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얼마전에 401K Rollover에 관련해서 문의드렸었고, 많은 도움 받아 Rollover IRA 계좌로 잘 옮겼습니다.
업데이트 드리면, Fidelity에서 Rollover시 이전 회사의 401K에서 갖고 있던 Vanguard 500 Index fund를 Rollover IRA로 그대로 옮길 수 있는 옵션이 있는 듯 보여 그것을 선택하고 옮겼는데, 나중에 Investment를 하라고 연락이 와 확인해 보니, 동일한 Fund로 전환되지 않고 Investment 할 수 있는 금액으로 전환되어 있더군요.
그래서 이참에 문의드렸었던 Fidelity 500 Index fund로 바꿨습니다.
궁금한 점은,
계좌를 확인해 보니 새로 만든 Rollover IRA 어카운트와 이전 회사의 401K 어카운트가 발란스 $0 로 계속보이던데요,
이전 회사의 401K 어카운트를 닫아야 하나요?
닫지 않으면 Rollover하기 전에 붙었었던 Fee 같은 것들이 금액이 $0임에도 불구하고 계속 부과가 되는지요?
또다시 초보같은 질문이지만, 도움 부탁드려요.
감사합니다.
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1 댓글
KoreanBard
2020-10-30 05:17:03
이전의 401k 계정의 경우 세금 보고, 기록 등을 위해서 금액이 0 이더라도 몇 년동안은 계정 자체는 남겨두는 것으로 압니다.
내년 초에 1099-R 폼인가 하나 올거구요. 그 담부터는 별도로 받거나 그런거 없을 거에요.
기록 때문에 껍데기 계정만 임시로 남겨진 경우 fee 걱정 안 하셔도 됩니다.
새 Rollover IRA 의 경우 아직 이전 중이고 돈이 완전히 settle 되지 않아서 0으로 된 것으로 보입니다.