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HSA State Income Tax Reporting 잘 하고 계십니까? (CA, NJ)

덕구온천, 2024-04-07 22:55:30

조회 수
1196
추천 수
0

HSA회사에서 텍스폼도 따로 안보내주는데 주 세금은 꼬박꼬박 내라는 CA, NJ 세금보고는 잘 하고 계십니까?

주 세금 측면에서 HSA랑 일반 Taxable 계좌랑 CA/NJ 기준 아무 차이가 없죠.

 

큰 차이는 없지만, 그래도 국채MMF는 Treasury Only 사시면 여기에 대한 배당은 주 세금 안내도 됩니다.

 

피델리티 기준으론 FDLXX

https://fundresearch.fidelity.com/mutual-funds/summary/31617H300

 

 

8 댓글

bn

2024-04-07 23:10:07

본사가 캘리라 회사 내부에 hsa 보고하는 법 (에 필요한 각종 이자/배당/캡게인 금액 찾는 법)을 적은 비공식 문서가 있어서 잘 하고 있습니다. 

덕구온천

2024-04-08 10:00:16

모범납세자이십니다.

두비둡

2024-04-08 07:26:06

좋은 정보 고맙습니다!

언급하신 FDLXX 같은 경우는, 이 것도 개인이 잘 알아보고 알아서 보고 안하는 되는 건가요? 아님 1099 어디에 따로 표시되기도 하나요? 세금 실수없이 잘 내려고 시간들여서 공부하는 상황이 많이 낯선데... 하나씩 다른 부분이 있을때 처리하는게 어려운 점인 것 같아요 ㅠㅠ 

덕구온천

2024-04-08 08:48:58

조금 짜증나게도 HSA에서는 따로 2개주 거주자를 위해 Tax Form을 발행하지 않는 것으로 알고 있습니다. 따라서 개인이 한땀한땀 계산을 해야 합니다.

삶은계란

2024-04-08 16:25:35

연말되면 EFT별로 몇프로인지 문서가 나오는데.. 거기서 연방정부채권이 95프로였다 하면 수익금의 95%는 주세금 비과세로 처리하면 되는거 같습니다

작년까진 SPRXX로, 올해부터는 FDLXX로 하고있네요 ㅎ

쌤킴

2024-04-08 18:52:34

주세금이 무서워서 채권을 사는게 맞을까요? 물론 주식과 채권 비율에 맞게 채권부분을 주세금없는 채권을 사는 것은 좋은 아이디어 같습니다.. 저는 채알못이라 안합니당... 걍 인덱스 펀드 사놓고 걍 묻어놨습니다. 사고팔고 안하면 약간의 배당금과 이자만 계산해서 주세금내면 되서.. 대세에 지장을 줄 만큼은 안되더라고요;;

 

 

덕구온천

2024-04-08 18:54:16

HSA는 어느 정도 금액은 현금성 자산으로 보관해야 의료비 지출때 매도걱정 안하니 저는 몇천불 정도는 늘 국채MMF로 들고 있습니다. 그 외에는 S&P500 위주로.

쌤킴

2024-04-08 18:59:47

어짜피 즤 회사 HSA는 2000불 캐쉬밸런스를 놔둬야 해서 그걸로 충분하지 싶어요.. 회바회지만 이전 회사는 천불이었는데 오히려 저는 캐쉬밸런스가 너무 아까운 마음이;; ㅎㅎㅎ 

이전 회사 HSA는 전부 피델 범용 HSA로 넘겨서 QQQ랑 다른 것도 담긴 했습니다..

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