2020 누락된 tax를 9,000불 내라고 연락..

세무사님한테 연락해보시는게어떨까요? 저희집은 세무보고가 복잡해서 세무사님이처리해주시는데 세무사님도 사람인지라 가끔실수하시긴하는데(잘잘한) 바로바로 답해주시고 정정해주시더라구요

네. 그러야 할 듯 해서 이런 경우를 전문으로 하시는 세무사님을 구글링 중입니다. 답변 감사합니다.

IRS에서는 보고가 누락된 금액에 대해서는 일단 gain, loss 에 상관없이 무조건 35K 인컴으로 잡아서 tax를 때립니다.

 누락된액수가 gain 인지 loss인지 잘계산 하셔서 해당연도의 1040X 로 다시 리포트 하시면서 gain에 대한 tax 더내시고 loss면 더 받으시면  됩니다.  

2020년 이면 아직까지 TurboTax로 1040X 리포트 하실수 있읍니다.

이런 Default가 있군요. 모두 security 관련인데 이런 경우 $80K 까지 택스가 없는 거 아닌가요? 

"모두 security 관련인데 이런 경우 $80K 까지 택스가 없는 거 아닌가요? "

처음 들어보는 말 입니다.

아.. Security라고 쓰여 있어서 capital gain 을 누락한 것으로 생각했습니다. 

음 long term capital gain tax rate을 잘못 생각하시는 듯요. 

총 인컴이 80k 이하일 경우 long term capital gain 에 대한 세금이 0%인거지 capital gain 80k까지를 세금 안내는 게 아닙니다. 

예제: capital gain 10k

시나리오 1: Capital gain 말고 다른 소득 (근로소득 포함)이 20k. 이러면 총 소득이 80k미만이라 캐피탈 게인에 대한 택스가 0.

시나리오 2. 그외 근로소득이 80k. 총 소득이 90k라서 long term capital gain tax rate은 10%. 따라서 capital gain 에 대한 세금은 10k *10% = 1k.

네.. 제가 여기저기 찾아보다 오해 했습니다. 

일단 보고하신 1040의 Schedule D의 금액과 실제 거래  form 1099 B 랑 비교 한번 해보세요. 

네.. 길이 조금 보이네요. 찾아 보겠습니다. 감사합니다.

누락된 부분에 대해 정확하게 이해하고 계시다면 굳이 세무사를 쓰실 필요없이 직접 IRS와 해결하실수 있습니다. IRS에서는 보안상의 이유로 웬만하면 먼저 전화를 하거나 이메일/텍스트메세지를 보내지 않으니 메일에 적힌 전화번호로 직접 IRS에 전화를 거셔야 할겁니다. 그리고 증빙서류는 대개 일반 메일로 보내게 되구요. 저희도 세무사의 실수로 오딧을 받아 세금과 벌금을 더 내야 했던 적이 있었는데 그 세무사를 더이상 믿을 수가 없어서 직접 전화를 걸어 해결했었습니다. 훨씬 복잡한 경우였는데도 IRS에서 친절하게 저희가 처리해야 할 항목들을 하나씩 알려줬고 나중에는 벌금도 면제해줬었습니다.

감사합니다. 여러분 도움으로 살펴보고 있습니다. 제가 누락한 부분도 있고 IRS 에서 오류낸 부분도 있어 보입니다. 열심히 해보고 업데이트 하겠습니다

또 누락된 항목을 보니 5년 이상 보유하고 있던 Fund로 팔고 다른 주식으로 갈아 탔던 걸로 기억합니다. 이것 역시 늘 거래하던 금융사로 통한 거래로 왜 이 항목만 누락되었는지 모르겠습니다. 

-> 금융사가 보내준 리포트에 누락되었다면 정말 억울하겠네요 ㅜㅜ 

우선 누락된 income 맞는지 확인하고 싶고. (특히 fund에서 다른 주식으로 갈아 타거나 주식 계좌에 현금으로 남아있는 경우)

-> 파는 순간 그해 gain/loss로 기록이 됩니다. 다른 주식으로 갈아타거나 주식계좌에 현금으로 남아도 만불에 사서 2만불에 팔았으면 만불을 수입으로 봅니다. 이 돈으로 바로 다른 주식을 사거나, 주식계좌에 현금으로 가지고 있어도 수입이지요. 

세금을 한 번에 내기 많아서 분할 납부하고 싶은데 

-> 이거는 IRS연락하면 가능할겁니다

잘 해결되길 바랍니다!

댓글이 늦었습니다. 제가 당해년에 새금보고를 일찍하는 바람에 누락된 부분이 이었지만 가장 큰 부분은 펀드를 매각하고 디른 펀드로 옮기는 과정에서 irs에서 이익분이 아니고 판매금액을 이익으로 잘 못 파악했더군요.. 혼자 처리 할까 하다.  조심하기 위해 세무사 님의 도움을 받기로 했습니다.

1099B와 Schedule D만 비교해보시면 금방 찾으실 수 있으실 듯 합니다.
IRS에는 1099B가 리포트될텐데, 그 내용과 Schedule D가 맞지 않으면 금방 찾아낼 수 있겠죠.
1099B가 잘못되었다면 IRS로 전달된 내용과 달랐다는 말이 될 수 있고요.

Corrected 1099B를 IRS만 받고 COOLJR님은 받지 못하신 것이 그 이유일 수 있습니다.
브로커리지에서 그해의 1099B를 다시 다운받으셔서 확인하시는 것이 좋으실 것 같습니다.
이 1099B와 Schedule D가 다른 점을 찾아내셔야 되실 것 같네요.

3월말에도 corrected form이 발행되는 경우가 있어서 좀 불편하더라고요.
Tax filiing 이후에 corrected form을 받으셨다면 브로커리지의 보상도 알아보셔야 되실 것 같습니다.

네. 이 점도 살펴보겠습니다.

일단 첫 시작은 내 인컴이 맞는지 확인부터죠.

어쩌다 다른사람 인컴이 포함돼거나 누가 내 ssn 를 도용할수도 있고, 제작년도 인컴이 작년에 포함돼서 들어갈 경우도 있습니다.

IRS 홈페이지에 online account 를 등록하셧다면, log in 하셔서 wage & income transcript 를 받으실수 있습니다. 

거기엔 보시면 income 이 어디서 발생됐는지 얼마나 발생했는지 보이실겁니다. 100% 자세히 나오는게 아니고 발행기관도 앞에 4 words 만 나오니 잘 유추해보시면 알겁니다.   

만약에 online account 가 없거나 안만들어지는 경우라면 전화해서 팩스로 받는 방법이라던지, Form 4506-T 을 보내서 편지로 받는 방법도 있습니다. 

이렇게 일단 서류 확인하시고 그다음을 진행하시는게 순서 일거 같습니다. 

일단 income 누락된 부분은 확인했는데, 가장 큰 부분은 펀드 환매한 금액 전부 (이익이 아닌) 를 IRS 에서 모두 capital gain 으로 잡은 것 입니다. 이 부분이 부과된 세금의 90프로네요

세무사님께서 세금 수정하고 내가 택스 리턴할 때 1099b가 기관에서 준비되지 않았던 것을 IRS에 설명한다고 하시네요. 답변 감사합니다.

1099b가 cost basis $0으로 보고되었는데, 그 또한 filing 이후에 발급이 되었나 보군요.
cost basis 정상적으로 조정되면 세금은 많이 줄어들 수 있을 것으로 예상이 되네요.

네. 맞습니다. 덕분에 많이 배웠습니다. 

12월에 거래가 있는 경우 wash sale 때문에 1099b 발급이 늦어지게 되는데요.
3월말까지도 corrected form이 발행되는 경우가 있어서 filing 자체를 4월초까지 미루시면 좋긴 합니다.
문제는 회계사에게 맡기시는 경우, 4월이 한참 바쁜 시즌이라서 이것이 좀 힘들어질 수는 있어요.

그리 복잡한 케이스가 아니면 직접 준비하셔서 file 직전까지 만들어놓으시고 file은 4월초에 하는 것을 추천드리고 싶네요.

아.. 대부분의 거래가 12월 이었습니다. 정보 감사합니다.

Amended return 하시면 내셔야 할 세금이 확 줄어들게 되테니 다행이네요, 이때 파일링 하시면서 내실 세금은 바로 빠져 나갈거구요. 

돈은 빠져나간다고 해도 일 처리되는데 오래 걸릴겁니다.

처음에 받으신 금액에 관련되선 수정보고 처리되기 전까진 계속 돈 내라는 편지가 올겁니다.  

수정보고에 대해선  https://www.irs.gov/filing/wheres-my-amended-return 이곳에서 확인 가능합니다. 

다 주옥같은 정보입니다. 감사합니다!!