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최근에 주식시장이 좋다보니
물들어올때 노젓는다고 401K 에 묶여있는 돈도
ARK 나 QQQ 로 올리고 싶은 욕심이 생겼습니다.
지금 제가 401K에서 투자하고 있는 펀드가 S&P500 지수에 연동되는 Vanguard Institutional 500 Index Trust 인데
조금더 공격적으로 투자할 수 있는 방법을 찾아보니
회사에서 찰스슈왑 Self Directed Brokerage Account 를 지원하는것을 알았습니다.
유투브를 찾아본 결과, 이 SDBA를 통하면 401K 밸런스를 개별주식이나 ETF로 투자가 가능하다고 하는데,
혹시 SDBA를 이미 하고 계신 분이 있으신가요? 예를들면, 주식을 사고팔고 했을때 세금관계 같은것이 궁금합니다.
감사합니다.
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6 댓글
bn
2020-12-23 00:46:11
401k 밸런스가 아니라 별도의 taxable 투자계정아닌가요.
인가닌가
2020-12-23 04:44:00
제가 은린이라서 401K 밸런스로 개별주식을 투자할 수 있는것으로 알고 있었는데 아닐지도 모르겠네요...
멜로지오
2020-12-23 00:46:50
self direct 하지는않지만 사고 팔고해도 세금없죠. traditional ira 랑 같은 개념이라고 보시면 됩니다.
인가닌가
2020-12-23 04:44:45
혹시, "self direct" 의 정확한 뜻이 무었인지요?
도코
2020-12-23 05:46:26
피델리티에서는 Brokeragelink라고 불리는 옵션인데, 슈왑에도 있다고 들었는데 그 말씀이신가보네요. 401k내에서 별도의 sub-계좌로 아마 활용가능하실 거 같고, 401k내에서 이루어지기 때문에 세금문제도 401k의 펀드처럼 생각하면 될 거에요. 즉, 멜로지오님의 댓글처럼, capital gain 세금은 없고, 대신에 나중에 인출할 때 401k에서 인출하는 것이니 그 때 소득세 부과되겠죠.
인가닌가
2020-12-23 06:38:14
아... 이제 조금 감이 잡히는것 같습니다. 윗분 모두 친절한 설명 감사드립니다.