Betterment 계좌를 Vanguard로 옮길 때

1. 언제 옮길까요.

뱅가드 SP500 (VFIAX) 이번해 수익이 (YTD) -3% (6/25/2020 기준) 니까 -7% 면 좀 더 변동성이 심한 상품이 아닌가 합니다.

참고로 05/31/2020 기준 VFIAX 의 1/3/5 년 수익률은 12.8%/10.2%/9.8% 입니다.

가격이 떨어졌으면 싸게 팔아서 싸게 사는 것이고, 수익률이 좀 올라가면 뱅가드 펀드도 같이 올라갈 거니까요. 사실 큰 차이는 없을 겁니다.

다만 6월 말에 2분기 배당이 들어오는 ETF 가 좀 있지 않을까요? 

히스토리 체크 하셔서 배당, 이자 등이 언제 들어오는지 한 번 체크 해 보세요.

6월 말에 들어오는 것 있으면 배당금 받을 것 챙기고 옮기는 것이 깔끔하지 않을지요?

2. 어디로 옮길까요

Betterment 에 어떤 계정을 만드셨느냐에 따라서 다른데요. 저는 Betterment 를 안써봐서 정확히 어떤 구조로 되어 있는지는 모르지만...

일반 투자 계정을 만들으셨으면 뱅가드의 Brokerage Account 로

(Traditional) IRA 계정을 만들으셨으면 뱅가드의 IRA 계정으로

Roth IRA 계정을 만들으셨으면 뱅가드의 Roth IRA 계정으로 옮기시면 됩니다. 

3. 세금

같은 성격의 계좌/Account (일반, 세금 혜택)로 transfer 하였을 시에 별도로 세금 안 내셔도 됩니다.

KoreanBard님, 빠르고 정확한 답변 너무 감사합니다!!! 특히 배당금 관련한 조언은 생각지도 못한 부분입니다. 역시 모르는 건 물어봐야 합니다 (이건 저희 아버지게서 자주 하시던 말씀^^). 조언 주신대로 배당금 시기 확인해 보고 일반 brokerage account로 옮길까 합니다. betterment가 일반 투자 구좌거든요. 반은 재미삼아 열었던 건데 역시 수익률 면에서는 SP500을 따라잡지 못하네요... 다시 한 번 감사합니다.