HSA contribution 과 세금보고 질문 드립니다

두다멜 님, 감사드립니다. 역시(?) 우려(?)했던데로 ㅎㅎㅎ return이 올라가는 것은 아니었군요....ㅠ.ㅠ

Sorry, I can't type Korean at my office.

1. box 12 - W is 'Employer contribution to health'

   --- What kind of tax software program do you use?

        If you put $1,000 in your W-2 form, you would see the form 8889 (Health saving account) automatically populated. .

        If so, you can put $ 1,000 in employer's portion.

2. Your HSA contribution is ...2016 - $ 1,500, 2017 - $300.

   I assume your December payment for $300 transfers to 2017 HSA account. But you cannot put the amount on your tax return.

  ( If you are not sure, ask human resource to verify the employer's contribution amount for 2016.  )

3. You will receive form 1099-SA when you take off money from HSA account.

4. HSA account is pre-tax. But it seems like your pre-tax HSA is already applied through your W-2. ( ex. only 1,000 in box 12 )

   Therefore, no tax refund from HSA amount. ( You already got it! )

스쿠피 님, 감사드립니다. 스쿠피님 조언도 같은 결론이네요. ㅠ.ㅠ 주신 답변 잘 이해했습니다. 혹시나 다른 분들께 도움이 되실까 해서 스쿠피 님의 질문에 제 추가 정보를 드립니다.

1. 저는 H&R Block 프로그램 쓰는데요. 금액 ($1000) 넣고 하단에 form 보는 것을 보니 말씀하신대로 8889 폼에 숫자가 들어가 있네요.

2. 예 말씀하신대로 1500 + 300 인것 같더라구요.

3. 아... 제가 돈을 하나도 안써서 1099가 안 온 것이 었군요? 덕분에 하나 배웠습니다~! 올해는 치과치료를 받아야 하느라... 올해는 이 폼 도 받겠네요. 

4. 제가 의료보험 가입 서류를 찾아보니, pre-tax $300/month 라고 나와있네요. 그래서 인지 12월 막달 월급 명세표에 year to date contribution이 $1500+300 (7-12월) 이었던것 같구요. 그런데, 회사에서 $1000 matching(?) 혹은 추가 contribution 을 해주는지 몰랐었습니다.

묻어가는 질문 하나 드릴께요. 오늘 이 글 보고 하루종일 HSA관련 공부를 하였습니다. 예전부터 가입해야지 했는데, 마침 HDHP인지라, 곧 가입을 할까 합니다.

어느 provider를 통해서 가입하셨는지요? 검색을 하니, HSA bank, Health savings administrators, Health equity, Select account 등등 20여군데가 있는데, 예시한 첫 3개가 메인인 것 같은데요. 주 목적은 long term investment 입니다.

아 글쎄요. 저는 그냥 회사에서 만들어주는(?) 것이라 선택의 여지가 없었습니다. 참고로, 주 공무원이어서 아마 주하고 단체계약 된 곳 일 것 같습니다.