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택스 보고 나도 할 수 있다?
택스 보고가 복잡하지 않은 보통의 직장인이라면 기본적인 지식만 있으면 온라인 서비스를 이용하여 편리하고 신속하게 택스 보고를 할 수 있다.
택스 보고 직접해야 하는 이유는?
택스 보고를 온라인 서비스를 이용해서 직접하면 비용도 절약될 뿐만아니라 신속하고, 편리하게 할 수 있습니다. 또한, 본인이 직접하므로 더 꼼꼼하게 소득과 공제 사항들을 챙길 수 있음은 물론이고, 재정 상황에 대해서 잘 알게되어 Tax Planning을 하는데도 도움이 된다.
스텝 1 – 택스 보고 서류 챙기기
택스 보고를 회계사에게 맏기더라도 관련 서류는 본인이 챙겨야 한다. 소득과 관련된 부분은 알아서 보내주니 잘 모으기만 하면 된다. 하지만 공제와 크래딧은 본인에게 해당되는 것들을 사전에 알고 미리 챙겨야 한다.
다음은 택스 보고를 위해 필요한 기본적인 서류들이다.
- W-2 form
- 1099 forms
- Retirement account contributions
- Property taxes and mortgage interest
- Charitable donations
- State and local taxes you paid
- Educational expenses
- Last year’s federal and state tax returns
스텝 2 – 온라인 서비스 선택하기
택스 보고가 단순한 경우 아래 온라인 서비스에서 무료로 택스 보고를 할 수 있다.
- H&R Block: Form 1040 (two pages) Schedules 1-3
- TurboTax: Form 1040 (two pages)
- TaxSlayer: Form 1040 (two pages)
- TaxAct: Form 1040 (two pages) — but only if your taxable income is under $100,000, you file as single or jointly and you claim no dependents
택스 보고가 단순하지 않은 경우는 유료 서비스를 이용해야 하고, 비용은 $50 ~ $110 정도 든다.
- H&R Block: Federal return: $49.99 / State return: $44.99
- TurboTax: Federal return: $60 / State return: $50
- TaxSlayer: Federal return: $54.95 / State return: $54.95
- TaxAct: Federal return: $17 / State return: $39
스텝 3 – 택스 보고 자료 입력하기
선택한 서비스의 웹사이트에서 어카운트를 만들어 기본 정보와 택스 서류를 입력하면 된다. 이해하기 쉽게 되어 있어 택스 보고의 기본적인 지식만 있으면 설명에 따라 택스 서류들을 어렵지 않게 입력할 수 있다.
스텝 4 – 입력 내용 체크 & 작년 택스 보고와 비교
우선 택스 서류의 숫자들이 정확하게 입력되었는지 체크 한다. 그리고, 작년 택스 보고와 비교하여 누락된 소득, 공제, 그리고 크래딧이 있는지 확인해 본다.
스텝 5 – 추가할 공제 또는 크래딧이 있는지 체크
추가로 받을 수 있는 공제(deduction)와 크래딧(Tax credit)이 있는지 꼼꼼히 체크 한다. 이번에는 자격을 갖추지 못한 공제나 크래딧이 있다면 다음 연도에는 자격을 갖추어 받을 수 있도록 한다.
스텝 6 – 택스 보고 하기
모든 체크가 끝나고, 입력한 내용이 정확하다면 IRS와 주정부에 택스 보고(e-filing)를 한다.
스텝 7 – Status 체크하고, Tax Refund 받기
택스 보고(e-filing) 한 후에 IRS는 2~3일 이내에 주정부는 1~2주 안에 결과를 알 수 있다. 문제가 없다면 “Accepted”라는 메세지가 보이고, 몇 주후에 Tax Refund를 받게 된다.
택스 보고가 복잡하지 않은 보통의 직장인이라면 올해부터 택스 보고를 직접 해 보시면 어떨까요?
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18 댓글
유저공이
2021-01-03 06:01:19
은퇴덕후님 덕분에 이번에 맥스로 401k도 납입하고 backdoor Roth IRA 도 시작했습니다. 혹시 Backdoor Roth IRA일 경우 세금 보고시 1099R를 첨부해야 하는 걸로 알고 있습니다. 터보 택스나 HR Block 온라인 프로그램을 돌리면 1099R을 1099-DVR 처럼 자동으로 주식 브로커지 로그인 정보만 주면 자동으로 해주는지 아님 CPA분에게 맡겨야 하는지 궁금해서 여기에 질문드립니다.
쌤킴
2021-01-03 06:13:26
8606 form을 말씀하시는건가요? 1099는 소득과 관련된 폼인데... 제가 잘은 모르지만 다년간 터보택스를 써본 경험으로는 brokerage account로 로긴정보만 주면 자동으로 1099 DIV나 INT같은 것은 다 알아서 정보를 뽑아서 기입해주는 것 같아요.
유저공이
2021-01-03 06:29:58
1099 DIV는 자동으로 해줬는데 Backdoor의 같은 경우 자동으로 터보텍스가 알아서 해주는지 궁금해서 물어봤습니다.
쌤킴
2021-01-03 07:45:36
제가 Roth conversion은 했었는데요. 터보택스에서 자동으로 계산해줬던 것으로 기억이... 디럭스말구 프리미어나 좀 비싼 버전을 사시면 아마도 될 겁니다. 소득이 복잡하지 않고 W2에 약간의 주식관련 소득만 있다면 터보택스가 충분히 해결해줄 것 같슴다만.. 저는 개인적으로 backdoor Roth Ira를 해본 적이 없어서 정확하게는 말씀을 못 드리겠네요. 죄송함다. 은덕님은 터보택스말고 다른 사이트를 쓰시는 걸루알고 있슴다.
유저공이
2021-01-03 08:09:49
죄송하긴요. 답변 주셔서 감사합니다. 컨버전이 지원 된다니 터보 프리미엄을 사용하면 될꺼 같습니다.
라이트닝
2021-01-03 08:36:24
터보택스는 자동으로 다 됩니다.
T-IRA 5498, R-IRA 5498, 1099-R이 import되면 8606이 만들어지고, 컨버전하면서 발생한 세금이 자동으로 들어갑니다.
은퇴덕후EunDuk
2021-01-03 18:50:05
택스 보고는 크게 모든 소득을 보고하고, 받을 수 있는 공제와 크래딧을 잘 챙기면 됩니다. 소득과 관련된 부분은 알아서 보내주니 보내준 서류를 잘 입력만 하면 됩니다. 입력하는 것도 설명대로 입력하면 쉽게 입력할 수 있어 주식 브로커지 계좌와 연결해 자동으로 해야할 필요는 없습니다.
공제와 크래딧을 잘 챙기는 것이 어렵게 느껴질 수 있습니다. 하지만 작년과 별 차이가 없다면 작년 택스보고를 참고하면 받은 공제와 크래딧을 알 수 있습니다. 그리고, 온라인으로 보고하면서 프로그램이 묻는 질문들을 천천히 답변해 나가면 본인에게 해당되는 공제와 크래딧도 알 수 있구요^^
노마드인생
2021-01-03 20:19:19
평소 올려주시는 글 잘보고 있습니다. 감사합니다. 추가 질문으로, 저도 올해 처음 스스로 택스해보려고 얼마전 아마존세일때 터보택스 디럭스 오프라인 버전을 구매해두었는데요. 혹시 말씀하시는 부분이 온라인 버전과 오프라인버전에서 기능차이가 있을까요?
은퇴덕후EunDuk
2021-01-03 22:19:55
오프라인 버전을 사용해 본 적이 없지만 온라인과 거의 동일할 거라 생각됩니다.
노마드인생
2021-01-03 22:52:37
넵 올해 잘 시도해보겠습니다 ㅎㅎ
JM
2021-01-03 09:13:28
좋은 글 감사합니다. 저도 올해부터는 택스 보고를 직접 해봐야겠다고 해서 아마존에서 할인받고 터보택스 디럭스 버전을 샀는데 일단 선스크랩 후정독하겠습니다
OP맨
2021-01-03 20:26:50
뽐뿌좋은 글 감사드립니다.엄두가 잘 안나서 직접 못했었는데 이번엔 한 번 시도해 볼까 하는데요. 제 경우에는 유료버전을 사용해야할런지요?
Married jointly, standard deduction : W-2(2명), 401k(2명), 1099(은행 보너스+약간의 이자), FBAR(신고대상이긴하지만 이자소득의 거의없음), rent준 집 하나 with 모기지...이정도입니다.
작년에 회계사 통해 신고한 tax return과 신고항목은 동일할 것 같아 참고하려합니다.
감사합니다~
여행지기
2021-01-03 20:28:32
그 정도는 freetaxusa로 충분히 될 듯 합니다.
OP맨
2021-01-03 22:30:13
감사합니다. 올해 시도해봐야겠습니다.
은퇴덕후EunDuk
2021-01-03 22:18:01
저도 몇년째 FreeTaxUsa.com을 이용해서 택스보고 하고 있습니다. 비용은 연방은 무료이고, 스테이트는 $12.95네요. 여행지기님 말씀처럼 FreeTaxUsa.com을 이용해도 충분할 것 같습니다^^
OP맨
2021-01-03 22:30:53
감사합니다. 올해 목표를 하나 달성해봐야겠습니다.
OP맨
2021-11-17 11:41:06
위 댓글에 제가 질문 드린 내용에 은덕님 외 다른분들이 조언 주셔서 처음으로 직접 2020년 세금보고를 성공적으로 했습니다.
새글을 파기보단 여기에 묻어서 한 번 더 질문을 드렸으면 하는데요..올해는 다른 내용 모두 동일하고 주식 거래 및 배당금등으로 1099를 받을 예정인데..여전히 무료버전으로 가능할까요?
Married jointly, standard deduction : W-2(2명), 401k(2명), 1099(은행 보너스+약간의 이자), FBAR(신고대상이긴하지만 이자소득의 거의없음), rent준 집 하나 with 모기지, 1099(brokerage account 4개)
이른새벽
2022-01-26 01:44:53
좋은 글 써주셔서 감사합니다. 저는 작년 봄에 가족과 함께 미국으로 넘어와서 올해 처음 세금 보고를 하게 되었습니다. 제 배우자는 미국에서 근로 소득이 있고, 저는 미국에는 현재 직장이 없고 한국으로 왔다 갔다하면서 프리랜서로 일해서 한국에서 번 소득이 있습니다. 이럴 경우에는 어떻게 신고 하는게 좋을지 궁금합니다. 혼자서 해보려는데 막막해서 이렇게 문의 드립니다. (한국, 미국 이자소득 거의 없고 근로소득으로만 현재 생활중입니다.)