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주식 수익률 계산 어떤게 맞는건가요?

유기파리공치리, 2024-05-21 15:47:38

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1692
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주식을 2020년도 5월에 시작하였습니다. 그리고 현재 2024년 5월입니다.. 기간은 4년이지만 년횟수로는 5년 되었네요.

저는 주식 정리 및 퍼포먼스 계산을 엑셀로 따로 정리 하면서 관리하고 있습니다.

로빈후드나 앱으로 그냥 손쉽게 하기에는, 정확히 얼마가 주식에 들어갔는지도 알아야 진짜 수익률을 안다고 생각하는 사람입니다.

 

예를들어 주식 시작할때 들어간 돈이 2000년도에 500K입니다 현재 그돈은 2024년 928K이 되었습니다.

쉽게 이야기하면 수익률은 5년동안 86%입니다. 그러면 사람들이 물어봅니다... 그래서 연평균 수익률이 얼만데???

그래서 단순히 5를 나누니깐 연평균 수익률이 17%가 되네요....

 

근데 막상 계산을해보면 복리 때문에 연평균 13%으로 계산을 해야 현재 금액인 928K이 나오네요...

보통 연평균 수익률 이야기를 할때 어떤 씨나리오로 말하는게 맞나요?

 

수익률계산.jpg

9 댓글

라이트닝

2024-05-21 15:49:10

복리 감안해야 해서 13%/yr 아닐까요?
 

Bard

2024-05-21 15:59:36

5년 누적수익률은 86% 

5년 연평균 수익률은 13% 가 되겠네요 ^_^

하버드장학생

2024-05-21 16:18:04

(928,280 / 500,000)^(1/5) - 1 = 약 13%

말씀하신 값 17%는 86%을 5로 나눠 계산하는 산술평균값입니다. 그러나 연평균수익률은 위의 식처럼 기하평균을 사용해야 합니다. 그리고 산술평균값인 17%라고 얘기하지 않고, 기하평균값인 13%라고 말합니다.

 

그래서 참고로 72법칙이라는 것이 있습니다. 원금의 2배를 만드려면 몇%로 몇년 투자해야하는가를 쉽게 구하는 방법이예요.

매년 3% 수익을 낸다고 가정 시, 72/3=24이므로 24년이 걸립니다. 실제로도 계산해봐도 1.03^24=2.03으로 약 24년이 걸리죠.

반대로 18년에 2배를 만들겠다고 가정 시, 72/18=4이므로 매년 약 4%의 수익을 내야합니다. 계산해보면 1.04^18=2.03이 나오네요.

유기파리공치리

2024-05-21 16:44:54

제가 그토록 찾던 공식 ㅠㅠ 감사합니다! 역시 하버드 장학생이시라 다르시네요

하버드장학생

2024-05-21 16:59:06

원하는 공식이 맞다고 하시니 다행이네요.

참고로 전 하버드 근처도 못가봤고 한국에서만 학교를 다녔어요. ㅎㅎ

도코

2024-05-21 17:11:32

원글에 2000년 부터 투자했다고 하신걸 좀 고쳐주세요 ㅎㅎ;

 

실제로 장학생님 말씀처럼 이 경우에는 geometric mean을 사용하는게 맞구요.

만약에 dollar cost averaging하면 harmonic mean을 사용하구요,

또한 만약에 한방에 50만불이 아니라 중간 중간에 입/출금을 했다면 money weighted return 혹은 time weighted return을 사용하셔야 합니다.

메모광

2024-05-21 16:26:06

복리로 13프로면 훌륭한 수익률이 되는군요. 엉뚱하게도 목표수익률이 10프로만 계속 나와도 훌륭한 투자수단이라는 걸 생각해보게 되었네요. 그나저나 시장은 최고가를 찍고 있는 와중에도 인내심, 인내심, 기다릴 줄 알아야된다 하고 외치고 있는 여유돈은 모두 부동산이나 5프로 주는 피델리티 계좌가 최고야라고 생각하고 있는 투자초보입니다. 주식투자 어떻게 안전하게 오랜기간 잘 할 수 있을까요? 수익률이 부럽습니다.  ^^

유기파리공치리

2024-05-21 16:45:28

저도 초보입니다 ㅠㅠ

Prodigy

2024-05-22 00:34:44

다른건 모르겠고 수익률이 부럽습니다. 전 도대체 지난 5년동안 무엇을 한 것일까요? ㅠㅠ

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