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세금 보고를 하다 올해 Roth IRA 구좌를 처음 열려고 하는데요. 예전에 Tranditional IRA를 체킹 어카운트에 가만히 모셔둔 것이 있는데 (은행에서 잘못 연거요 ㅠㅠ 아 놔...) 이 구좌에서 빼서 새 Roth IRA로 넣으면 세금 보고를 어떻게 해야하는지.. 아니면 그냥 Roth IRA구좌에 현금을 넣는 것이 최선책인지 여쭤보고 싶습니다. (실은 현금을 넣고 싶지 않아서 생각을 해봤어요)
정신 없이 지낸다고 핑계대가가 세금 때마다 자책하게 되는 저입니다. ㅠㅠ 질책 달게 받겠습니다.
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3 댓글
유저공이
2021-05-16 05:02:23
라이트닝님, 도코님의 주옥 같은 글들이 많으니 이분들 글을 검색하시면 이분들 글에 답이 들어 있습니다. 저도 잘 몰라 소스만 알려드립니다.
제 같은 경우 BackDoor로 T-IRA에서 Roth-IRA로 옮겼는데 저는 주식 수익처럼 터보텍스에서 하라는 대로 금융기관에 로그인하면 자동으로 다운 받아 세금 계산하고 폼을 만들어 주는 건줄 알았는데 이게 세금을 낸 돈인데도 T-IRA 구좌에서 뺀걸 수익으로 잡혀 이중으로 세금이 잡혀 이걸 고치는데 유투브랑 구글 검색해서 다른 폼을 메뉴얼로 넣어 줬는데 이걸 이해하는데 힘들었습니다.
세금 신고하시는거 잘 모르시면 고수님 글을 미리 습득하셔서 계좌를 옮기시길 추천 드립니다.
Esc
2021-05-16 08:22:35
감사합니다. 보통 같은 해의 트랜스액션으로 백도어를 하시잖아요? 혹시나 예전에 만든 (옵션이 체킹 말고는 하나도 없는) 잠자고 있는 구좌에서 옮기면 어떨까하고 생각을 했었더랬습니다. 그런데 우문현답을 해주셨네요. 아마도 백도어처럼 잡혀서 예전에 T-IRA에 세금을 안냈으니 빼낸 만큼 인컴으로 잡힐 것 같네요. 걍 잠자는 구좌는 회사를 바꾸는 방식으로 해야할 것 같습니다. 감사합니다.
라이트닝
2021-05-16 08:34:52
일단 원하시는 브로커리지에 T IRA를 여시고, 롤오버를 하시면 됩니다.
R IRA로 컨버젼은 그 다음에 고민하시면 되고요.