피델리티에 일반 taxable 계좌를 만들어 주기적으로(매달) 일정금액을 입금하고 주식펀드를 매입하려고 합니다. 이렇게 몇 년동안 투자를 하다가 펀드를 처분하는 경우 세율이 어떻게 되는건지 궁금합니다.
Long term capital gain tax rate이 적용되려면 일년 이상 보유해야 한다고 하던데 이렇게 주기적으로 투자를 늘리는경우는 마지막으로 투자한 이후 최소 일년 이상은 더 이상 contribution 없이 묵혀 놔두었다가 찾아야 long term capital gain에 해당되는건가요?
계좌에 하나로 보여도 세금 적용은 트랜잭션별로 갑니다.
아 트랜색션 별로 정보가 저장되는군요. 몰랐네요. 감사합니다
피델리티에서 보시면 종목마다 언제 얼마큼 샀는지 정보가 다 나오고, 팔때도 언제 산걸 파는지 지정할수 있어요. 별도 지정안하면 산지 오래된걸 파는거 같으니 그때 구입가와 판매가로 이익/손실이 정해지겠죠.
그리 상세한 정보가 저장되느지 몰랐네요. 감사합니다
원샷님이 얘기 하셨듯이 굳이 일년동안 그 펀드를 안살 필요가 없이, 롱텀인거만 매도하실 수 있습니다.
default로 어떻게 매도할 지도 아마 정할 수 있을거에요. 보통은 FIFO가 기본이지만, LIFO도 있고요.
그순서를 정할수도 있군요. 정보 감사합니다
Mutal fund를 Taxable account에서 구입하시면 average 또는 actual cost로 선택하실 수 있는데, 이 점은 조심하셔야 될 점입니다.
기본이 Average로 되는 것으로 알고 있는데요.
바꾸시고 시작하셔야 특정 lot만 파시기가 좋습니다.
ETF는 특별히 선택하실 것이 없고요.
팔 때 옵션만 지정하시면 됩니다.
구입을 여러번 나눠서 한 경우도 lot 별로 구입 날짜, 가격 정보를 보실 수 있으니 미리 확인하실 수 있습니다.
브로커리지마다 팔 때 lot 선택 옵션이 있는데, Fidelity와 Schwab은 화려한 옵션을 제공합니다.
Fidelity는 Cost Basis Information Tracking에 가시면 선택을 하실 수 있고요.
역시 라이트닝님! 자세한 설명감사합니다. Average 로 세팅이 되어있더라구요. 전 옵션이 있는지는 몰랐네요. 계속 사기만 했지 펀드를 팔아본적이 없어서 이런 걸 선택할수 있다는걸 처음 알았습니다. 다시 로그인해서 알아봐야겠네요. 감사합니다!
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