안녕하세요.
마모에서 배운데로(?) ER이 가장 낮고 심플한 S&P500에 401k를 넣고있는데요. 요즘 장도 출렁이고 내 401k는 어찌되어가나 모니터링을 좀 하던 차에 블랙락 펀드중 하나가 꽤 수익률이 괜찮은 것을 발견했습니다.
근데 이 수익률이라는게 이런저런 expense들을 차감하고 난 후의 net performance인지에 대한 정보를 찾을 수가 없네요. 물론 해당 내용이 나와있더라도 net performance를 계산해낼 수 있을지는 자신이 없어요ㅎㅎ
이렇게 수익률에 차이가 좀 있더라도 3~4% 수준이면 계속 S&P500으로 가는게 맞는걸까요?
고수님들의 고견 부탁드립니다.
해당 펀드를 99년에 구매하셨으면 현재 수익률이 15% 네요. 이것은 재앙수준입니다. ㅜㅜ 단순히 작년 한 해 잘 벌었다고 내년에도 잘 벌지 알수가 없죠.. 그래서 인덱스를 사는 듯 합니다. (참고로 위에 보시는 수익률에는 이미 비용을 제외한 수익만 들어가는걸로 알고있습니다.)
15% 가 평균 일년치 아닌가요?
Since inception이랑 말은 '펀드 시작하고 누적' 수익률, 그니까 간단하게 얘기해서 시작할 때(99년) 1,000불 투자해서 그 가치가 1,150이면 since inception%가 15%로 알고 있는데...밑에 그래프 보면 15프로 계산이 어떻게 되는지도 좀 이해가 안 가긴 해요.
차트에는 distribution은 보여주지 않아서 총 수익율을 확인하기엔 적절하지 않는거 같아요.
아이고..! 그렇군요. 연평균 15% 라는 얘기였군요. 대단하네요 이 펀드... 20년동안 연평균 15% 라니 정말 드물게 우수한 성적 꾸준히 내는 펀드네요.
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