첫 아이가 이번 가을부터 Community College 에 갑니다. 처음으로 그동안 모아두었던 529을 인출하려고 합니다. 아래의 글 정독해서 주의할 점도 어느 정도 숙지한 듯 합니다. 

 

     https://www.grfcpa.com/resource/what-you-need-to-know-about-529-plan-withdrawals/ 

 

529 withdrawl form은 아래와 같습니다. 중요한 것은 Beneficiary 혹은 Educational Institution 으로 해서 Check을 발행하는 것으로 알고 있습니다. Account holder로 할 경우 Tax penalty가 있을 수 있으니까요. 질문 드립니다. 

 

  1. Tuition은 Educational Instituion으로 바로 direct pay 혹은 check을 보낼 수 있지만, Laptop 과 같은 supply의 경우에는 Beneficiary 앞으로 인출하는 것 맞습니까? 

 

  2. Tuition을 먼저 Credit Card로 페이 (혹은 체크로)하고, Laptop 및 Eligible Education Items을 구매한 후에 보통 연말 정도에 한번 withdrawl을 하나요? 집에서 통학할 계획이여서 Laptop 과 Tuition 이외에는 다른 비용은 공제하지 않을 계획입니다 (혹시 모를 미래의 Transfer를 위해서). 

 

 3. 혹 인출하면서 미쳐 깨닫게 되신 점 있으시면 알려주시면 감사하겠습니다.   :)

 

 529 withdrawl form

 

https://maryland529.com/Portals/0/Forms/MCIPDistribution.pdf?ver=2019-11-14-171728-733