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제가 사는 미시건에는 MESP 라는 529 플랜이 있는데 연간 약 10000불 정도 까지 주 세금의 deduction 을 준다고 엄청 선전을 하거든요..
저도 몇년전부터 이 베네핏(?) 때문에 약 몇천불씩 연간 아이들 대학 학자금으로 저축하고 있었는데요.. 오늘 혹시나 싶어서 처음으로
퍼포먼스를 체크 해 봤더니 S&P 500 과 비교해도 엄청 형편이 없는것 같아서요.
제가 받은 느낌은 뭐 푼돈약간 주세금 디덕션주고 많은 부분에서 손해를 보는게 아닌가 싶어서요. 혹시 여러분은 어느 529플랜에 가입해 있으신가요?
저도 이제라고 바꾸어 볼까합니다. ^^ 참고로 저희 애들 나이는 7학년 5학년 입니다.
다음은 MESP 퍼포먼스 자료를 긁어 왔습니다. (물론 2월 말 기준이라 지금 S&P와 단순비교는 어렵지만 수익률의 단위가 다른것 같아요..) 혹시 제가 뭘 잘못
생각하고 있지는 않겠죠?
Account Performance as of 02/29/16
Your account performance is based on the performance of your investments, along with the timing and amount of your purchases and withdrawals. It may differ considerably from the performance of the actual investment options. The Plan uses the modified Dietz method, a time-weighted method, to determine your account performance. FAQ This data is updated monthly and also appears on your quarterly statement through the end of each quarter.
Since Inception
24.30%
This Quarter
-1.29%
1-Year
-4.50%
3-Year
5.85%
5-Year
16.89%
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2 댓글
히든고수
2016-03-18 09:16:57
그안에 미국 주식 인덱스 펀드 고를수 있는데요?
CaptainCook
2016-03-18 09:49:01
529도 401k처럼 펀드를 고르는 거 아닌가요?
펀드를 고를 수 있다면 S&P500하고 단순비교하긴 무리 아닐까 싶네요.
전에도 529 관련 글이 있었는데 제가 도움이 됬던 글은 아래 링크입니다.
https://www.milemoa.com/bbs/board/2568662