1099-R 401k rollover 질문

들여다 보지 않고는 확답드릴 수는 없지만

3개의 1099-R 중

1. 하나는 after tax --> Roth 401k로 한 금액

2. 하나는 traditional 401k --> traditional 401k

3. 하나는 Roth 401k --> Roth 401k

이렇게 받는게 맞을 것 같구요. 코드 GB는 그냥 코드 G + B 두개 다 유효하다는 의미입니다.

만약에 after tax --> Roth 부분까지 더하면 두번 count되는 느낌으로 계산될 수 있겠네요.

그리고 "vesting 금액"을 전환했다는 건 무슨 의미인지 모르겠네요.

가끔 회사 401k 매칭을 몇 년 베스팅형태로 주는 회사들이 있던데 그런 거 아닐까요? 아직 vesting안된 금액말고 베스팅된 금액만 전환했다는 소리인 듯 합니당.

맞습니다!

Vesting은 아래 댓글분이 한말이 맞아요!  하나 더, 이건 roth 401k 아니고 traditional (pretax)로 전환했어요

원래 Vesting된다는 의미는 Company Match이야기인데 원래는 company match가 어짜피 pretax라서 '전환'이라는 표현이 이상했어요. 아무튼, 1099-R의 수수께끼를 풀 수 있는 차원의 정보는 아닐 것 같네요..

위에 말씀하신 숫자들과 1099-R이 매치가 잘 안되는데...

1) After-tax 401K -> Roth 401K: 7K

2) T-401K -> T-401K: 30K

3) Vested T-401K -> T-401K: 8K

이렇게 세가지라면, 1)는 GB가 되어야할 것 같고, 2),3)은 G로 들어가야 할 것 같은데, 1099-R 받으신 것과 숫자가 잘 매칭이 안되네요. 두번째 1099-R, 20K에서 설명에 7K, 7K, 7K 세개가 있는데 다 합쳐서 20K가 되는건지, 체크 전체 금액이 7K인지도 확인해봐야할 것 같습니다. 결국은 1099-R을 발행해준 곳(전 회사나 매니지먼트 회사)에 정확하게 문의해봐야할 것 같습니다. 그리고 혹시 전 직장에서 마지막으로 받은 retirement plan statement 같은게 있다면 잘 보관하시구요, 옮겨진 곳 어카운트에서 Roth랑 Traditional 금액이 잘 들어왔는지도 중요할 듯하네요. 현 계좌에 제대로 입금되었다면 그에 맞게 보고하고 1099-R를 다시 발행해달라고 요청하는게 좋을 것 같네요. 

자세한 답변 너무 감사드립니다! 원래 더 자세히 적고 싶었으나 복잡하기도하고 이렇게 자세한 답변 받을줄 몰랐네요. 사례라도 드리고싶은 마음 입니다. ㅠ

Rollover Check는 총 45k ($38k T-401k랑 $7k roth 401k)가 보내졌어요.

Roth 401k $20k부분은 디파짓 서머리에 (고용인 7k, 직원 7k, 아마도 after tax401k-> roth 401k rollover 금액 $7k) 적혀있고 나간건 7k라서 도대체 무슨말인가싶어요..ㅎㅎ 말씀주신대로 전화해볼 예정입니다..  (전직장의 retirement관리 회사가 9월부로 바뀐것같아서 ..행운을 빌어봅니다)

retirement plan statement같은거 혹시몰라 한 스무개는 저장해놨습니다. 다만 다 뜯어봐도 모르겠어서 도움요청해봤어요..!  너무 골머리아파서 근처 아무 회계사한테 부탁할까 하고있는데 아무래도 별 신경안쓰고 gross를 보고할것 같아서 해결해보려고 노력중이네요. 도움주셔서 감사합니다!

지금 어떤 부분을 설명하시는지 도통 감을 잡을 수가 없습니다. ;;

1099-R 이야기 하다가 deposit summary이야기가 나와서요. 특히 1099-R에 "고용인"란이 없을테니까요. 차라리 영어를 그대로 사용하시는 방법이 더 도움을 받기에 좋을 것 같습니다. 그리고 제가 위에 말씀드린대로 after tax to Roth 401k로 in plan Roth rollover하셨으면 그것은 다 예전 직장내에서 이루어진거고, 그게 제 3의 1099-R일거에요. 그래서 이직 후 새로운 직장으로 롤오버를 또 진행했으면 그 부분은 double-counting되겠죠.

그리고 vesting 401k --> traditional 401k만 별도로 1099-R 발급될 성격이 아닐 거 같구요.