텍스보고할때 주식문제

Vanguard로 옮기실 때 cost basis가 같이 안옮겨진 것 같습니다.
In-kind transfer 하시기 전에 cost basis를 기록을 해두고 옮기셔야 문제가 생겨도 나중에 트래킹이 쉬운데요.

Betterment에서 사고 판 기록을 가지고, transfer 직전의 cost basis를 찾아내셔야 되겠네요.
Betterment에서 월 statement에 cost basis를 기록해주면 좀 수월하고요.
아니면, buy한 달의 statement들을 통해 찾으시던지, confirmation을 통해서 찾으셔야 되겠네요.

Cost basis를 adjust해서 보고하는 것은 문제가 안됩니다.
 

답글 너무 감사드립니다.   한가지만 더 여쭙고 싶은것이 cost basis 를 adjust해서 보고 하는것은 문제가 안 된다고 말씀하셨는데 조금 더 설명해주실수 있으신가요? 

Betterment가 한두번 사고 판것이 아니라 dividend도 다시 reinvest가 되어서 그 펀드가 구입되고 TLH 로 또 팔아지고 하고 좀 복잡하더라구요. 제가 엑셀로 구입날짜, share, price 다 정리는 해놨는데 맞게 한건지 좀 감이 안 오네요. 

다시한번더 답글 감사드립니다.  라이트닝 글로 많이 배우고 있습니다. 

Brokerage가 보고한 1099B form을 그대로 넣으신 다음에 cost basis를 adjust하시면 됩니다.
그러면 adjust된만큼 cost basis가 바뀌게 되어서 이 경우에는 세금이 줄어들지 않을까 싶네요.
지금 Vanguard는 cost basis를 $0이라고 1099B form을 발행했을 것 같네요.

TLH가 제대로 되었으면 그 당시 세금을 감면을 받으셨을 것 같은데요.
Wash sale이 났다면 산 가격하고 cost basis가 달라지기 때문에 좀 더 복잡해집니다.
Betterment라면 wash sale을 만들었을 것 같지는 않습니다.

Dividend도 reinvest되는 날 구입 가격이 나오기 때문에 cost basis는 찾으실 수 있습니다.