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제목 그대로입니다. 2024년부터 529 Plan에 교육 목적으로 쓰고 남은 돈이 있으면 Roth IRA로 세금이나 패널티 없이 옮길 수 있다네요.
https://www.cnbc.com/2023/12/28/a-major-barrier-to-529-plans-goes-away-in-2024-thanks-to-secure-2point0-.html?utm_source=babylist&utm_term=sponsored&utm_campaign=newsletter-parent&utm_content=20240113-newsletter-parent&utm_medium=organic-email
제한이 있긴하네요: "The 529 account must have been open for 15 years and account holders can’t roll over contributions made in the last five years. Rollovers are subject to the annual Roth IRA contribution limit, and there’s a $35,000 lifetime cap on 529-to-Roth transfers."
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5 댓글
ReitnorF
2024-01-13 21:51:06
네 리마인드 감사합니다.
자녀 교육자금 529 를 Roth IRA 로 변경 가능 (Secure 2.0) @Bard
마마미
2024-01-14 01:27:57
더 자세히 설명한 글이 있었군요! 읽어봐야겠네요. 감사합니다.
쌤킴
2024-01-14 11:56:17
바드님의 링크에서도 언급되어 있지만 더 큰 제약은 아이가 근로소득 (Earned Income)이 있어야 되고 아이의 Roth IRA불입액 (2023년의 경우 맥스 6500불)으로 카운트되는 게 더 큰 제약같습니다. 물론 아이가 대학을 가지 않을 경우에 플랜B로는 확실히 효용가치가 있겠지만요. 35,000불이면 거의 한해 등록금정도밖에 안될텐데.. 캡이 좀 작긴하네요;;
마마미
2024-01-14 21:03:19
저는 둘다 그닥 큰 제약으로 느껴지지 않아요 ㅎㅎ 제 조카같은 경우 10살인데 이웃집 dog sitting을 해주면서 돈을 받고 roth ira를 갖고 있어요. 그렇다고 6500불 이상을 벌지는 않구요. 이런 경우 529에서 옮겨서 아이 roth ira를 채워주는것도 나쁘지 않을 것 같아요. 아 물론 주 세금 해택이 있는 경우에요 ㅎㅎ
마마미
2024-01-14 21:07:41