크레딧 카드 사기: scammer가 내 카드로 산 물품이 내 집으로 배달될 때

예전에 Kohls account가 털려서 약 5000불가량의 물건이 배달된적이 있었습니다.

배달되는동안 Kohls Cash를 가지고 다른 물건을 산것 같은데,

배달된 물건을 return하려니, Kohls Cash 만큼을 빼고 (약 1000불) 주어서, 한 3개월동안 

전화하고, 면허증 카피해서 보내고,.. 시간을 돈으로 환산하면 배보다 배꼽이 더 큰일을 당했었습니다.

그이후로는 카드를 어카운트에 저장하는일을 하지 않으려고 하는데, 그게 쉽지 않더라고요. 

아무일 없이 잘 해결되시기를 바랍니다.

return 되는걸 알고 kohls cash 로 구매하는거 보니, 잔머리를 굴리는군요;;;;;

와 이건 진짜 듣도보도 못한 방법이네요 ㄷ ㄷ ㄷ 

와 세상에 이 사기꾼 진짜 잔머리가 아주...;; 고생 많이 하셨겠어요. Kohls cash가 털릴 수도 있다니 생각도 못했습니다. 말씀 감사합니다. 

ㅋㅋㅋ 취향 좋은 사기꾼 만나야 하려나요? ^^

그러게 말입니다. 혹시 샤넬 2.55를 실수로 저희 집에 보냈다면 이렇게 고민하지는 않았을지도 모를...까요? ^^;;

저는 아직까진 이런일 한번도 안당했는데 

웬지 뭔가 쎄해서 방금 페이팔에서 모든 카드 다 지웠어요..;; 

진짜 온라인에 카드정보 저장 안해놔야되려나봐요... 근데 저장해놓는게 너무 편한것 ㅠㅠㅠㅠ

어휴 고생많으셔요ㅠㅠㅠㅠ 잘 풀리시길 바래요!

저도 습관처럼 카드 정보 저장을 해왔는데, 이제 전부 다 지워야겠어요. 험한 세상입니다ㅠㅠ

어휴 뭔일이래요 요즘 이런 사기가 늘어서 항상 긴장하며 살고 있내요. 잘 해결 되시길 바랄께요.

근데, 제가 궁금한건 체이스에서 카드를 새로 보내줬으면 그 가방만 리턴 하면 끝이 아닌가요? 돈을 계좌로 다시 입금할 필요가 없지 않나요? 제가 뭘 놓친걸까요?

jeje님 말씀이 맞습니다. 저도 체이스에서 이미 결제 취소했으니 Current Boutique에 refund도 필요없고 가방만 돌려주고 싶다고 연락을 한건데, 매장 측에서 자기네 policy가 return & refund라고 해서 저도 좀 어리둥절하고 있습니다. 

다른 사람이 원글님 페이팔로 결제를 했다면 비번 털리신거 같은데 이미 바꾸셨죠? 

카드 정보까지 노출됐다면 컴퓨터 바이러스 먹은거 아닌가 생각됩니다. 두 정보다 털리기 쉽지 않아서요. 

Current Boutique 에서 결제가 paypal 로 되었다고 하셨는데 Chase 프리덤을 사용한 paypal 결제인가요? paypal 들어가서 detail 보시면 나옵니다. 

그럴경우 seller 쪽에서 refund 해줄시 그 payment method 로 되돌아갑니다. 

제 페이팔은 아니고, 사기꾼 페이팔 어카운트에 제 프리덤 카드를 연계한 듯 합니다. 제 페이팔 계좌가 아니라서 추적이 더 힘들더군요. 사기꾼 입장에서는 머리 쓴답시고 자기 페이팔로 제 카드 결제를 한 것 아니었을까 싶습니다.

체이스 비번은 이미 바꾸었는데, macgom말씀님 마따나 컴퓨터 바이러스 일수도 있겠군요. 맥은 바이러스 걸리기 쉽지 않다더니 다 옛말인가봐요... 백신 프로그램을 찾아서 돌려봐야겠습니다. 조언 감사합니다. 

허걱... 무섭네요. 

이런 경우라고 해도 제 생각엔 merchant 쪽에서 refund 를 할경우 original payment method 로 들어가고 그걸 그 사기꾼 paypal 어카운트로 돈이 대신 들어오게는 못하는걸로 알고 있습니다. 

많이 놀랐셨겠습니다.

저도 아주 비슷한 일을 지난 달에 당했습니다. @penne 님 케이스에 추가로 제 이름으로 된 카드 발급해서 그걸로 결제를 했더라구요. (개인 정보가 털린 모양입니다. 이메일 변경 및 모든 사이트의 비번을 바꿨습니다)

물건이 제 집으로 와서 뜯어보니 제 이름으로 주문한 물건이었고, 같은 날 제 이름으로 새로 발급된 신용카드를 용의자 명의의 Paypal에 등록해서 주문 및 paypal 결제 했더라구요.

결국 물건이 도착하면 리턴 레이블을 수령자에게 보내어 그 물건이 Scammer가 원하는 곳으로 반송되게 하는 수법인 것 같았습니다. (구글 검색 결과)

바로 신용카드 회사에 연락해서 Zero liability 를 확인 받고 카드를 닫았습니다. 곧 바로 신용 3사에 접속해서 credit file frozen시켰답니다.

물건은 어떻게 되었냐구요? 물론 제 손에 있고 반품 여부를 고민 중이랍니다.

물건을 보내준 업체에 물어보니 저보고 가지라고 하구요, 반송 레이블이 와도 안 주면 그만이래요. 신용카드회사에 문의하니 물건을 자기가 보낸 Fraud report랑 첨부해서 restocking fee만 줘서 반품하거나 가지라고 하네요.

결과는 어떨지 아실거라 봅니다. :-)

세상에, 새 카드를 발급하다니 통도 크네요;;

정말 비슷한 수법이군요. 리턴 레이블을 수령자에게 보내서 반송되게 한다니 그런 복잡한 방법을... 수령자가 반송 안 하면 그만이지 않나요?! 

된장찌개님처럼 저도 credit file freeze해야겠어요. 그 때부터 매일 credit report를 확인하고 있기는 한데, 아예 불안 요소를 잡아두는게 역시 낫겠지요.

답글 감사합니다! 이런 황당한 경우가 저만 있는게 아니라니 약간 마음이 놓입니다. 

흔한 수법인 것 같아요.(기사 참조) 크레딧 파일 조회를 막은 뒤 약 2주 정도는 크레딧 리포트를 주시하시고 변화가 없으면 그 때는 확인 주기를 점차 늘리시면 좋을 것 같습니다. 시간 지나면 차차 좋아지실 거예요.

맞아요. 일부러 리턴을 노리고 하는 신종 사기입니다. 얼마전 제가 잘 아시는 은퇴경찰분도 당했습니다. 리턴도 조심해서 해야해요.

점점 리턴하지 말아야겠다는 쪽으로 생각이 기우는군요. 감사합니다 HJ012님!

와 이건 완전 황당한 경우네요. 이왕이면 이쁜 백으로 사서..

사실 이부분이 젤 크게 와닿아서..

혹은 일부러 잘 못쓰는 물건들만 산게 아닐지..

뭐 이런 생각도 드네요. 

잘해결되시길 바래요 !

저도 사실 그게 제일 황당했어요. 사려면 좀 이쁜 걸로 사지.... 게다가 아이팟이라니 대체 언제적........ 

구매에 사용한 이메일 주소가 제이름_temple@yahoo.com이었다는 걸로 봐서는 템플 대학생이거나 템플 대학생으로 페이크하려고 한게 아닐까 싶은데, 저는 사기당한 걸 떠나서 이 사기꾼의 머릿 속이 정말 너무너무나 궁금합니다. 레트로 취향인 tween이 아닐까 싶기도 하고요.

말씀 감사합니다 HappyJenny님! 

나도 한동안 아마존에서 쓸데없는 물건들이 온 적이 있어요. 심지어 내 돈 나간 것도 없어서 이걸 어쩌나 하고 아마존에 연락해봤으나 그냥 가지라는 말만... 찜찜해서 갖고 싶지도 않은 물건들이어서 그냥 집 어딘가에서 굴어다니고 있을 거에요.  

돈 나간 적도 없는데 배달이라니, 그것도 참 찜찜하네요. 저도 처음 아이팟이 배달왔을 땐 폭탄인가, anthrax라도 묻었나 하고 불안에 떨었어요. 

갈수록 사기도 지능적이 되고 있네요.
온라인에 카드 번호 저장 안하고 싶어도, 선택을 해야 저장이 안되는 곳도 많고요.
그나마 이것도 안되서, 나중에 지워야 되는 곳도 많더라고요.

자주 쓰는 곳은 저장되면 좋을 수도 있는데, 이제는 오더하고 저장된지 확인하고 계속 지우게 되네요.
특히나 Paypal 같은 곳은 저장되어야 편한데, 어디까지 믿고 써야 될지 모르겠어요.

저도 어지간하면 크레딧 카드 번호 저장 안 하고 살아왔다고 생각했는데 은근히 자동 저장 된 곳이 있었나봐요. 정말 믿을 구석 하나 없는 세상입니다. 

정말 무섭네요.

점점 더 조심해야겠어요.

사기 수법은 점점 더 늘어만 가나봐요. 

와 진짜 무섭네요. 저도 생각난김에 카드들 다 지우러 가야겠어요

지우는 것도 참 은근히 귀찮고 손 많이 가죠. 어디에 저장해놓았는지 조차 기억이 안 나니 참 문제입니다. 

저는 정말 황당한게. 아마존에서 제 이름으로 어쩌다 한번에 10불짜리 부터 30불짜리 정도의 물품이 랜덤으로 와요. 지금까지 한 4개 정도 왔거든요. 첨에는 제가 시켰나해서 엄청 찾아봤는데 결제도 안되있고 아무래도 다른 사람이 오더한거 시스템 에러로 오는거 같긴한데... 정확하게 제 이름이랑 주소로 오니깐 좀 황당해요

+1

저도 필요없는 물건들이 제 이름으로 와서 아마존에 연락하니 오더넘버가 없으니 리턴하지 말고 킵하든지 버리든지 하라고 하더군요.

좀 쓸만한 물건이면 좋으련만 정말 쓸모없는 싼 물건들이 랜덤으로 오는데 정말 성가십니다. 

카드는 안 털렸는데 이름이랑 주소가 털린 듯.... 

아 저만 그런게 아니군요. 희한하네요. 저도 보면 정말 누구 주기도 애매한거 와요. 누드브라까지 왔어요. 와이프한테 좀 민망했어요. 제 이름으로 와서

민망은 해도 쓸모?는 있네요.... ㅎ 저는 유행 한참 지난 휴대폰(아이폰 6) 템퍼글라스가 왔는데 주변에 아무도 그 폰을 안 써서 선심도 못 쓴다는... ㅠ

저도 최근에 두 차례 제 이름으로 물건이 배송됐어요. 첫 번째 물건은 정말 필요한 물건이어서 누가 선물로 보내줬다고 생각했었는데, 두 번째는 전혀 필요 없는 물건이 배송되서 뭔가 오류가 있다고 알았어요.

실구매자인척하면서 좋은 리뷰를 남기려는 경우에 다른사람의 알려진 이름과 주소를 쓰는 경우가 있다고 들었습니다. 특히 많이 비싸지는 않으면서 가격이 고만고만한 경쟁 물건이 여러개 있는 경우에 리뷰가 좋으면 사람들이 주문하는 경향을 노리는 것이라고 하던데요. 

아 그럴수가 있겠군요. 저는 이게 도저히 이해가 안되서 왜 그런가 했네요.

어디서 이런 얘기를 들었나 찾아보았더니 이 podcast 에피소드 였네요.

https://www.npr.org/sections/money/2018/04/27/606528176/episode-838-a-series-of-mysterious-packages

와 정말 황당한 일이... 아무리 좋은 리뷰가 중요하다고 해도 그렇게까지 한다니, 참 별 일 다 있군요. 이왕이면 좀 쓸모있는 걸 보내주면 좋겠는데 말입니다. 

이 글을 읽고 별일이 다 있구나 생각하고 있었는데 비슷한 일이 저한테도 일어났네요. 

집에 와보니 주문하지도 않은 Bose Headphone 이 와있는데 Shipping address/name/phone number 까지 제 걸로 되어있고 Bose.com 에서 시킨거라 order 를 tracking 해보니 Billing address 도 제 주소로 되어있고 Mastercard 로 주문을 했더라구요. 문제는 제가 Mastercard 를 한장 가지고 있지만 아무 transaction 도 찍히지 않았고, 다른 카드에도 transaction 은 없습니다. 부랴부랴 IDnotify 에 접속을 해서 확인했더니 제가 모르는 Credit inquire 는 없었습니다. Bose 에 전화했더니 사용된 Mastercard 뒷자리는 알려줘서 (제 카드번호랑은 다른것은 확인) Mastercard 에 연락했더니 어떤 Bank 인지 모르니 알려줄수 없다고 하네요... Credit report 에 아무것도 찍히지 않았으면 괜찮을까 싶다가도 제가 모르는 제 이름으로 된 credit card 이던 online 결제 무엇이던이 되고 있을것 같아 찜찜하네요... 이같은 경우는 어떤 경우의 수가 있을까요? 

도용한 카드로 삼자에게 배송시킨후 리턴시 그 금액을 자기 어카운트로 받으려는.  거 아닐까 생각되네요. 해드폰 잘 쓰세요