제 federal income tax bracket이 12%에 아슬아슬하게 걸쳐있는데요. 제게 소액의 주식 계좌가 있는데 거기서 한 1-2만불 정도 소득이 난다 치면 (long term capital gain) 제 federal income tax는 세율이 어떻게 되는 걸까요?
여기서 세율을 봤는데 롱텀의 경우 4만불 이하면 0%라는데 이게 capital gain만 따로 놓았을 때인건지 아니면 ordinary income이랑 합쳤을때 얘기인지 헷갈려요.
경험 있으신 분들껜 간단한 문제일 것 같아 도움 부탁드립니다.
Ordinary income이랑 합산한 total taxable income 기준으로 알고 있습니다 (https://www.irs.gov/taxtopics/tc409).
링크 감사합니다. 그런데 제 머리가 굳어서인지 봐도 잘 이해가 안 가더라고요... 여튼 합산해서 세금 때리는 거군요 ㅠㅠ
아래 링크에 가시면 Capital Gains Tax Calculator가 있는데 수치 넣고 돌려 보시면 쉽게 계산해 볼 수 있습니다.
https://www.nerdwallet.com/article/taxes/capital-gains-tax-rates
감사합니다! 계산기 해보니 좀 이해가 가는 것 같긴 한데... 일단 ordinary income 택스 따로 계산하고 거기다 주식 소득 더해서 따로 세금 계산한걸 더하는 것 같은데 제가 맞게 이해한건지 모르겠네요.
일단 Ordinary income은 일반적인 소득세율 적용하시면 되고 Long term gain은 Ordinary income 위에 올려서 Long term gain 세율 브라켓 적용한다고 생각 하시면 되요. 가령 Long term gain만 있으면 세율이 0%에 해당 되는 금액인데 Ordinary incom때문에 밀려올라가서 15%에 해당 될 수도 있다는거죠. 주별 소득세는별도인건 아시죠? 다른 주는 모르겠는데 CA는 주 소득세 계산시 Long term 인정 안해주고 그냥 인컴으로 간주됩니다.
추가 설명 감사해요. 주 세금은 저는 다행히 텍사스라서 없는데, 다른 분들께 도움될 정보네요.
안타깝지만 Ordinary Income과 합해서 계산하셔야 되겠네요..
윗분 계산기 링크 가서 해보니 ordinary income tax는 따로, 그리고 거기에 capital gain을 더해서 그쪽 세금 따로 이렇게 나가는 것 같은데 제가 맞게 이해하고 있는건지 모르겠네요.
싱글/ 기혼이냐 따라서 다르네요.. 싱글이시면
1년 묵은 롱텀 주식 세율이 총 그해 인컴 (주식 수익 합해서) 합해서
4만불 이하면 0%.
4만 ~ 44만이면 15%
그 이상이면 20%
그리고, 이건 주식 소득에 매겨지는 세율이고, 본인 월급 세금은 따로 IRS 표 따라서 또 따로 계산되겠죠.
네, 그러니까 제 주식 세율은 15%가 될테고, 월급 세금은 여전히 12%인 그런 거겠죠? (싱글입니다)
소서노님의 수입을 잘 모르니 확실히는 모르겠지만, 그렇겠지요? ㅎㅎ
그리고, 어차피 설령 12% 넘어간다고 하더라도 너무 걱정마세요.. 어차피 초과분에 대해서만 추가 세금 내는 건 아시죠?
즉, 총 소득 8만일때 최고 세율이 20% 라고 해서 소득 8만불 모두에 세율 20% 가 적용되는게 아니고..
예를 들어 (예입니다..)
2만 - 0%
+2만 - 10%
+ 2만 - 15%
+ 2만 - 20%
이렇게 적용되는건 아시죠?
즉, 세율제도란 것이 돈 액수가 조금 올라간다고 갑자기 세금 폭탄이 떨어지는게 아니라, 단계적입니다..
즉, 얼마를 더 벌던 간에.. 거기에 합당하게 세율이 다 부과됩니다. 어차피 피할 수 있는 방법도 없고.. (있을지도 모릅니다만.. 전 모름.. :)) 돈 안 버는 것보다 $1 이라도 더 버는게 맞으니, 그냥 버신 만큼 더 세금 내시면 됩니다.
저는 몰랐어요 하나 배웠습니다.
아, 그렇군요! 자세한 설명 감사합니다~
이게 어느나라나 똑같을겁니다.. 안 그랬다간 난리나거든요..
어느 구간에서든 일괄적으로 세율 인상이 전 소득에 적용된다면?
진짜로 돈을 더 버는게 손해 일 수 도 있잖아요?
예를 들어..
5만불 벌면 세율 10%
5만불 초과 벌면 세율 11% 라도..
총소득 $50000 --> 세금 $5000 --> 집에 가져오는 돈 $45000
총소득 $50010 --> 세금 $5501 --> 집에 가져오는 돈 $44509
$10 더 벌었더니, 오히려 $491 손해 보는 경우가 발생? ㅎㅎ
그러고보니 진짜 그렇네요 ㅎㅎㅎ 예시를 보니까 찰떡같이 와 닿는군요!
주식 매도는 2020년도에 하신거죠?
가끔 연말기준 이익이 났으니 세금을 내야한다고 잘못알고 계신분들도 있더라고요.
저도 한가지 질문해도 될까요?
제가 주식을 선물로 받은게 있는데 그거는 제가 구입을 한게 아니잖아요.. 만약 팔아서 이익이 생기면 세율은 어떻게 되나요? 위에 설명하신거처럼 똑같이 적용되는건가요?
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저도 궁금한게 있는데 매수만 하고 매도하지 않았을때는 세금 보고시 따로 보고 할게 없는건가요?
매도를 해야 이익 실현이 되어서 보고할게 있을 것 같긴한데... 혹시 매수시에도 IRS에 일단 보고 해야 하나 해서요.
매도 후에 보고하는 걸로 알아요. 브로커들이 택스 시즌되면 보고해야하는 걸 정리해서 보내주니 그걸 확인하시면 될 것 같아요
감사합니다!
매도를 하시지 않으면 이익이던지 손실이던지 확정금액이 아니기때문에 아무런 액션이 필요없습니다.
매수시에는 아무 보고도 필요없습니다. 매수기록도 매도할시 다 나오고 해당기록들은 브로커회사가 다 IRS로 보고하기때문에 따로 별다른 보고가 필요없습니다.
감사합니다.
그럼 국내(한국) 주식도 사뒀다가 팔때 보고하면 되는거죠?
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