세금 보고 후 받게 된 1099 처리관련 문의

택스 수정보고 보내셔야 합니다

이런 경우가 종종 발생할수가 있어서 저같은 경우에는 3월 이후에 보통 세금 보고 합니다. 

은행/브로커리지가 고객들에게 보내는 데드라인이 아래와 같습니다.

1099-B, 1099-S    2월15일
1099-C, 1099-DIV, 1099-INT, 1099-K, 1099-R, 1098, 1098-T    1월31일

그래서 2월 말까지는 1099를 기다려보는게 좋죠.

3월말에도 corrected 1099 form 받아본 적 있습니다.
받기 며칠 전에 file했거든요.

그 다음부터는 4월 첫째주에 하고 있습니다.

1099-INT는 큰 문제가 없는데, 브로커리지 발행의 1099-DIV가 막판에 바뀌는 경우가 있더라고요.

Stock은 단순하니 금방 나오고요.
ETF/MF가 좀 복잡한 경우가 있어서 처리가 오래 걸리더군요.

1099-B는 아직 문제된 적(Corrected form 발행)이 없고요.

1099-B는 12월에 발생한 wash sale, TLH 등이 발급을 지연시킬 듯 하고요.
Stock/ETF는 qualified dividend 여부를 따져야 하므로 12월에 산 stock/ETF은 60일까지 지연이 되지 않겠나 싶습니다.

그런데, 올해 12월에 구입한 stock의 dividend가 qualified dividend로 1월 중순에 form이 발급되었네요.
이런 주식 60일 전에 팔면 corrected form이 발행되겠군요.

Interest가 가장 빨리 처리되고, stock의 dividend가 그 다음, ETF의 dividend가 가장 오래걸리더라고요.
펀드 회사에서 자료를 늦게 보내줘서 생기는 문제라고 생각되긴 하는데, Fidelity의 tax status를 보면 qualified dividend는 1월 중순이면 다 결정되어 있어요.
 

터보택스 같은걸 쓰셨으면 이미 파일링한거 불러와서 쉽게 정정보고 하실수 있습니다. 정정보고는 아마 우편으로 파일링밖에 안될꺼고. 6개월 이상 걸리니까 그냥 보내놓고 잊어버리시면 10-11월 정도에 처리될꺼에요.

참고로 작년부터 1040-X도 e-file 가능해졌습니다.

IRS가 1099-INT 같은 경우는 먼저 정정하는 경우도 있다고 하더라고요.
리턴받으실 금액 있으시다면 일단 리턴받으실 때까지 기다려보시고요.

더 내셔야 하는 상황이시라면 transcript 한 번 확인해보시고, 금액 차이나는 것 있으면 그것만 추가 납부하시는 것으로 끝날 수도 있습니다.

Transcript도 tax return 서류와 동일하다면 1040-X를 하셔야 되실 것 같네요.

어차피 tax amend는 이미 보내신 1040 처리가 끝나야 가능하니까 지금은 기다리셔야죠.

아랫 링크에 처리 방법이 잘 설명되어 있네요.

https://www.keepertax.com/posts/will-the-irs-catch-a-missing-1099-misc

감사합니다 상당히 당황했었는데, 기다렸다가 수정보고를 하면 되겠군요 ! 감사합니다. 다음 부터는 천천히 신고하는 방향으로 해야겠아요 ...ㅎㅎ