으로온것을 보고 TurboTAX에 수동으로 기입하면 되는건지요? 다짜고짜 질문드려서 죄송합니다.
라이트닝
2024-04-02 14:59:48
Brokerage 중에서 이메일로 알려주는 곳이 있고, 아닌 곳이 있더라고요.
Fidelity는 알려줬던 것 같은데 말입니다.
4월 1일까지 IRS에 efile하면 되는 것으로 아는데, 당사자에게는 더 일찍줘야 하는데 그런 것 잘 안지키더군요.
3월 중에 1099-div corrected form 몇 번 받아봤고요.
Filing 후에 3월 마지막주에 받는 것이 뼈아프더군요.
그 이후로 4월 둘째주에 주로 filing하는데, 올해는 1일이 월요일이라서 언제할까 고민되네요.
4월 4일 정도를 타겟으로 해봐야 되겠습니다.
덕구온천
2024-04-02 17:27:54
잘 기억이 안나는데 사기는 슈왑에서 사서 팔기는 피델에서 판 것 같아요. 작년에 대이동을 하느라 조금 복잡합니다. 저도 안그래도 1주 더 기다릴까 4월되는데 할까 그러다 31일에 눌러버렸네요. ㅜㅜ
도코
2024-04-02 15:13:33
일단 extension filing하시면 amendment가 아니라 4/15 지나도 superseding return으로 엎어치기 가능합니다.
살사러버
2024-04-02 15:47:58
무지한 질문이겠으나. 저도 k-1 같은 이유로 받았는데 보니까 매도로 10불 손해본 수준이더라구요. amendment안하고 싶은데... 해야할까요.
도코
2024-04-02 15:56:13
답은 이미 아시는 것 같습니다;;
제가 위에 댓글 단 대로 하시면 amendment가 아니라 superseding return으로 처리가 가능하긴 합니다.
뚜또
2024-04-03 01:38:09
K-1은 아니지만 비슷하게 은행에서 늦게보내온 서류들을 처리하려고하는데.. 안하면 어떻게 되려나요?
도코
2024-04-03 07:26:57
바로 잡아서 수정보고 하는게 좋아요. 만약에 IRS가 먼저 발견해서 고지서 날라오면 페널티/이자 당연히 책정될거구요.
라이트닝
2024-04-02 16:03:37
Extension 신청을 하면 이미 filing된 것이 무력화된다는 것인가요?
Extension 신청하고 4월 15일 안에 filing하면 tax refund가 특별히 더 느려지지 않나요?
이때는 정확하게 맞춰서 extension이 가능할 것 같기는 하지만요.
도코
2024-04-02 16:40:01
이미 제출한게 extension filing한다고 바로 무력화되는 건 아니구요,
실제로 4/15안에 다시 제출할 수 있으면 그냥 extension 안하고 바로 다시 제출해도 되겠죠.
말씀하신대로 4/15전에 superseded return을 제출하면 그걸로 끝이고, refund의 속도는 잘 모르겠네요. (아마 차이 없을 것 같아요)
만약에 4/15 후에 수정할 일이 예상된다면 extension 파일링을 미리 해두면 좋을 수 있는데, 아시다시피 owe하는 금액은 어짜피 4/15까지 내야 하겠죠.
그냥 대단한 기법은 아니고, amend를 피하면서 수정을 하는 방법이라고 생각하변 될 것 같아요.
라이트닝
2024-04-02 16:50:16
4월 15일 전이라면 기존에 filing한 것과 무관하게 새로 filing을 할 수 있는 것이군요.
그럼 기존에 filing한 것이 tax refund까지 다 끝났다고 해도 그와 무관하게 신청하면 IRS가 알아서 정산해주는 것이겠죠?
도코
2024-04-02 16:59:45
(혹시나 해서 첨언하자면 그냥 다시 똑같은 걸 다시 제출하면 아마 reject될 것 같아요. 소프트웨어에 superseding return을 선택하는 옵션이 있을텐데, 터보택스 같은 건 지원하는지 잘 모르겠네요.;;)
라이트닝
2024-04-02 17:05:00
다른 소프트웨어를 보면 tax amend를 할 때 1040-X와 superseded return을 선택할 수 있게 되어 있긴 하네요.
터보 택스가 뭘 지원하는지부터 확인해야 되겠는데, 특별히 잘 안나오네요.
https://www.irs.gov/newsroom/irs-taxpayers-now-have-more-options-to-correct-amend-returns-electronically
여기를 보면 checkbox를 선택하면 superseded return을 할 수 있다고 나오기는 하네요.
Additionally, a new, electronic checkbox has been added for Forms 1040/1040-SR, 1040-NR and 1040-SS/1040-PR to indicate that a superseding return is being filed electronically. A superseded return is one that is filed after the originally filed return but submitted before the due date, including extensions.
덕구온천
2024-04-02 18:41:39
터보텍스 Help를 찾아보니 Accept되었으면 Amend를 해야한다고 써져있네요. 어제 날짜로 업데이트 된 답.
https://ttlc.intuit.com/turbotax-support/en-us/help-article/tax-return/amend-change-correct-return-already-filed/L4VjJ9BA2_US_en_US?uid=luj0t9l7
도코
2024-04-02 18:55:39
일반인용 tax software는 지원이 잘 안되나보네요.;;
이 링크들 보시면 tax pro 전용 소프트웨어는 대부분 다 지원됩니다. (심지어 첫 두개의 링크는 터보택스 회사인 Intuit의 Lacerte 그리고 Proconnect 프로그램 링크에요.)
https://accountants.intuit.com/support/en-us/help-article/corporation/e-filing-superseded-returns-lacerte/L34pa0fHH_US_en_US
https://accountants.intuit.com/support/en-us/help-article/tax-return/e-filing-superseded-returns-proconnect-tax/L0h4UVXxU_US_en_US
https://drakesoftware.com/Site/Browse/17897/Superseded-Returns-Drake22
https://www.thomsonreuters.com/en-us/help/ultratax-cs/1040/filing/electronic-file-a-superseded-return.html
https://support.taxslayerpro.com/hc/en-us/articles/4744521997210-Desktop-Filing-a-Superseding-Individual-Tax-Return
덕구온천
2024-04-02 19:00:10
오, 내년부턴 tax preparer 등록하고 이거 써야겠네요 ㅋㅋ
브레멘
2024-04-02 16:59:21
superseding return이 생긴지 얼마 안되었군요. 좋은 정보 감사합니다.
https://www.irs.gov/newsroom/irs-taxpayers-now-have-more-options-to-correct-amend-returns-electronically
Rollie
2024-04-02 16:58:42
몇년전에 k-1이거 어떻게 할지몰라서 터보택스로 한참 고민했던 기억이 있네요 그 이후로 etf살때 k-1발생되는지 읽어봅니다..기억에는 이득/손실이 이미 브로커리지 계좌에서 다운받아 넣어보니 반영이 되어있어서, k-1을 입력하나 안하나 같은 tax refund 금액 였던것같은데요 저도 엄청 늦게 받기도 했던지라 몇십불 수준의 거래이득가지고 머리만 아팠던 기억이 있네요
kiaorana
2024-04-02 21:18:54
안녕하세요. 저도 난생처음 어제 우편함을보니 BOIL이란 ETF 때문에 우편으로 뭔가가 왔습니다. 이게 K-1인거 같은데 이거 터보택스할때 기입하는 란인 따로 있는건가요? 세금신고를 아내가 하는데 이런일이 있어본적이 없어서 당황하고 있습니다. 지금까지 제가 운좋게 ETF가 K-1하고 상관없는것을 했나봅니다. 신기하게 브로커리지 텍스도큐먼트에는 이 BOIL만 빠졌더라고요. 13불 수익보고 정리한건데... 느닷없이 질문해서 죄송합니다.
Rollie
2024-04-02 22:47:29
2020년이였던것 같아 잘 기억은 안나는데 저는 fidelity tax form다운받으니 이미 들어가 있었고(즉 k-1을 넣어도 refund 금액 변화가 없음)구글링해봐도 저같은 경우 중복되니 할필요없다는 글을 봤었기에 그냥 둔것으로 기억합니다 금액도 적었고요 (아직도 정답을 몰라k-1발급되면 안사요ㅎㅎ)
kiaorana
2024-04-03 11:05:55
답변 감사합니다.
저도 앞으로는 ETF 살때 코모도티, 커런시, 변동률 관련은 피해야 겠어요.
덕구온천
2024-04-03 05:24:03
데스크탑 버젼이면 아주 간단해요. K-1 안내문에 있는 website에서 등록하시고 터보택스용 화일 다운로드 받아서 임포트만 하면 됩니다. 온라인 터보텍스 쓰셨으면 데스크탑 전환방법은 아래 댓글에 있어요.
kiaorana
2024-04-03 11:05:06
답변 감사합니다. 아내에게 알려줘야 겠네요.
Rollie
2024-04-03 15:34:59
오 저도 배웠습니다 감사합니다
orb
2024-04-02 18:05:30
혹시 터보택스에서 K-1 입력하실 때 K-3는 어떻게 처리하시나요?
K-1 Part III 16에 "Schedule K-3 is attached if checked" 라는 항목이 있고, 제가 받은 K-1에는 이 항목이 check가 되어 있지만 실제로는 K-3를 받지 못했습니다. 터보택스에서 이 항목이 체크되어 있다고 입력했더니 K-3에 들어있는 여러 항목에 대한 질문을 하는데, K-3를 받지 못했으니 확인할 방법이 없어 다 공란처리하고 넘겼더니 마지막 리뷰단계에서 이 항목을 입력해야 한다고 계속 나옵니다. 그래서 이 항목이 check되어 있지 않다고 변경하니까 잘 넘어가고요.
메일 첫장을 자세히 읽어보니 "The Schedule K-3, while not enclosed with this tax package, will be made available to you online by the end of June 2024."라고 나오네요. 그렇다면 일단 K-3가 없는 것으로 일단 파일링을 하고 K-3를 받게 되는 6월 경에 다시 K-3를 업데이트해서 amemdent를 해야 할까요? 이 K-1을 추가로 입력한다고 tax return 금액이 바뀌는 것이 없는데... 어떻게 처리를 해야할지 괜히 골치만 아프네요. ㅜㅜ
덕구온천
2024-04-02 18:43:16
저도 여기서 막혀서 https://www.taxpackagesupport.com/[TICKER] 여기에 들어가서 txf화일을 받은 후 import했습니다. 저는 이거를 추가해야 loss가 반영되어서 세금을 돌려받을 수 있기 때문에 무지 중요해요. ^^
orb
2024-04-02 18:59:25
K-1 .txf 파일을 받아서 import하면 오류메세지가 나오지 않나보군요. 정보 감사드립니다. 그런데 이것도 의문인게 아직 K-3가 발행되지도 않았는데 .txf 파일을 import를 한다고 해서 어떻게 K-3에 있는 세부 항목들을 채워넣을 수 있었을까요?
혹시나해서 저도 txf 파일을 받아서 import해보려고 했는데, 터보택스 온라인은 이 import 기능을 지원하지 않네요. PC version을 사서 설치하면 import가 가능할 것 같기는 한데, PC version으로 하면 지금까지 터보택스 온라인에 입력해놓은거 다시 다 입력해야할까봐 이러지도 저러지도 못하고 있습니다. ㅠㅠ
덕구온천
2024-04-02 19:05:52
전환이 쉽게 가능한 것 같기도 합니다.
https://ttlc.intuit.com/turbotax-support/en-us/help-article/intuit-product-orders/switch-turbotax-online-turbotax-cd-download/L8oxEJNu5_US_en_US?uid=luj1qgs7
저도 참 의문입니다만, 하라는대로 해서 되니 전 더 궁금해하지 않으려구요. PC버전에도 불만 무지 많았는데 여기서 의문의 1승입니다. 온라인과는 살짝 다른데 직접 손대는게 온라인 대비 조금 더 가능한 것 같아요. 그래도 손댈수 없을 정도로 틀리게 만드는거 방지하기 위해 손을 꽁꽁 묶어둔 느낌입니다.
orb
2024-04-02 19:15:32
온라인에서 PC버전 전환이 생각보다 어렵지 않고 간단하게 되네요. 찾아봐주셔서 감사드립니다. 저도 PC버전으로 바꾸고 .txf 파일 import해서 K-1 추가하고 더이상 궁금해하지 않겠습니다!
양돌이
2024-04-03 12:05:43
Schedule K-1 진짜 이건 피할수 있으면 피해야됩니다. 오죽하면 ETF 이름에 No schedule K-1이 들어갈까요...
그래서 원자재 관련 ETF 살때는 꼭 schedule K-1 발행인지 아닌지 확인하는게 습관이 되었네요.
라임블루
2024-04-03 16:10:04
제가 BOIL에서 NRGU로 바꾼 가장 큰 이유이지요...XBE나 NRGU는 오일 회사들에 투자하는거라서 K-1 필요없거든요. 저도 비슷한 경우인데 손해보고 팔은 경우라서 CPA가 굳이 안해도 될거같고 내년부턴 조금 늦게 파일링 시작하자고 하네요. 비슷한 아픔(?)들을 보니 안심?이 됩니다^^;;
덕구온천
2024-04-03 16:50:50
Crude Oil에 투자하는데 K-1 없는 경우도 있어요. Cruid Oil은 포트폴리오 구성에서 Hedge 역할이 아닌
그 자체를 투자대상으로 해서 돈벌기 진짜 힘든 투자대상 아닌가 싶습니다.
OILK, K-1 Free Crude Oil Strategy ETF
https://www.proshares.com/our-etfs/strategic/oilk
초롱
2024-04-18 21:02:55
IRA 같은 택스 디퍼럴 언카운트에서 거래 됐다면 K-1 받아도 택스 낼일이 없으니 아무 행동도 안해도 되는 건가요?
도코
2024-04-19 07:24:06
K-1 금액이 $1000 미만이면 상관없는데 $1000 넘으면 좀 복잡해집니다. 최대한 $1000 내에서 잘 관리하시거나 K-1발행안되는 대체종목도 생각해보세요.
초롱
2024-04-23 14:09:37
도코님 천불이든 만들이든 어차피 이익금/손해금 에 대한 세금을 안내는 어카운트이기 때문에 상관 없는거 아닌가요?
도코
2024-04-23 14:18:06
당연히 상관 있어서 $1000 기준을 말씀드린거에요 ;;
https://www.irs.gov/businesses/partnerships/ira-partner-disclosure-faq
초롱
2024-04-24 08:08:36
네 감사합니다.