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택스 보고시 Roth IRA 보고 꼭 해야하나요?

나온, 2021-05-10 19:08:33

조회 수: 1894
추천 수: 0

안녕하세요, 항상 마일모아를 통해서 많은 정보 얻고 있습니다. 감사합니다.

이번에 처음으로 택스보고를 하려고 준비중인데요 (며칠 않남았네요..)

2020년초에 넣었던 2019년 Roth IRA를 보고를 해야할지 말아야 할지,

않했을 경우 나중에 어떤 불이익이 있는지 여쭤보고 싶습니다.

참고로 traditional IRA를 Roth IRA로 recharacterization 를 해서 $6,3010.23 어치의 2020 1099-R 이 날라왔습니다. (계좌 : TIAA)

2020 년 Roth IRA 도 fidelity 에서 하였습니다.

지난번 recharaterization 할때도 도움받았는데 이번에도 조언 부탁드립니니다.

감사합니다.

6 댓글

bn

2021-05-10 19:10:52

2020년 서류는 보고해야합니다. 세금 늘어나면 보고 안할경우 탈세하는게 되죠

쌤킴

2021-05-10 19:31:04

Roth IRA 직접 불입한 부분은 세금보고의 의무는 없슴다. 단 T+R IRA의 총액 Limit은 지키셔야 됨다.

T -> R conversion한 부분에 대해서는 다른 문제이니 잘 살펴보셔야할 것 같네요.

나온

2021-05-10 22:31:07

bn, 쌤킴님 조언 감사합니다!!!

소확행

2021-05-11 09:59:27

저도 물어봤는데 cpa님이 roth ira는 안해도 된다고 하시더라구요

나온

2021-05-11 16:51:08

소확행님 감사합니다

쫄쫄이

2021-05-11 16:34:35

저는 2019, 2020 신고했는데, Roth는 안해도 되는군요~

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