이것은 아무도 모르는데요.

All time high 라도 나중에 보면 저점일 수도 있고, All time low라고 해도 나중에 보면 고점일 수가 있기 때문이죠.
그냥 소신껏 들어가셔야 합니다.

중간이라도 가시려면 몇 번 나눠서 들어가시면 되겠죠.
특히나 Mutual fund는 자신이 원하는 가격에 들어갈 수가 없어요.
오전에 분위기보고 종가를 예측해야 하니까요.
그러니, 그냥 적당량을 꾸준히 사고 파시는 것이 정답일 것 같습니다.

5월초보다는 나은 시기라고 말씀드리고 싶네요.

1월에 몰빵했으면 15%올랐을 거에요... 주식시장은 안좋을 때 오히려 기회가 많습니다.. 고점에서 매수하지 않으시려면요.

앞으로의 전망에 대해 불안하시면 dollar cost averaging, 즉 주기적으로 조금씩 투자하셔요.

저도 개인 스타일로는 ETF가 좋습니다.. 하지만 주식시장을 follow하는게 일종의 hobby라고 할 수 있어서... 어떻게 보면 @아트 님 말씀하신 '게임'과 같은;;;

ETF는 큰 차이가 없지만 minimum unit가 1 share이라서 예를 들어 오늘 VTI가 142불인데, 투자할 돈이 200불이면 58불을 다음 기회까지 쉬게 해야하는 점요. 장점은 intraday price에 더 민감하게 반응할 수 있다는 점요.

MF는 200불이면 200불 다 partial share로 투자 되는데, 단점은 하루에 딱 한번 pricing이 된다는 점요.

은퇴계좌는 주기적으로 계속 들어가니 Mutual Fund가 나은 것 같고요.
비주기적으로 사고 파시려면 ETF로 limit order로 하는 것이 더 나은 것 같습니다.
 

no commission되는 ETF라면 한 번에 1주씩 사셔도 되는데요.
이를테면 100불에 100주 사시지 말고요. 
100불 근처에서 100주를 나눠서 사시면 더 좋아요.

이 간격과 갯수는 완전 취향일 것 같습니다.

팔때는 no commission이라도 $500에 1센트 정도 떼가니 $500 근처 단위가 좋은 것 같고요.

Fee는 ETF가 더 낮은 편인데, 종류는 Mutual Fund가 더 많고요.

ETF는 Vanguard, Blackrock iShare, Charles Schwab, State Street Global Advisor SPDR 정도가 좋은 것 같습니다.

리스트는 아마도 iShare가 가장 많을 것 같습니다.

Dividend받을때 스탁이나 etf는 이거 재투자 직접 하지 않으면 돈 놀리게 되는데  뮤추얼 펀드는 자동으로 reinvest 할수 있는 기능이 있는편이라 귀찮은 사람한테는 이것도 장점인것 같아요

세금 때문에 ETF가 좀 더 선호 되는 걸로 알고 있습니다.

보글헤드에서 가져 옵니다.

Taxes

The ETF structure is likely to make stock ETFs more tax-efficient than stock mutual funds. 

When a mutual fund or ETF sells a stock, it has a taxable capital gain (or loss) equal to the difference between what it received and what it paid. When an institutional investor converts shares of an ETF to stock, the ETF provider can give away the shares of stock with the lowest purchase price; these are the shares which would have the highest gain if sold. Thus ETFs can often reduce the capital gains they must distribute. The ETF redemption process does not reduce dividends; therefore, taxable bond and REIT ETFs, asset classes with total returns comprised primarily of non-qualified dividendincome, still have a high tax cost.

The redemption process is more effective in reducing capital gains when the ETF has purchased shares at a wide range of prices. Therefore, many ETFs distributed capital gains in their first year or two of operations, but not subsequently; see the individual providers in the ETF Provider Links section for distribution information on individual ETFs.

A potential tax disadvantage to the creation-redemption process is that ETFs may redeem stocks which have paid a dividend before meeting the 61-day holding requirement for qualified dividends; as a result, some ETFs have fewer qualified dividends than similar mutual funds.  ^[16]

Most Vanguard ETFs have no tax advantage over the corresponding Vanguard index funds, because in most cases the ETF is a share class of the index fund and thus the mutual fund shares the tax benefits of the ETF. 

Many of Vanguard's ETFs were added as share classes to existing mutual funds and were able to avoid the first-year effect of distributing capital gains. FTSE All-World Ex US Small-Cap, which was created simultaneously as a fund and an ETF, distributed small gains in its first two years (2009 and 2010), and Consumer Staples Index also distributed a gain in its first year (2004). In addition, REIT Index, which added an ETF class to an existing fund which generates a lot of gains, distributed gains in 2004-2008. See Vanguard funds: distributionsfor detailed tax data on individual funds.

그래도 부럽습당 ㅋ